Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) poinformował w środę, że przeprowadził swoje pierwsze skoordynowane naloty wymierzone w nielegalny handel kryptowalutami peer-to-peer, wkraczając do ośmiu londyńskich lokali wraz z organami podatkowymi i jednostkami ds. przestępczości zorganizowanej.
Podczas wtorkowej porannej operacji funkcjonariusze FCA wydali w każdej lokalizacji pisma nakazujące zaprzestanie działalności, nakazując handlowcom natychmiastowe wstrzymanie nieautoryzowanych działań. Naloty przeprowadzono na mocy Ustawy o praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i przekazywaniu środków z 2017 roku (Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017).
Zebrane podczas kontroli na miejscu dowody wspierają obecnie śledztwa karne, poinformował regulator. Skoordynowana akcja obejmowała Urząd Skarbowy i Celny Jej Królewskiej Mości (HM Revenue & Customs) oraz Południowo-Zachodnią Regionalną Jednostkę ds. Przestępczości Zorganizowanej (South West Regional Organized Crime Unit), współpracujące z zespołami egzekwującymi prawo FCA. Wysocy rangą urzędnicy agencji podkreślili ryzyko przestępcze stwarzane przez niezarejestrowanych operatorów.
"Niezarejestrowani handlowcy kryptowalut peer-to-peer działający w Wielkiej Brytanii robią to nielegalnie i stanowią ryzyko przestępstw finansowych" – powiedział Steve Smart, dyrektor wykonawczy ds. egzekwowania prawa i nadzoru rynku w FCA, w oświadczeniu. "Wykorzystamy nasze uprawnienia i będziemy współpracować z partnerami, aby im przeszkodzić."
Detektyw Inspektor Ross Flay z Południowo-Zachodniej Regionalnej Jednostki ds. Przestępczości Zorganizowanej podkreślił obawy dotyczące kanałów prania pieniędzy.
"Dzięki współpracy z naszymi kolegami z FCA i HMRC, jesteśmy w stanie skutecznie namierzać i zakłócać działalność niezarejestrowanych handlowców kryptowalut peer-to-peer działających nielegalnie" – powiedział Flay. "Jako organy ścigania, chcemy powstrzymać tych handlowców przed zapewnianiem przestępcom drogi do przemieszczania, ukrywania i wydawania nielegalnych pieniędzy."
Naloty te stanowią znaczącą eskalację w brytyjskim egzekwowaniu prawa dotyczącego kryptowalut. FCA obecnie nie ma żadnych zarejestrowanych handlowców kryptowalut peer-to-peer ani platform działających legalnie w kraju, co oznacza, że cała działalność handlowa P2P odbywa się poza nadzorem regulacyjnym.
Platformy P2P zazwyczaj umożliwiają użytkownikom bezpośrednią wymianę aktywów cyfrowych, często za pomocą gotówki lub przelewów bankowych. Te cechy wzbudziły wzmożoną kontrolę ze strony regulatorów finansowych na całym świecie, zaniepokojonych podatnością na pranie pieniędzy. Wtorkowe skoordynowane naloty oznaczają pierwszą fizyczną akcję egzekwowania prawa przez FCA wymierzoną w ten sektor, po latach wydawania ostrzeżeń dotyczących niezarejestrowanych firm kryptowalutowych.
Na początku tego miesiąca FCA uruchomiła konsultacje w sprawie regulowanych działań związanych z kryptowalutami, obejmujące takie obszary jak emisja stablecoinów, platformy handlowe, przechowywanie (custody) i staking. Firmy kryptowalutowe będą mogły składać wnioski o autoryzację od września 2026 roku, a pełny reżim regulacyjny wejdzie w życie w październiku 2027 roku.
Konsultacje zakończą się 3 czerwca, a ostateczne zasady spodziewane są latem 2026 roku. Zasady dotyczące odporności DeFi i rozproszonych rejestrów zostaną omówione w osobnych konsultacjach w dalszej części roku.
