Stablecore uruchomiło program wczesnego dostępu do stablecoinów i aktywów cyfrowych dla amerykańskich unii kredytowych, umożliwiając uczestniczącym instytucjom testowanie usług finansowych opartych na blockchainie, zanim zdecydują się na ich integrację ze swoimi platformami bankowymi.
Program został ogłoszony w środę w ramach partnerstwa między Stablecore, Circuit, wcześniej znanym jako Members Development Company, a Curql, kolektywem inwestycyjnym fintech wspieranym przez ponad 160 unii kredytowych.
Stablecore poinformowało, że do początkowej grupy należą RBFCU, Stanford Federal Credit Union i La Capitol Federal Credit Union, a uczestniczące instytucje reprezentują łącznie aktywa o wartości około 25 miliardów dolarów.
Uczestniczące unie kredytowe będą mogły ocenić płatności stablecoinami, depozyty tokenizowane, Bitcoin, bramki wjazdowe i wyjazdowe dla kryptowalut (on and off ramps), staking oraz inne usługi związane z aktywami cyfrowymi za pośrednictwem platformy Stablecore, zanim zdecydują, czy zaoferować te produkty swoim członkom. Firma podała, że produkty te są zaprojektowane do działania w ramach istniejących cyfrowych systemów bankowych.
„Członkowie ufają swoim unia kredytowym ze względu na ich zdolność do zapewnienia bezpiecznego, zaufanego dostępu do produktów i usług finansowych, na których im zależy, w ramach jednolitego doświadczenia” – powiedział Alex Treece, dyrektor generalny i współzałożyciel Stablecore.
Dodał, że firma pomaga unia kredytowym „zachować znaczenie w obliczu zagrożeń konkurencyjnych, utrzymać depozyty i nadal być zaufanym, głównym partnerem finansowym dla swoich członków” poprzez umożliwienie im oferowania produktów opartych na aktywach cyfrowych.
Tymczasem Ethan Cunningham, dyrektor ds. strategii w Circuit, stwierdził, że program zapewnia uczestniczącym instytucjom „przestrzeń do współpracy” w celu wspólnej oceny stablecoinów i aktywów cyfrowych, jednocześnie ucząc się, w jaki sposób technologia może kształtować usługi finansowe, nie odchodząc od ich podejścia skoncentrowanego na członkach.
Według Stablecore, program obejmuje również edukację dla pracowników unii kredytowych i ich członków, aby wspierać przyszłe przyjęcie aktywów cyfrowych. Firma dodała, że były regulator FDIC, Ben Hailey, niedawno dołączył jako szef ds. ryzyka i zgodności, aby nadzorować ramy zarządzania, ryzyka i zgodności dla instytucji partnerskich.
Najnowsza inicjatywa opiera się na wysiłkach Stablecore zmierzających do wprowadzenia usług związanych ze stablecoinami i tokenizowanymi aktywami do instytucji finansowych za pośrednictwem istniejących podstawowych systemów bankowych. W lutym firma dołączyła do Jack Henry Fintech Integration Network, która zapewnia dostęp do około 1670 klientów banków i unii kredytowych.
Stablecore rozszerzyło również swoje partnerstwa bankowe w maju, po tym jak Tennessee Bankers Association wybrało firmę jako preferowanego dostawcę technologii aktywów cyfrowych dla ponad 175 instytucji członkowskich. Porozumienie zapewniło bankom członkowskim dostęp do kont stablecoinowych, depozytów tokenizowanych, pożyczek zabezpieczonych kryptowalutami, akceptacji płatności i kont aktywów cyfrowych za pośrednictwem ich istniejących systemów bankowych.
Colin Barrett, prezes i dyrektor generalny Tennessee Bankers Association, powiedział wówczas, że klienci skorzystają z narzędzi do zarządzania aktywami cyfrowymi dostarczanych w „bezpiecznym i zaufanym środowisku ich lokalnego banku”.
Amerykańskie unie kredytowe również rozpoczęły przygotowania do potencjalnych regulacji dotyczących stablecoinów. W lutym National Credit Union Administration zaproponowała ramy licencjonowania, które wymagałyby od emitentów stablecoinów płatniczych działających za pośrednictwem spółek zależnych federalnie ubezpieczonych unii kredytowych uzyskania licencji NCUA przed emisją stablecoinów.
Propozycja koncentrowała się na wymaganiach dotyczących licencjonowania i nadzoru, podczas gdy dodatkowe zasady obejmujące rezerwy, kapitał, płynność i zarządzanie ryzykiem są oczekiwane w ramach przyszłych regulacji.
