Korea Południowa, za pośrednictwem swojego regulatora finansowego, ogłosiła zaostrzenie zasad dotyczących wyjątków w systemie opóźnień wypłat na giełdach kryptowalut, po stwierdzeniu, że konta powiązane z oszustwami, którym udzielono zwolnień, odpowiadały za większość strat związanych z phishingiem głosowym.
Komisja Usług Finansowych (FSC) poinformowała w środę, że wzmocnione ramy, opracowane we współpracy z Urzędem Nadzoru Finansowego (FSS) i Sojuszem Giełd Aktywów Cyfrowych (DAXA), wprowadzą ujednolicone standardy określające, kiedy użytkownicy mogą ominąć opóźnienia w wypłatach.
Regulator stwierdził, że giełdy stosowały własne kryteria wyjątków bez jasnych minimalnych standardów, tworząc luki, które pozwalały oszustom szybko przenosić środki, jeśli spełniali łatwe wymagania, takie jak wiek konta czy historia transakcji.
FSC podało, że od czerwca do września 2025 roku, konta objęte zwolnieniami z opóźnień w wypłatach stanowiły 59% oszukańczych kont i 75,5% powiązanych strat na giełdach kryptowalut.
Posunięcie to jest częścią szerszych działań Korei Południowej mających na celu zaostrzenie kontroli nad giełdami kryptowalut po nadużyciach związanych z phishingiem głosowym i błędach w kontrolach operacyjnych, w tym świeżych reform ogłoszonych w tym tygodniu po błędzie wypłaty Bitcoin (BTC) przez Bithumb.
FSC oświadczyło, że zgodnie z nowymi zasadami, giełdy muszą oceniać takie czynniki jak częstotliwość handlu, historia konta oraz kwoty wpłat i wypłat, przy ustalaniu, czy użytkownik kwalifikuje się do zwolnienia z opóźnienia w wypłacie.
Regulator stwierdził, że zmiana ma znacząco zmniejszyć liczbę użytkowników kwalifikujących się do zwolnień. FSC podało, że symulacja wykazała, iż odsetek użytkowników uprawnionych do zwolnień spadłby do około 1% w ramach nowych zasad, ale nie przedstawiono punktu odniesienia do porównania.
Powiązane: Południowokoreański dom maklerski Korea Investment & Securities rozważa przejęcie udziałów w Coinone: Raport
FSC oświadczyło również, że wzmocni nadzór nad użytkownikami objętymi zwolnieniami poprzez okresowe kontrole, w tym weryfikację źródła środków, oraz poprzez budowanie systemów monitorujących podejrzaną aktywność wypłat.
Regulator dodał, że będą kontynuować przegląd zasad, aby zapobiegać nowym metodom obchodzenia przepisów i dostosowywać je w miarę potrzeb.
To posunięcie wpisuje się w szersze działania południowokoreańskich regulatorów mające na celu zaostrzenie nadzoru nad giełdami kryptowalut po ostatnich incydentach.
We wtorek FSC nakazało giełdom uzgadnianie wewnętrznych ksiąg z rzeczywistymi zasobami aktywów co pięć minut, po tym jak kontrola związana z błędem wypłaty Bithumb wykazała luki w kontrolach wewnętrznych i systemach zarządzania ryzykiem.
29 stycznia Korea Południowa rozszerzyła kontrolę licencji kryptowalutowych, obejmując giełdy i głównych akcjonariuszy.
Magazyn: Kontrole „Phantom Bitcoin”, atak Drift powiązany z Koreą Północną: Asia Express
