Indyjska Jednostka Analityki Finansowej (FIU) poprosiła co najmniej trzy główne giełdy kryptowalut o udostępnienie danych dotyczących pozagiełdowych (OTC) transakcji kryptowalutowych powyżej 10 000 USD, jak donosi The Economic Times.
Wniosek jest następstwem spotkania pod koniec maja i obejmuje dane, które giełdy muszą śledzić i przechowywać od stycznia 2026 roku.
Dyrektywa koncentruje się na dużych transakcjach prywatnych, które nie przechodzą przez publiczne księgi zleceń giełdowych. Te transakcje OTC często pomagają dużym nabywcom uniknąć gwałtownych ruchów cen, ale mogą również utrudniać weryfikację własności, gdy między platformą a rzeczywistym źródłem środków znajdują się prywatne firmy, pośrednicy lub podmioty o zamkniętej strukturze własnościowej.
„Gracze OTC to przede wszystkim prywatne firmy, gdzie procedura KYC może stanowić większe wyzwanie w porównaniu z inwestorami detalicznymi” – powiedział The Economic Times urzędnik z pośrednika kryptowalutowego.
Komentarz wskazuje na główny problem stojący za wnioskiem FIU. Gdy nabywcą jest prywatna firma, fundusz powierniczy lub pośrednik, giełdy muszą zweryfikować dyrektorów, osoby kontrolujące i ostatecznych beneficjentów rzeczywistych. Proces ten może wymagać więcej pracy niż weryfikacja tożsamości użytkownika detalicznego, zwłaszcza gdy w łańcuchu pojawiają się fałszywe dokumenty lub konta słupy.
Klienci OTC mogą również dążyć do szybszych wypłat na prywatne portfele po zakończeniu transakcji. Gdy kryptowaluty opuszczą portfel giełdowy, platforma ma mniejszą kontrolę nad tym, dokąd trafią dalej. To sprawia, że własność portfela, źródło środków i ruch po transakcji są kluczowymi elementami każdej weryfikacji.
Najnowszy wniosek wpisuje się w szersze dążenia Indii do objęcia platform kryptowalutowych przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Jak wcześniej informowało crypto.news, indyjska FIU wydała w styczniu nowe wytyczne, które wymagały surowszych kontroli KYC dla użytkowników kryptowalut, w tym weryfikacji tożsamości na żywo za pomocą selfie, geolokalizacji i śledzenia adresów IP podczas procesu rejestracji.
Wytyczne wymagały również od giełd aktualizowania danych klientów co sześć lub dwanaście miesięcy, w zależności od ryzyka. Ten krok skupiał się na rejestracji użytkowników i monitorowaniu kont. Wniosek dotyczący OTC przenosi teraz uwagę na duże transakcje pozagiełdowe i stojące za nimi podmioty.
Indie już wcześniej stosowały egzekwowanie prawa, aby skłonić firmy kryptowalutowe do rejestracji i raportowania. crypto.news wcześniej informowało, że Binance zapłaciło w Indiach karę w wysokości 2,25 miliona dolarów za naruszenia związane z AML. Kraj wydał również zawiadomienia do zagranicznych dostawców usług w zakresie wirtualnych aktywów cyfrowych, którzy obsługują indyjskich użytkowników bez rejestracji w FIU.
Ministerstwo Finansów oświadczyło, że dostawcy usług w zakresie wirtualnych aktywów cyfrowych podlegają indyjskim ramom Prawa o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy. Te ramy wymagają od podmiotów raportujących prowadzenia rejestrów, składania raportów o podejrzanych transakcjach oraz przestrzegania obowiązków FIU-IND, gdy obsługują indyjskich użytkowników.
Dla giełd najnowsza dyrektywa oznacza, że biurka OTC mogą potrzebować silniejszych kontroli przed i po rozliczeniu transakcji. Mogą potrzebować zebrać więcej dokumentów dotyczących beneficjentów rzeczywistych, celu transakcji, źródła środków i portfeli docelowych.
Dla dużych klientów proces może stać się wolniejszy i bardziej obciążony dokumentami. Prywatne firmy i pośrednicy mogą napotkać więcej pytań, zanim będą mogli dokonać dużych zakupów kryptowalut lub przenieść środki na zewnętrzne portfele.
Wniosek pokazuje również, że organy regulacyjne nie koncentrują się już tylko na widocznym handlu giełdowym. Indyjska FIU teraz baczniej przygląda się prywatnym kanałom kryptowalutowym, gdzie duże transakcje mogą przemieszczać się poza publicznymi księgami zleceń, ale nadal stykać się z regulowanymi platformami.
