Ați putea risca să pierdeți totul din cauza unei escrocherii perpetrate de o bancă mare, mii de investitori susținând acum că acest lucru s-a întâmplat

Acțiunea în justiție șocantă împotriva JPMorgan Chase, cea mai mare bancă din lume, creează valuri atât în industria bancară, cât și în cea a criptomonedelor.

Acțiunea în justiție susține că banca nu numai că a refuzat să permită deponenților să-și retragă fondurile, dar a și facilitat pierderea economiilor de o viață ale mii de deponenți din cauza operațiunii DigitEx (o schemă Ponzi concurențială de 328 de milioane de dolari).

Ceea ce este și mai tulburător în această situație este că semne fuseseră vizibile dinainte cu privire la cine nu va supraviețui competitiv pe piață.

Schema din Spatele Scandalului: În Interiorul DigitEx

Acum să parcurgem cazul pas cu pas.

În centrul acestui proces se află firma de investiții în criptomonede numită DigitEx. Firma a oferit investitorilor randamente incredibile în schimbul banilor lor investiți, bazându-se pe premisa că era un serviciu legitim de tranzacționare/arbitraj cripto, dar se pare că și-a desfășurat activitatea folosind metode de schemă Ponzi de modă veche (tipul despre care au avertizat mulți experți financiari de ani de zile).

DigitEx s-a promovat ca o modalitate inovatoare de tranzacționare, pe care a promovat-o investitorilor săi cu site-uri web create profesional, materiale de marketing și recomandări de la clienți "fericiți" despre acuratețea tranzacțiilor lor și succesul algoritmilor lor proprietari și/sau al traderilor experți în generarea de randamente pozitive, indiferent de cât de bine (sau prost) performa piața criptomonedelor la un moment dat.

Iată cum a funcționat operațiunea DigitEx în trei pași devastatori:

Etapa 1: Garanția Incontestabilă. Operatorii DigitEx au recrutat investitori obișnuiți (pensionari, familii cu venituri, investitori începători) oferind o garanție că vor obține randamente consistente și semnificative din investiția lor în criptomonede; s-au prezentat ca genii cripto care descoperiseră cum să garanteze profitul din criptomonede; unii investitori au susținut că li s-au promis randamente de până la 20% pe lună.

Etapa 2: Falsa Speranță de Succes. Investitorii timpurii în DigitEx au primit randamentele promise, și, făcând acest lucru, au creat o campanie de marketing verbal extrem de puternică pentru DigitEx, investitori care le-au povestit prietenilor și familiei despre ceea ce credeau că este o oportunitate incredibilă de investiție cu DigitEx.

Etapa 3: Colapsul Inevitabil. La fel ca toate schemele Ponzi, matematica a prins din urmă DigitEx. Lipsa de noi bani de la investitori în DigitEx a făcut ca toate fondurile să se evapore, și, ca urmare, sute de milioane de dolari au fost pierduți, lăsând în urma lor mii de familii cu haos financiar.

Unde Se Presupune Că JPMorgan A Eșuat

Pentru a rezuma și a reafirma acuzațiile procesului împotriva JPMC: DigitEx a putut folosi JPMC ca bancă principală pentru tranzacții de multe milioane de dolari care ar fi fost considerate suspecte după orice standard, în timp ce JPMC nu a luat măsuri adecvate pentru a-și îndeplini procedurile obligatorii de Anti-Spălare a Banilor (AML).

Acest lucru este extraordinar, deoarece instituțiile financiare precum JPMC angajează mii de profesioniști în conformitate, sisteme de detectare a fraudei și supraveghere reglementară. Mai mult, DigitEx a operat schema Ponzi prin celule în cadrul sistemului JPMC pentru o perioadă considerabilă de timp.

Dosarele asociate cu procesul arată că JPMC a ignorat multe semne flagrante care au fost menționate anterior; evenimente precum depozite/retrageri extrem de mari de numerar, tipare de tranzacții neobișnuite și ciclizarea rapidă a fondurilor între conturi, indicând o mare cauză de îngrijorare.

