Giełda kryptowalut Coinbase zaprezentowała szereg nowych produktów, narzędzi i ofert w ramach swojej najnowszej firmowej „Aktualizacji Systemu”, dążąc do stania się wiodącą aplikacją dla kryptowalut, akcji, opcji, kontraktów wieczystych (perpetuals), rynków predykcyjnych, premier tokenów i „inteligentnych usług finansowych”.

Obejmuje to aktualizacje jej karty Coinbase One, w tym 5% nagrody w Bitcoinach za podróże zarezerwowane przez nowy Portal Podróżniczy, a także zarejestrowany w SEC, oparty na AI system doradztwa inwestycyjnego zintegrowany z jej główną giełdą.

Zawiera również aktualizacje ofert handlu akcjami i opcjami, takie jak nowe tematyczne i pre-IPO kontrakty wieczyste, a także aktualizacje infrastruktury, takie jak ujednolicona globalna płynność i ulepszenia platformy deweloperskiej Coinbase.

„Dotychczas, odkąd wprowadziliśmy te produkty z serii 'Giełda Wszystkiego', nasi klienci je uwielbiają” – powiedział w wywiadzie dla The Block Max Branzburg, szef ds. Produktów Konsumenckich i Biznesowych w Coinbase. „Kiedy słuchasz swoich klientów i dostarczasz to, czego chcą, dzieją się dobre rzeczy”.

Choć Coinbase z powodzeniem utrwaliło termin „Giełda Wszystkiego” na określenie swojego ambitnego podejścia do ekspansji poza podstawową działalność związaną z handlem kryptowalutami, daleko mu do bycia jedyną firmą natywną dla krypto, która rozszerza swoją działalność. Rywale tacy jak Kraken, OKX i Binance również szybko rozwijają swoje platformy akcji i instrumentów pochodnych, a także nowe oferty, takie jak handel przed IPO. We wtorek Coinbase zapowiedziało uruchomienie „pierwszych prawdziwych, w pełni pokrytych tokenizowanych akcji” firm amerykańskich.

W pewnym sensie główne giełdy kryptowalut zbiegły się w podobnym pomyśle: jeśli krypto jest przyszłością finansów, to giełdy kryptowalut muszą stać się indywidualnymi węzłami dla wszystkich działań finansowych.

Według Bena Shena, szefa usług finansowych i produktów lojalnościowych w Coinbase, firma dąży do tego, by stać się dla użytkowników „podstawowym kontem finansowym”, nie tylko do handlu i inwestowania, ale także do codziennego wydawania, zarabiania, pożyczania i pomnażania pieniędzy.

„Jesteśmy głęboko świadomi kompromisu, który klienci często podejmują na co dzień”, decydując się na przeniesienie kapitału na Coinbase zamiast do swoich domów maklerskich i banków, powiedział Shen, zauważając, że domy maklerskie pozwalają ludziom inwestować, ale nie używać swoich pieniędzy „na co dzień”, i odwrotnie w przypadku banków. „Dlaczego klienci muszą iść na taki kompromis?”

Coinbase dąży raczej do stworzenia miejsca, w którym użytkownicy mogą zarówno przechowywać „pieniądze w spoczynku”, jak i „pieniądze w ruchu”, z nagrodami zoptymalizowanymi dla obu przypadków użycia, powiedział Shen.

W ramach tych działań, Coinbase One stara się ułatwić użytkownikom dostęp do karty kredytowej Coinbase One. Dotyczy to również użytkowników, „którzy nie są zatwierdzeni do tradycyjnej linii kredytowej”, poprzez akceptację ich sald USDC jako zabezpieczenia.

„Pozwalamy ludziom używać od 500 do 5 000 USD w USDC jako depozytu zabezpieczającego dla karty” – powiedział Shen. „Badamy nawet niższe kwoty. Zaobserwowaliśmy interesujące zapotrzebowanie ze strony różnych klientów”.

Shen zauważył, że Portal Podróżniczy Coinbase został stworzony we współpracy z Booking.com. Klienci będą mogli teraz rezerwować loty, hotele lub samochody za pośrednictwem spersonalizowanego portalu, a zamiast mil czy punktów, otrzymają 5% zwrotu w bitcoinach.

Doradca Coinbase

Oprócz głównych aktualizacji interfejsu użytkownika i nowych funkcji bezpieczeństwa, takich jak Ochrona Transferu – ramy obronne do konfiguracji opóźnionych wypłat, chroniące użytkowników przed rosnącym zagrożeniem „atakami z użyciem siły” (wrench attacks) – być może najważniejszą nową funkcją w kontekście doświadczenia użytkownika jest Doradca Coinbase.

Doradca Coinbase to w zasadzie „robo-doradca na sterydach” – powiedział Lincoln Murr dla The Block. Usługa ta jest zarejestrowanym w SEC doradcą finansowym w aplikacji, który dostarcza spersonalizowanych wglądów i rekomendacji handlowych na podstawie portfeli użytkowników.

Chociaż doradca ten nie może dokonywać transakcji w imieniu użytkowników, może dostarczać spersonalizowane, wieloasetywne strategie handlowe i hedgingowe, które reagują na wiadomości w czasie rzeczywistym i inne dane użytkownika.

„Może to być krypto, mogą to być prognozy, mogą to być akcje” – powiedział Shen. „Syntetyzuje trendy rynkowe, aby dostarczyć spersonalizowanych strategii dla wielu aktywów… wykorzystując potęgę AI, wykorzystując to, co o Tobie wiemy”.

