Brytyjska Financial Conduct Authority (FCA) oświadczyła w środę, że przeprowadziła swoją pierwszą wspólną operację mającą na celu zakłócenie nielegalnego handlu kryptowalutami peer-to-peer, celując w osiem lokali w Londynie.

Współpracując z HM Revenue & Customs (HMRC) oraz South West Regional Organized Crime Unit (SWROCU), FCA poinformowała, że odwiedziła miejsca podejrzane o nielegalną działalność kryptowalutową peer-to-peer i wydała wezwania do zaprzestania działalności w każdej z tych lokalizacji. Dowody zebrane podczas kontroli wspierają obecnie kilka toczących się dochodzeń karnych, jak stwierdził regulator w oficjalnym komunikacie.

Handel kryptowalutami peer-to-peer (P2P) polega na bezpośrednim kupowaniu i sprzedawaniu aktywów cyfrowych przez osoby fizyczne, a nie za pośrednictwem scentralizowanej giełdy, a FCA stwierdziła, że taka działalność wymaga odpowiedniej rejestracji. Dodała, że obecnie w Wielkiej Brytanii nie ma zarejestrowanych w FCA traderów ani platform kryptowalutowych P2P.

Steve Smart, dyrektor wykonawczy FCA ds. egzekwowania prawa i nadzoru rynku, oświadczył, że niezarejestrowani traderzy kryptowalut peer-to-peer w Wielkiej Brytanii działają nielegalnie i stwarzają ryzyko przestępstw finansowych. Agencja oświadczyła, że będzie nadal wykorzystywać swoje uprawnienia we współpracy z agencjami partnerskimi, aby zakłócać ich działalność.

Organy ścigania przyjęły podobny ton. Detektyw Inspektor Ross Flay z SWROCU argumentował, że niezarejestrowani traderzy peer-to-peer mogą stanowić drogę dla przestępców do przemieszczania, ukrywania i wydawania nielegalnych pieniędzy.

Działanie to rozszerza wzorzec już widoczny w pracach FCA dotyczących egzekwowania prawa w obszarze kryptowalut. Regulator zauważył, że wcześniej ścigał osobę za prowadzenie nielegalnej sieci bankomatów kryptowalutowych, a w czerwcu 2024 roku współpracował z londyńską policją w celu aresztowania dwóch osób podejrzanych o prowadzenie nielegalnej giełdy kryptowalut.

Thomas Cattee, partner specjalizujący się w przestępstwach gospodarczych w Gherson Solicitors LLP, powiedział, że najnowsze posunięcie pokazuje, iż FCA rozszerza swoje podejście, zamiast czekać na wejście w życie pełniejszego brytyjskiego reżimu kryptowalutowego.

"To najnowsze ogłoszenie FCA świadczy o ciągłej proaktywnej gotowości do ścigania osób rzekomo zaangażowanych w niezarejestrowaną działalność w zakresie aktywów kryptowalutowych", powiedział Cattee. "W najnowszych wiadomościach FCA wykazała, że jest gotowa, we współpracy z innymi agencjami, ścigać osoby rzekomo zaangażowane w niezarejestrowany handel kryptowalutami peer-to-peer."

Brytyjski reżim kryptowalutowy

W tle, szersze ramy regulacyjne Wielkiej Brytanii dotyczące kryptowalut są wciąż rozwijane. Nawet jeśli pełny reżim nie ma wejść w życie przed październikiem 2027 r., niektóre działania związane z kryptowalutami już teraz wymagają rejestracji w FCA, w tym w celach przeciwdziałania praniu pieniędzy, powiedział Cattee.

Sama FCA podkreśliła ten punkt w swoim komunikacie, zauważając, że kryptowaluty pozostają inwestycją wysokiego ryzyka i są w dużej mierze nieuregulowane w Wielkiej Brytanii, poza przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i promocji finansowej.

W międzyczasie regulatorzy kontynuują przygotowania do większej roli nadzorczej w obszarze kryptowalut. The Block niedawno informował o dążeniu FCA do uruchomienia swojego portalu licencyjnego we wrześniu 2026 r., o nowych pracach konsultacyjnych nad przepisami dotyczącymi kryptowalut przed wdrożeniem w 2027 r. oraz o nowych rejestracjach dla firm takich jak Blockchain.com.