Luki w zgodności międzyłańcuchowej na mostach blockchain to najbardziej niebezpieczny ślepy punkt AML w kryptowalutach, mówi Brad Levy, CEO ThetaRay.
Zespoły ds. zgodności monitorujące transakcje kryptowalutowe tracą ślad w momencie, gdy aktywa przekraczają most blockchain. Brad Levy, CEO ThetaRay, nazywa to Luką w Zgodności Międzyłańcuchowej (Cross-Chain Compliance Gap) – ślepym punktem, który pojawia się, gdy środki przenoszą się z Ethereum na warstwę 2 lub alternatywny łańcuch, a dane transakcji ulegają fragmentacji w punkcie przekroczenia.
„Gdzieś między końcem Ethereum a początkiem L2 lub alternatywnego łańcucha, dane ulegają fragmentacji, gdy pieniądze przepływają przez mosty blockchainowe” – powiedział Levy. W 2026 roku rzeczywiste wolumeny transakcji skalują się tymi trasami, a tradycyjne banki napotykają granicę, na którą ich systemy AML nigdy nie były zbudowane.
TRM Labs udokumentowało, że większość nielegalnych aktorów w 2026 roku przenosi aktywa przez mosty i narzędzia prywatności w ciągu minut. Problem strukturalny: AML bankowości detalicznej widzi fiat, narzędzia analityki blockchain widzą stronę krypto, a żadne z nich nie widzi mostu.
„Nikt nie widzi mostu” – powiedział Levy. „Ponieważ AI ThetaRay jest agnostyczne wobec sieci, zapewnia ona tkankę łączną, która monitoruje behawioralny odcisk palca osoby w obu światach”.
ThetaRay niedawno oznaczyła brytyjską klientkę detaliczną zadeklarowaną jako pakowaczkę – zawód niezwiązany z dużą aktywnością finansową. System wykrył, że otrzymała ponad 134 000 funtów od prawie 40 kontrahentów, w tym dziewięciu firm bez wcześniejszej historii, a następnie regularnie dokonywała zakupów kryptowalut wielokrotnie w miesiącu, często w kolejnych dniach.
„Podczas gdy tradycyjne systemy oparte na zasadach sklasyfikowałyby to jako izolowane transfery, nasza sztuczna inteligencja połączyła kropki i oznaczyła je jako nieautoryzowaną giełdę kryptowalut lub nielegalny portal inwestycyjny” – powiedział Levy.
Crypto.news informowało, że AML stanie się dominującą osią egzekwowania prawa w krypto w 2026 roku, z grzywnami przekraczającymi 900 milionów dolarów tylko w pierwszej połowie 2025 roku.
Levy opisuje L2 i mosty blockchainowe jako „przyciski resetowania”, które resetują historię finansową środków przy każdym przeskoku. Zanim tradycyjny bank oznaczy wypłatę fiat jako podejrzaną, pieniądze już przeniosły się przez wiele łańcuchów.
„Przestępcy rozumieją, że system AML banku detalicznego nie komunikuje się w czasie rzeczywistym z eksploratorem Solany” – powiedział Levy. „Resetują swoją historię finansową, wykorzystując złożoność L2 i mostów”.
Crypto.news śledziło badania CertiK, które wykazały, że egzekwowanie AML wyprzedziło klasyfikację papierów wartościowych jako główną oś ryzyka dla firm kryptowalutowych w 2026 roku.
Prognoza Levy’ego na najbliższe 12 do 24 miesięcy to strukturalna zmiana, którą nazywa „zintegrowanym monitorowaniem” (converged monitoring), łączącym oddzielne zespoły AML bankowości detalicznej i ryzyka krypto w jedną nakładkę opartą na AI, która śledzi zachowanie osoby we wszystkich typach transakcji.
„Posiadanie oddzielnych zespołów do AML detalicznego i ryzyka krypto przestanie być realną strategią” – powiedział Levy. Przewidywana przez niego nakładka nieustannie utrzymuje profil ryzyka dla każdej osoby, nie tylko wtedy, gdy przekracza ona monitorowany próg w ramach jednej sieci.
Crypto.news informowało o propozycji Departamentu Skarbu USA dotyczącej zasad AML dla emitentów stablecoinów w ramach ustawy GENIUS Act, traktującej operatorów stablecoinów płatniczych jako instytucje finansowe zgodnie z Ustawą o Tajemnicy Bankowej.
Levy uważa kierunek za jednoznaczny. „Jeśli w ciągu najbliższego roku pojawią się jakiekolwiek ślepe punkty między fiat a krypto, będą one traktowane jako błędy w zarządzaniu” – powiedział.
