As notícias mais urgentes sobre golpes de cripto no Capitólio chegaram na terça-feira, quando o Comitê de Segurança Interna da Câmara realizou uma audiência conjunta de subcomitês sobre como organizações criminosas transnacionais usam fraude de cripto, golpes online e extorsão digital para roubar de americanos.
As notícias sobre golpes de cripto chegaram ao Congresso na manhã de terça-feira, quando os Subcomitês de Segurança de Fronteira e Fiscalização e de Cibersegurança e Proteção de Infraestrutura se reuniram na Sala 310 do Edifício de Escritórios da Câmara Cannon para uma audiência conjunta intitulada “Golpes Online, Fraude de Cripto e Extorsão Digital: Uma Análise de Como as Redes Criminosas Transnacionais Atacam os Americanos.”
Cynthia Kaiser, vice-presidente sênior do Halcyon Ransomware Research Center, testemunhou como perita, fornecendo contexto técnico sobre como as redes criminosas usam ferramentas de extorsão digital juntamente com esquemas de fraude de investimento em cripto para maximizar as perdas das vítimas e minimizar a rastreabilidade.
A audiência se baseia em um aumento documentado na atividade criminosa transnacional. O relatório IC3 do FBI registrou 859.532 queixas de golpes em 2024, com US$ 16,6 bilhões em perdas. A fraude de investimento, predominantemente esquemas de "pig butchering" operados no Sudeste Asiático, causou US$ 5,8 bilhões desse total. Vítimas com 60 anos ou mais sofreram as maiores perdas entre todas as faixas etárias.
As redes no centro da audiência não são frouxamente organizadas. São operações industriais com bens imobiliários, estruturas corporativas e relações bancárias internacionais. O Relatório de Crimes Cripto 2026 da Chainalysis documentou que o Grupo Huione recebeu US$ 39,6 bilhões em transações somente em 2025, depois que a FinCEN o designou como uma preocupação primária de lavagem de dinheiro sob o USA PATRIOT Act. O Prince Group, uma organização criminosa transnacional com sede no Camboja que opera complexos de golpes com trabalho forçado, foi sancionado pelo OFAC em outubro de 2025, com 146 alvos designados em toda a rede.
O modelo de "pig butchering" é o esquema dominante: golpistas constroem confiança com as vítimas ao longo de semanas ou meses por meio de relacionamentos falsos antes de direcioná-las para plataformas fraudulentas de investimento em cripto. Uma vez que os fundos são depositados, as plataformas fecham. Os lucros se movem através de empresas de fachada, carteiras de cripto e redes profissionais de lavagem de dinheiro baseadas no Sudeste Asiático antes de serem convertidos ou consolidados. A TRM Labs descobriu que essas redes se tornaram mais profissionalizadas a cada ano, com ferramentas de IA agora reduzindo o tempo necessário para construir confiança com as vítimas.
As autoridades dos EUA intensificaram significativamente a fiscalização. Elas apreenderam mais de US$ 61 milhões em Tether ligados a "pig butchering" apenas na Carolina do Norte, e a apreensão do Prince Group em outubro de 2025, envolvendo aproximadamente 127.271 Bitcoin, foi descrita como o maior confisco financeiro da história americana na época. O total de lucros ilícitos apreendidos ou confiscados em 2025 ligados a atividades de golpes excedeu US$ 15 bilhões, de acordo com a Chainalysis.
O desafio estrutural persistente é a jurisdição. As redes criminosas operam a partir de países com acordos fracos de cooperação policial. As vítimas movem fundos através de exchanges de cripto baseadas nos EUA antes que o dinheiro chegue a carteiras no exterior, tornando o "on-ramp" doméstico o ponto de intervenção mais acessível. O Congresso está considerando legislações, incluindo o Dismantle Foreign Scam Syndicates Act, que estabeleceria uma força-tarefa interinstitucional e autorizaria sanções direcionadas contra operadores de complexos e seus intermediários financeiros.
A audiência é notável pelo que não faz: ela não enquadra a cripto em si como o problema. O foco está nas organizações criminosas transnacionais que exploram a tecnologia. Essa abordagem é importante para o ambiente regulatório em torno do CLARITY Act e da legislação sobre stablecoins, onde a indústria tem argumentado que regras claras reduzem o uso ilícito ao criar "on-ramps" regulamentados com fortes requisitos de conformidade. Um Congresso que trata a cripto como uma ferramenta de crime escreverá uma legislação diferente daquele que a trata como uma infraestrutura sendo explorada por criminosos que, de outra forma, usariam outros meios de pagamento.