Idzie to w parze z innymi postępami w dziedzinie AI, które Coinbase wprowadza, takimi jak Coinbase dla Agentów, co pozwala klientom łączyć ich konta handlowe z kontami AI.

Więcej rzeczy do handlu

Kluczową częścią wtorkowej aktualizacji systemu Coinbase, która zostanie wdrożona w ciągu najbliższych kilku miesięcy, jest pojedyncza, regulowana globalna pula płynności Coinbase obejmująca oferty spotowe kryptowalut i instrumentów pochodnych, co ostatecznie przełamuje barierę, która istniała między jej operacjami w USA i na arenie międzynarodowej.

„Międzynarodowe rynki będą teraz dostępne dla amerykańskich traderów, a także płynność i wszystkie korzyści, które mieliśmy jako najbardziej zaufana giełda w USA przez lata, będą wspierać również międzynarodową pulę płynności” – powiedział Branzburg.

Jest to szczególnie istotne, biorąc pod uwagę, że Commodity Futures Trading Commission (CFTC) niedawno przyznała Coinbase zgodę na notowanie swoich kontraktów futures „w stylu perpetual” – długoterminowych kontraktów futures zaprojektowanych tak, aby naśladować tradycyjne kontrakty wieczyste – w USA. Oznacza to, że w nadchodzących miesiącach Coinbase Derivatives będzie mogło wprowadzić swoje międzynarodowe kontrakty wieczyste i inne opcje do USA, w ramach strategii giełdy „globalnie domyślne”, powiedział Branzburg.

„Każdy produkt, który tworzymy, zaczyna się od założenia, że będziemy oferować ten produkt globalnie, wszystkim i wszędzie” – dodał, zauważając, że nadal istnieją regiony objęte ograniczeniami.

Podobnie, Coinbase wprowadza również możliwość przenoszenia istniejących portfeli akcji na giełdę, która przygotowuje się do obsługi „każdej głównej akcji, indeksu i ETF, o których można pomyśleć w USA”.

Użytkownicy będą mogli również handlować opcjami zarówno na akcje, jak i na krypto, wspierane przez przejęcie Deribit przez Coinbase.

„To naprawdę unikalny atut, którym dysponuje Coinbase” – powiedział Branzburg. „Można sobie wyobrazić, że w miarę dalszego rozwijania wszystkich profesjonalnych funkcji, margin będzie częścią planu działania zarówno dla krypto, jak i akcji w przyszłości”.

W związku z tym, Coinbase ogłosiło również niedawno, że wprowadzi zupełnie nowe tematyczne kontrakty wieczyste na indeksy akcji, w tym AI10, China10, Defense10, Tech100, które Branzburg nazwał produktami pierwszego w swoim rodzaju.

„To pierwszy raz, kiedy produkt podobny do kontraktów wieczystych został zbudowany na tych indeksach” – powiedział. „Nie spodziewałbyś się takiego zdania trzy lata temu, kiedy [Coinbase] zajmowało się tylko kryptowalutami, ale dzięki innowacjom w krypto i sposobowi, w jaki przenosimy je na inne klasy aktywów, możliwe jest teraz wyprzedzenie tego, do czego ludzie byli przyzwyczajeni w tych innych klasach aktywów”.

Podobnie, Coinbase wprowadziło również handel przed IPO, który przeszedł swego rodzaju próbę ogniową podczas niedawno obserwowanego IPO SpaceX. Oprócz otwarcia drzwi dla inwestorów detalicznych, Branzburg zauważył, że kontrakt wieczysty SpaceX przed IPO Coinbase posłużył jako skuteczne narzędzie do odkrywania ceny, z handlem kontraktami wieczystymi blisko „dzwonka otwarcia”.

Firma planuje podobne oferty dla bardzo oczekiwanych pierwotnych ofert publicznych Anthropic i OpenAI.

Podobnie, Coinbase ściślej integruje launchpady tokenów na Base i Solana z główną giełdą za pośrednictwem nowej zakładki „Premiery”. Użytkownicy uzyskają teraz wcześniejszy dostęp do tokenów w fazie ich tworzenia na platformach takich jak Pump.fun, zanim „przejdą” do handlu on-chain, bazując na wcześniejszych integracjach DEX Base i Solana.

„Zakładka »Premiery« będzie pokazywać co do sekundy nowe aktywa, które są tworzone za pośrednictwem tego launchpada” – powiedział Branzburg.

Wreszcie, jeśli chodzi o handel, Coinbase aktualizuje swój wewnętrzny rynek predykcyjny, aby wspierać binaria i kombinacje krypto. Binaria krypto odnoszą się do nowych rynków „ograniczonych czasowo”, zazwyczaj w 15-minutowych interwałach, „w górę lub w dół” dla tokenów takich jak BTC, ETH i SOL, zapewniając kolejny sposób dla traderów na wyrażanie poglądów na ceny kryptowalut.

Branzburg zauważył, że te „nowe 15-minutowe rynki na krypto” charakteryzują się „angażującym, fajnym UX-em, który ludzie mogą następnie wykorzystywać wraz ze swoim spotowym handlem krypto”.

Pakiety natomiast umożliwią użytkownikom łączenie wielu prognoz w jedną transakcję, w różnych kategoriach. Obejmuje to łączenie zakładów na wyniki ekonomiczne z zakładami na globalne wydarzenia polityczne.

„Staramy się służyć aktywnym traderom i inwestorom, ale ostatecznie dążymy do tego, aby przekształcili swoją relację z Coinbase” – powiedział Shen.