De asemenea, cei 3 pași diferiți ai schemei DigitEx menționați anterior necesită un partener bancar care să ajute la procesarea tranzacțiilor. Fără un sistem bancar major care să proceseze aceste tranzacții, ar fi fost aproape imposibil ca DigitEx să pară o entitate comercială legitimă în ochii investitorilor săi.

Ce Înseamnă Acest Lucru Pentru Banii Dumneavoastră

S-ar putea să credeți "Nu mi-am plasat banii în DigitEx; nu sunt implicat în această luptă." Cu toate acestea, acest caz are implicații mult mai mari decât simpla dvs. relație sau lipsa acesteia cu DigitEx.

Ce fac băncile cu adevărat pentru a-și proteja clienții de prădătorii financiari?

În plus, JPMorgan nu a recunoscut că s-ar fi făcut ceva greșit. JPMorgan are programe de conformitate în vigoare și a făcut cunoscut că este angajat în lupta împotriva criminalității financiare. O acțiune în justiție este o acuzație și nu un fapt dovedit.

Numărul tot mai mare de cazuri de acest gen impune o responsabilitate pentru modul în care operează industria bancară. Chiar anul trecut, mai multe instituții bancare au plătit miliarde de dolari în deconturi din cauza lipsei de supraveghere. Foștii procurori federali cred, de asemenea, că există presiuni crescânde asupra băncilor pentru a detecta activitatea criminală care tranzitează sistemele lor.

Protejându-vă Pe Viitor

Ce puteți face atunci pentru a evita să fiți parte din următoarea saga DigitEx? Iată ce trebuie să faceți:

1. Fiți suspicioși față de toate investițiile care promit să livreze randamente. În special, atunci când luați în considerare cripto sau investiții legate de cripto, recunoașteți că volatilitatea este la ordinea zilei. Nu ar trebui să vă așteptați la randamente consistente dintr-o investiție într-un activ cripto.

2. Validați că platforma de investiții în care doriți să investiți oferă verificare independentă și nu prezintă semne de alarmă precum tactici de presiune, bonusuri de recomandare sau metode ambigue de generare a profiturilor.

3. Înțelegeți că faptul că mulți investitori vor putea procesa plăți printr-o bancă legitimă nu garantează că afacerea asociată cu tranzacția este o afacere legitimă. DigitEx a avut mulți investitori deoarece era un fapt binecunoscut că aveau relații bancare extinse.

Drumul Înainte

Acest proces abia a început să avanseze prin instanțe și este încă departe de a fi soluționat. Deși nu suntem încă siguri cum va fi soluționat acest caz, știm un lucru — că mii de investitori au pierdut fonduri substanțiale ca urmare a acțiunilor DigitEx, și că familii din întreaga țară și-au pierdut economiile de pensie.

În următoarele câteva luni, se va lua o decizie cu privire la dacă JPMorgan va asuma sau nu vreo responsabilitate legală pentru implicarea lor cu DigitEx. Cu toate acestea, ceea ce s-a realizat prin această acțiune legală până acum este un dialog național privind necesitatea ca instituțiile bancare să fie responsabile pentru pierderile suferite în cripto, pentru a aduce o responsabilitate semnificativă criptomonedelor.

Astfel, am răspuns la întrebarea originală dacă implicarea instituției dumneavoastră financiare contează; DA, contează! Meritați instituții financiare care vă protejează de escrocherii precum DigitEx ÎNAINTE ca viața dumneavoastră să fi fost afectată DE aceste scheme!

Rămâneți informați! Rămâneți sceptici! Nu investiți niciodată bani pe care nu vă permiteți să-i pierdeți în oferte care par "prea bune pentru a fi adevărate"!

Vă rugăm să distribuiți acest articol oricărei persoane care investește în prezent în cripto; făcând acest lucru, acea persoană ar putea fi salvată de la a fi victimizată de o altă escrocherie precum DigitEx.