Irlandia uznała aktywa kryptograficzne za „bardzo znaczące” ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu i zobowiązała się do wprowadzenia standardów branżowych dotyczących źródeł środków związanych z kryptowalutami do drugiej połowy 2027 roku.
Według irlandzkiego Ministerstwa Finansów, polityka ta stanowi część planu wdrożeniowego opublikowanego wraz z najnowszą Krajową Oceną Ryzyka, pierwszym rządowym przeglądem od siedmiu lat, badającym ryzyka związane z aktywami cyfrowymi.
Ocena wskazuje, że rozwój oszustw związanych z kryptowalutami, postępowań w sprawie prania pieniędzy i przestępczości finansowej z użyciem aktywów cyfrowych zwiększył presję na władze, aby wzmocniły nadzór.
W raporcie stwierdzono, że aktywa kryptograficzne stwarzają wyzwania wykraczające poza finansowanie przestępcze. Irlandzcy urzędnicy ostrzegli, że aktywa cyfrowe mogą ułatwiać obchodzenie sankcji, komplikować wysiłki w zakresie egzekwowania podatków i tworzyć możliwości korupcji wśród urzędników odpowiedzialnych za nadzorowanie sektora.
Jednocześnie ocena wskazała na słabości wynikające z niespójnych międzynarodowych regulacji i aktywności występującej w mniej uregulowanych segmentach, takich jak zdecentralizowane finanse.
Chociaż Irlandia jest częścią Unii Europejskiej, w raporcie zauważono, że kraj ten nadal nie posiada niektórych środków regulacyjnych i ustawodawczych przyjętych w innych dużych jurysdykcjach w celu przeciwdziałania ryzykom związanym z branżą kryptowalutową.
Zgodnie z planem wdrożeniowym, irlandzkie władze zamierzają ustanowić standardy branżowe obejmujące akceptację działań związanych z kryptowalutami jako źródła środków do drugiej połowy 2027 roku. Propozycja ta jest częścią szerszych działań mających na celu wzmocnienie kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w całym sektorze finansowym.
Dane z Centralnego Banku Irlandii cytowane w ocenie wykazały, że około 10% populacji kraju zainwestowało w aktywa kryptograficzne w grudniu, co podkreśla rosnącą rolę aktywów cyfrowych w krajowym systemie finansowym.
Ostatnie działania egzekucyjne już zwróciły uwagę na niedociągnięcia w zakresie zgodności. W listopadzie 2025 roku Centralny Bank Irlandii nałożył na Coinbase Europe Limited grzywnę w wysokości około 24 milionów dolarów za naruszenia w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Regulator stwierdził, że firma nie zgłosiła niezwłocznie braków w swoim systemie monitorowania transakcji.
Osobno, ocena podkreśliła obawy, że kryptowaluty są coraz częściej wykorzystywane w płatnościach związanych z korupcją. Darowizny polityczne z użyciem aktywów cyfrowych zostały jednak już ograniczone w Irlandii. W 2022 roku prawodawcy zaproponowali zakaz przyjmowania kryptowalut, w tym Bitcoina, Etheru i tokenów zwiększających prywatność, przez irlandzkie partie polityczne.
Przegląd Irlandii pojawia się w momencie, gdy regulatorzy w kilku jurysdykcjach zaostrzają nadzór nad firmami kryptowalutowymi poprzez ramy przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Na początku tego roku Zimbabwe objęło firmy kryptowalutowe nadzorem Banku Rezerw Zimbabwe poprzez Instrument Statutowy 99 z 2026 roku. Przepisy wymagają od firm zajmujących się kupowaniem, sprzedawaniem, transferowaniem lub zabezpieczaniem aktywów cyfrowych rejestracji jako dostawcy usług w zakresie wirtualnych aktywów i przestrzegania kontroli przestępczości finansowej.
Standardy zgodności w branży również stały się bardziej rygorystyczne, zgodnie z majowym podglądem raportu Chainalysis. Firma analityczna blockchain stwierdziła, że prawie 47% organizacji wchodzących na rynek w 2026 roku przyjęło standardy alertowania, które w 2020 roku należałyby do 10% najbardziej rygorystycznych ustawień.
Chainalysis poinformował, że monitorowanie bezpośredniej ekspozycji na nielegalne środki stało się stosunkowo spójne w różnych regionach. Firma stwierdziła, że pozostałe wyzwanie polega na śledzeniu ekspozycji pośredniej, gdzie środki przemieszczają się przez portfele pośredników, zanim dotrą do platformy.
Według Chainalysis, progi alertów dla pośredniej ekspozycji związanej z oprogramowaniem ransomware, oszustwami, rynkami darknetowymi, operacjami oszustw i jurysdykcjami objętymi sankcjami są często ustawione 10 do 20 razy wyżej niż progi stosowane do bezpośredniej ekspozycji, pozostawiając potencjalne luki, które przestępcy mogą wykorzystać.
