Zimbabwe umieściło firmy kryptowalutowe pod nadzorem Banku Rezerw Zimbabwe poprzez nowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Rozporządzenie statutowe 99 z 2026 r. umieszcza firmy kryptowalutowe pod jednostką RBZ, która zajmuje się kontrolą przestępczości finansowej. Przepisy wymagają, aby firmy, które kupują, sprzedają, transferują lub przechowują aktywa cyfrowe, rejestrowały się jako VASPy.
Nowe ramy prawne zapewniają Zimbabwe formalny zbiór zasad dla dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych. Obejmują one firmy komercyjne, które pomagają klientom uzyskiwać dostęp do aktywów cyfrowych, przenosić je, przechowywać lub wymieniać. Rząd wprowadził ten reżim po latach niepewności prawnej w sektorze kryptowalut.
W 2018 roku bank centralny nakazał bankom zaprzestanie przetwarzania transakcji związanych z kryptowalutami. Najnowsze przepisy zamykają tę lukę, tworząc bezpośredni proces rejestracji. Firmy kryptowalutowe potrzebują teraz prawnego uznania, zanim będą mogły działać na rynku krajowym.
Według jednego raportu, Zimbabwe chce uniknąć szarej listy Grupy Zadaniowej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF). Raport łączył przepisy z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i przestępczości finansowej. Techzim opisał ten ruch jako komunikat regulacyjny dla światowych organów nadzoru. „Duża część S.I.99 to tak naprawdę Zimbabwe pokazujące światu swoją pracę domową” – podał Techzim.
Regulacje nakładają na operatorów kryptowalut wymogi zgodności podobne do tych w bankowości komercyjnej. Firmy zajmujące się aktywami cyfrowymi muszą utworzyć prawnie zarejestrowaną krajową spółkę zależną. Rozporządzenie statutowe ustala również roczną opłatę rejestracyjną w wysokości 500 USD.
Dyrektorzy muszą przejść weryfikację przeszłości, zanim ich firmy otrzymają zgodę. Przepisy wymagają od firm kryptowalutowych wdrożenia zasady podróży (travel rule). Ten wymóg sprawia, że firmy zbierają i udostępniają dane transakcyjne podczas kwalifikujących się transferów aktywów.
Ramy koncentrują się na kontroli przestępczości finansowej, a nie na przyjęciu kryptowalut jako prawnych środków płatniczych. Techzim poinformował, że przepisy nie dają kryptowalutom suwerennego poparcia. Oddział RBZ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy będzie nadzorował zarejestrowane podmioty w ramach nowego reżimu. Przepisy zatem łączą aktywność kryptowalutową z istniejącymi krajowymi systemami nadzoru finansowego.
Rozporządzenie statutowe stosuje podejście neutralne technologicznie do działań związanych z finansami cyfrowymi. Stwierdza, że sama decentralizacja nie zwalnia operatorów z odpowiedzialności prawnej. Organizacje, które mogą zmieniać smart kontrakty, spełniają kryterium kontroli zgodnie z przepisami. Firmy, które routują fundusze lub ustalają opłaty transakcyjne, również spełniają ten próg zgodności.
Takie podejście wprowadza niektóre zdecentralizowane struktury finansowe w zakres regulacji. Koncentruje się na kontroli nad systemami, a nie na etykietach używanych przez projekty kryptowalutowe. Lokalne startupy fintech mogą ponieść wyższe koszty operacyjne w związku z nowymi wymogami.
Jednak zwolennicy przepisów twierdzą, że jasne wytyczne zmniejszają ryzyko nagłych działań regulacyjnych. Ustawodawstwo to zapewnia teraz Zimbabwe formalną ścieżkę rejestracji dla firm kryptowalutowych. Daje również RBZ bezpośredni nadzór nad firmami obsługującymi usługi aktywów cyfrowych.
