SEC oskarżyła mieszkańca Cypress w Teksasie o prowadzenie wartego 12,3 mln dolarów schematu oszustwa kryptowalutowego, opartego na fałszywych botach handlowych AI, w skardze złożonej w czwartek w sądzie federalnym w Houston.

Nathan Fuller, założyciel i jedyny członek Privvy Investments LLC, pozyskał fundusze od około 150 inwestorów z dziewięciu stanów i dwóch krajów zagranicznych między październikiem 2022 a połową 2024 roku, poinformowała agencja. Prowadził również działalność pod pseudonimem Gateway Digital Investments.

Fuller mówił inwestorom, że zastrzeżone boty oparte na AI autonomicznie skanowały platformy handlowe kryptowalutami, aby wychwytywać małe różnice cenowe poprzez arbitraż wysokiej częstotliwości, obiecując zwroty w wysokości od 40% do 50% w ciągu 30 do 45 dni, jak podaje SEC. Niektórym mówiono, że mogą uzyskać gwarantowane zyski przekraczające 100% w ciągu zaledwie 21 dni.

Boty nie działały zgodnie z reklamą. Jeśli kod w ogóle działał, nie posiadał funkcji AI ani stop-loss, a Fuller wykorzystał zaledwie około 380 000 dolarów, czyli około 3% zebranych funduszy, na rzeczywisty zakup kryptowalut, nie generując żadnych zysków, jak wynika ze skargi.

Zamiast tego, SEC zarzuca, że Fuller sprzeniewierzył co najmniej 6,2 miliona dolarów na dom o wartości około 1 miliona dolarów, hazard, karty kolekcjonerskie, podróże i samochód Jeep, oraz przekazał około 5,5 miliona dolarów wcześniejszym inwestorom w płatnościach przypominających schemat Ponziego.

Aby uspokoić obawy inwestorów, Fuller fałszywie twierdził, że posiada teksańską licencję na przekazywanie pieniędzy i obligację gwarancyjną, że fundusze były ubezpieczone przez FDIC oraz że przedsięwzięcie było wspierane przez polisę odpowiedzialności zawodowej, jak twierdzi agencja.

Nic z tego nie było prawdą. W skardze wskazano, że Fuller wymyślił ubezpieczyciela o nazwie Texas Guarantors & Securities oraz zmienił prawdziwy, ale krótkotrwały certyfikat biBERK, aby wykazać 5 milionów dolarów ubezpieczenia odpowiedzialności zawodowej, które polisa wyraźnie wykluczała.

Co ciekawe, w przypadku schematu brandowanego AI, zatuszowanie również opierało się na AI. Gdy inwestorzy próbowali wypłacić środki w czerwcu 2024 roku, Fuller stworzył fałszywą firmę o nazwie Blockchain Audit Solutions i użył ChatGPT do sporządzenia fałszywego listu informującego inwestorów, że ich konta zostały przeniesione i wymagają „weryfikacji KYC” przed jakąkolwiek wypłatą, jak wynika ze skargi.

Sprawa cywilna nie jest pierwszą Fuller’a w sądzie federalnym dotyczącą Privvy. We wrześniu ubiegłego roku teksański sąd upadłościowy odmówił mu umorzenia długu w wysokości ponad 12,5 miliona dolarów po tym, jak przyznał, zgodnie z Departamentem Sprawiedliwości, że prowadził Privvy jako schemat Ponziego i fałszował dokumenty, aby go rozwijać, o czym wcześniej informował The Block. 

Fuller złożył wniosek o upadłość na podstawie Rozdziału 7 w październiku 2024 roku po tym, jak inwestorzy pozwali go w teksańskim sądzie stanowym, a syndyk zajął jego aktywa, podało DOJ. Skarga SEC nie odwołuje się do tego wyroku upadłościowego ani do jego wcześniejszego przyznania się do schematu Ponziego.

Wsparcie w sprawie zapewniła Jednostka ds. Cyberprzestrzeni i Technologii Wschodzących SEC. Jednostka ta, uruchomiona na początku 2025 roku, zbudowała swój profil na sprawach takich jak założyciel PGI Global Ramil Palafox, oskarżony w zeszłym roku o schemat o wartości 198 milionów dolarów, który według SEC maskował fałszywą platformę do automatycznego handlu opartą na AI.

Następuje to również po grudniowej akcji SEC przeciwko sieci fałszywych platform kryptowalutowych i „klubów inwestycyjnych AI” oskarżonych o oszustwo o wartości 14 milionów dolarów, będącej częścią szerszej serii spraw o oszustwa łączących branding AI z obietnicami gwarantowanych zwrotów z kryptowalut.

SEC oskarżyła Fuller’a o naruszenie przepisów dotyczących rejestracji i przeciwdziałania oszustwom ustawy o papierach wartościowych (Securities Act) i ustawy o obrocie papierami wartościowymi (Exchange Act) i domaga się stałych nakazów, zwrotu z bezpodstawnego wzbogacenia wraz z odsetkami przed wyrokiem, kar cywilnych oraz zakazu uczestnictwa w ofertach papierów wartościowych.