Ustawa CLARITY spotkała się z nowym sprzeciwem ze strony amerykańskich organizacji organów ścigania i obrońców praw przeciwko handlowi ludźmi, przed zaplanowanym na 17 lipca przesłuchaniem w Izbie Reprezentantów. Obie grupy ostrzegają, że przepis związany z zdecentralizowanymi finansami może osłabić nadzór nad nielegalną działalnością finansową.
Cztery organizacje organów ścigania stwierdziły w liście wysłanym we wtorek do pełniącego obowiązki prokuratora generalnego Todda Blanche'a i doradcy Białego Domu ds. aktywów cyfrowych Patricka Witta, że Sekcja 604 ustawy może stworzyć luki regulacyjne, utrudnić dochodzenia i osłabić wymogi Know Your Customer (Poznaj swojego klienta) i Anti-Money Laundering (Przeciwdziałanie praniu pieniędzy) w porównaniu do tych stosowanych w tradycyjnych finansach.
List został podpisany przez National District Attorneys Association, National Association of Assistant United States Attorneys, International Association of Chiefs of Police oraz National Sheriffs’ Association.
„Pewność regulacyjna nie powinna odbywać się kosztem odpowiedzialności, przejrzystości, ochrony ofiar ani bezpieczeństwa publicznego” – napisały organizacje.
Sekcja 604 włącza Blockchain Regulatory Certainty Act i ustanawia ochronę dla niektórych uczestników niekustodialnych w sektorze aktywów cyfrowych. Przepis ten ma na celu zapobieganie automatycznemu klasyfikowaniu niezależnych deweloperów, współtwórców open-source, narzędzi do samodzielnego przechowywania aktywów oraz niektórych dostawców infrastruktury zdecentralizowanych finansów jako podmiotów przekazujących pieniądze.
Grupy organów ścigania oświadczyły, że nie sprzeciwiają się rozwojowi oprogramowania ani innowacjom technologicznym. Ich obawy koncentrują się na zwolnieniach, które mogą wpłynąć na zdolność władz do badania transakcji z udziałem aktywów cyfrowych.
„Nasze obawy dotyczą szerokich zwolnień, które mogą chronić osoby lub podmioty, których działania ułatwiają przepływ aktywów cyfrowych, tworzyć przeszkody w legalnym nadzorze lub osłabiać długoletnie uprawnienia śledcze i egzekucyjne, na których polegają organy ścigania” – stwierdzono w liście.
Lindsay Fraser, dyrektor ds. polityki w Blockchain Association, odrzuciła krytykę i stwierdziła, że przeciwnicy błędnie zrozumieli przepis.
Fraser powiedziała, że Sekcja 604 jedynie zapobiega traktowaniu niekustodialnych twórców oprogramowania jako podmiotów przekazujących pieniądze, gdy ci nie posiadają aktywów klientów ani nie kontrolują transakcji, dodając, że przepis nie chroni przestępców przed ściganiem ani nie ogranicza działań egzekucyjnych związanych z praniem pieniędzy, oszustwami, naruszeniami sankcji czy finansowaniem terroryzmu.
Senator Cynthia Lummis, jedna z czołowych zwolenniczek projektu ustawy, broniła tego środka w oświadczeniach opublikowanych w tym tygodniu. W czwartek Lummis stwierdziła, że niejasność regulacyjna sprzyja przestępcom i argumentowała, że ustawa CLARITY zamknie luki wykorzystywane przez nieuczciwych aktorów.
W osobnym oświadczeniu we wtorek Lummis powiedziała, że ustawodawstwo jasno precyzuje, iż pisanie kodu oprogramowania nie stanowi przekazywania pieniędzy.
Alliance to End Human Trafficking wysłał we wtorek osobny list do lidera Republikanów w Senacie, Johna Thune'a, i lidera Demokratów w Senacie, Chucka Schumera, wzywając prawodawców do ponownego rozważenia tego samego przepisu.
Organizacja wspierana przez Kościół Katolicki stwierdziła, że Sekcja 604 może stworzyć niejasności regulacyjne i szerokie wyjątki, które utrudnią monitorowanie działalności finansowej związanej z handlem ludźmi, przestępczością zorganizowaną, wykorzystywaniem dzieci, unikaniem sankcji i innymi nielegalnymi działaniami.
„Testem każdego systemu finansowego nie jest tylko to, czy generuje on bogactwo lub innowacje, ale czy chroni ludzkie życie i godność” – napisała grupa.
Najnowsze zastrzeżenia dodają się do rosnącej listy grup domagających się zmian w ustawodawstwie, podczas gdy prawodawcy kontynuują negocjacje dotyczące projektu ustawy o strukturze rynku krypto.
Ustawa CLARITY przeszła przez Senacką Komisję Bankową w maju, pomimo sprzeciwu większości członków Partii Demokratycznej. Grupy branży bankowej również krytykowały części ustawodawstwa, argumentując, że niektóre firmy kryptowalutowe mogłyby oferować odsetki od stablecoinów bez spełniania tych samych wymogów regulacyjnych nałożonych na tradycyjne instytucje finansowe.
Alliance to End Human Trafficking wcześniej wezwał liderów Senatu do wzmocnienia zabezpieczeń przeciwko praniu pieniędzy w ramach Sekcji 604. Organizacja argumentowała w liście z 23 czerwca, że prawodawcy powinni zbadać, czy przepis zawiera wystarczające środki odpowiedzialności przed dalszym procedowaniem projektu ustawy.
Liderzy Senatu nie zaplanowali głosowania plenarnego nad ustawodawstwem. Cody Carbone, dyrektor wykonawczy The Digital Chamber, wezwał prawodawców do przyspieszenia prac nad ustawą i argumentował w niedawnym zeznaniu przed Senatem, że aktywa cyfrowe mogą obniżyć koszty płatności i poprawić dostęp do finansów dla konsumentów.
Zwolennicy branży aktywów cyfrowych powiązali również przyjęcie ustawy CLARITY z szerszym uczestnictwem instytucjonalnym w tym sektorze. Doradca finansowy Ric Edelman niedawno argumentował, że niepewność regulacyjna pozostaje główną przeszkodą dla instytucji rozważających ekspozycję na krypto i powiedział, że jaśniejsze przepisy mogłyby zachęcić dodatkowy kapitał do wejścia na rynek.
