Koreańska Jednostka Analityki Finansowej (FIU) skierowała około 40 niezarejestrowanych dostawców usług wirtualnych aktywów do organów śledczych i ostrzegła konsumentów o ryzykach związanych z nieautoryzowanymi firmami kryptowalutowymi.
Jednostka Analityki Finansowej, która działa pod nadzorem Komisji Usług Finansowych, poinformowała we wtorek, że dziesiątki niezarejestrowanych operatorów zostało zgłoszonych organom ścigania.
Według regulatora, każda firma świadcząca usługi wirtualnych aktywów w Korei Południowej musi zarejestrować się w FIU i spełniać wymogi, takie jak certyfikacja Systemu Zarządzania Bezpieczeństwem Informacji, zgodnie z ustawą o specjalnych transakcjach finansowych.
Zagraniczne firmy oferujące usługi rezydentom Korei Południowej muszą przestrzegać tych samych zasad rejestracji, podała FIU.
Władze stwierdziły, że niezarejestrowani operatorzy wykraczają poza zakres koreańskiej ustawy o ochronie użytkowników wirtualnych aktywów oraz ustawy o specjalnych transakcjach finansowych. Agencja ostrzegła, że użytkownicy takich platform są bardziej narażeni na wycieki danych osobowych i cyberataki, a same usługi mogą być wykorzystywane do ukrywania dochodów z przestępstw lub ułatwiania prania pieniędzy.
FIU ostrzegła również, że klienci mogą mieć trudności z odzyskaniem strat, jeśli operator przyjmie płatność, ale nie dostarczy wirtualnych aktywów. Agencja dodała, że niektórzy użytkownicy napotkali nadmierne opłaty, które nie zostały wcześniej odpowiednio ujawnione.
FIU poinformowała, że śledczy zidentyfikowali przypadki, w których zagraniczne firmy kryptowalutowe skutecznie celowały w południowokoreańskich użytkowników, próbując jednocześnie ukryć krajowe operacje. Władze podały przykłady, gdzie firmy organizowały kampanie rekrutacyjne klientów za pośrednictwem Telegramu i otwartych czatów KakaoTalk, ale świadczyły obsługę klienta w języku angielskim, aby uniknąć zwracania uwagi regulatorów.
Regulatorzy zgłosili również przypadki, w których prywatne firmy wymiany walut sprzedawały stablecoiny i inne aktywa cyfrowe bezpośrednio studentom międzynarodowym, turystom, zagranicznym pracownikom przebywającym w Korei Południowej oraz osobom, które wolały nie ujawniać swojej tożsamości. Usługi te wymieniały wirtualne aktywa na waluty fiat, takie jak won koreański.
Agencja ostrzegła konsumentów również przed działalnością promocyjną na platformach mediów społecznościowych. Władze podały, że niektóre osoby otrzymywały opłaty od zagranicznych dostawców usług wirtualnych aktywów w zamian za reklamowanie tych firm za pośrednictwem kanałów YouTube, grup Telegrama i internetowych czatów.
Konsumenci, którzy podejrzewają nielegalne działania wirtualnych aktywów, mogą zgłaszać je do FIU, Digital Asset eXchange Alliance (DAXA) lub organów ścigania, powiedział regulator. Osoby fizyczne mogą również składać skargi bezpośrednio do organów śledczych.
Urzędnik władz finansowych powiedział, że agencje będą kontynuować skoordynowane działania egzekucyjne przeciwko nielegalnym działaniom wirtualnych aktywów. Urzędnik dodał, że regulatorzy planują utrzymanie ciągłego monitorowania za pośrednictwem zgłoszeń publicznych i rozszerzenie wspólnych dochodzeń z powiązanymi instytucjami.
Ostrzeżenie pojawia się w momencie, gdy Korea Południowa przygotowuje się do wprowadzenia uregulowanych ram dla transgranicznych transferów wirtualnych aktywów w grudniu. Zmiany w ustawie o transakcjach walutowych będą wymagać od firm świadczących międzynarodowe usługi transferu aktywów cyfrowych rejestracji w Ministerstwie Gospodarki i Finansów oraz zgłaszania transakcji za pośrednictwem systemu monitorowania wymiany walut Banku Korei.
Zainteresowanie płatnościami i przekazami opartymi na technologii blockchain wzrosło w kraju. SBS Biz poinformował w tym tygodniu, że zagraniczne przekazy przetwarzane za pośrednictwem pięciu największych południowokoreańskich giełd kryptowalutowych denominowanych w wonach wzrosły z 34,02 biliona wonów w 2022 roku do 163,55 biliona wonów w 2025 roku.
Instytucje finansowe również zwiększyły swoją aktywność w tym sektorze, a Toss Bank niedawno podpisał umowę z Solana Foundation w celu zbadania usług przekazów i rozliczeń opartych na stablecoinach.
Oddzielnie, Komisja Usług Finansowych ogłosiła w zeszłym tygodniu plany rozszerzenia ram piaskownicy regulacyjnej, aby objąć ustawodawstwo związane z aktywami cyfrowymi, w tym ustawę o ochronie użytkowników wirtualnych aktywów, ponieważ władze rozważają nowe ścieżki dla usług blockchain i fintech, aby działały pod nadzorem regulacyjnym.
