Rand na smyczy: RPA chce śledzić każdy Twój ruch kryptowalutowy przekraczający jej granice

W tym miesiącu Południowoafrykańskie Ministerstwo Skarbu, bez większych fanfar, przedstawiło propozycję zmiany Ustawy o walutach i wymianie, która formalnie włączyłaby kryptowaluty pod istniejące przepisy kontroli kapitału dotyczące konwersji walut, takie jak te stosowane do walut obcych. Jeśli propozycja zostanie zatwierdzona, obywatele Republiki Południowej Afryki, wywożący lub wprowadzający kryptowaluty z lub do RPA, musieliby ujawnić swój ruch kryptowalut, a w niektórych przypadkach uzyskać wcześniejszą zgodę rządu na ten ruch. Krótko mówiąc, propozycja traktuje kryptowaluty tak, jakby były południowoafrykańskim randem, co oznacza, że rząd będzie wiedział, dokąd przepływają kryptowaluty. Proponowane poprawki do Ustawy o walutach i wymianie klasyfikowałyby giełdy kryptowalut i dostawców portfeli jako instytucje finansowe do celów raportowania zgodności. accordingly, should anyone move a cryptocurrency out of or into South Africa without disclosing or obtaining the government's prior approval, they will be subject to the same penalties that a person would face for unlawfully engaging in foreign exchange transactions, and those penalties are not insignificant. There have been examples in South Africa of individuals being prosecuted for violations of the existing capital controls. W związku z tym, jeśli ktoś wyśle kryptowalutę z Republiki Południowej Afryki lub do niej bez ujawnienia lub uzyskania wcześniejszej zgody rządu, będzie podlegał tym samym karom, co osoba, która niezgodnie z prawem angażuje się w transakcje wymiany walut, a kary te nie są bez znaczenia. W Republice Południowej Afryki zdarzały się przypadki ścigania osób za naruszenia istniejących kontroli kapitału. Dlaczego Pretoria to robi teraz Przez wiele lat Republika Południowej Afryki znajdowała się na szarej liście Grupy Zadaniowej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) — liście krajów, które nie mają wystarczających środków do zwalczania prania pieniędzy. Republika Południowej Afryki i Nigeria zostały dodane do szarej listy w lutym 2023 roku i były wśród czterech krajów afrykańskich usuniętych z listy w październiku 2025 roku, po tym jak ich rządy zintensyfikowały wysiłki w celu zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.Presja na stworzenie surowszych środków nie osłabła; w rzeczywistości regulatorzy wyszli z procesu usunięcia z listy z chęcią udowodnienia, że opracowali podstawy zgodności, a nie tylko produkowali dokumenty, aby pokazać, że przestrzegają przepisów. Kryptowaluty zawsze były częścią szerszego obrazu. Południowoafrykański Bank Rezerw od wielu lat obserwował waluty cyfrowe. Przeprowadzili pilotażowe projekty piaskownicowe i wydali dokumenty dyskusyjne dotyczące kryptowalut. W 2022 roku Urząd Nadzoru nad Sektorem Finansowym (FSCA) oficjalnie zaklasyfikował kryptowaluty jako produkty finansowe, co wymagało od giełd kryptowalut uzyskania licencji. Poprawka wprowadzana do kontroli kapitału jest logicznym następnym krokiem w planie regulacyjnym, który został opracowany w ciągu ostatnich kilku lat. Część, która faktycznie niepokoi Chociaż same wymogi ujawniania nie oznaczają końca świata, istnieje jednak szereg szeroko zakrojonych problemów. Mianowicie, większość poważnych zwolenników kryptowalut przyznaje, że aby działać zgodnie z prawem, będą musieli złożyć jakąś formę raportu. Innym bardzo niepokojącym aspektem tego projektu ustawy jest bardzo niejasny, uznaniowy proces zatwierdzania transakcji kryptowalutowych transgranicznych. Zgodnie z projektem ustawy, władze rządowe mają znaczną swobodę w decydowaniu, czy mogą wymagać wcześniejszego zezwolenia/zatwierdzenia przed zezwoleniem na taką transakcję. W związku z tym rzeczywista praktyka opóźniania, uniemożliwiania dostępu do środków lub tworzenia biurokracji w przypadku transakcji, które są całkowicie zgodne z prawem, ale są identyfikowane przez algorytmy komputerowe jako podejrzane, może być wynikiem tego projektu ustawy. Niezgodność może skutkować surowymi karami nałożonymi przez Południowoafrykański Bank Rezerw, począwszy od nakazów blokowania po grzywny w wysokości do 40% wartości kwestionowanej transakcji, a nawet sankcje karne. Innym lub innym zmartwieniem dla obywateli Republiki Południowej Afryki jest to, że mają już sztywne kontrole kapitału (które ograniczają roczną kwotę południowoafrykańskich randów, które można wysłać za granicę za pośrednictwem bankowości międzynarodowej), a jeśli zostaną zmuszeni do przestrzegania tych samych ram kontroli kapitału, jeśli wykorzystają kryptowaluty jako środek do inwestowania za granicą lub zabezpieczenia się przed dewaluacją Randa, stworzy im to znaczne przeszkody. Co mówi branża Lokalna społeczność kryptowalutowa ostatnio nie mówiła zbyt wiele. Wydaje się, że istnieje konsensus wśród grup giełdowych i adwokackich: chcą jasności regulacyjnej, ale chcą również, aby wdrożenie tych regulacji było proporcjonalne do natury technologii. Ich obawy nie dotyczą nadzoru, lecz tego, że regulacje opierają się na tradycyjnych finansach, a zatem nie uwzględniają należycie, jak technologia faktycznie działa. Na przykład, gdy ktoś wysyła pieniądze do portfela z samodzielną opieką (self-custody), nie odpowiada to wyglądowi przelewu bankowego; może istnieć duża złożoność w określeniu, co stanowi „transakcję wychodzącą”, gdy ktoś przenosi swoje aktywa do portfela, którym sam zarządza. Jeśli regulacje dotyczące transakcji wychodzących nie zostaną dokładnie zdefiniowane, wówczas podmioty zgodne z przepisami muszą działać w prawnych szarych strefach, a źli aktorzy mogą robić, co zechcą, ponieważ są w stanie znaleźć sposoby na ominięcie regulacji. Według stanu na grudzień 2024 r. FSCA otrzymała łącznie 420 wniosków o licencję CASP, z czego 248 zostało zatwierdzonych, a dziewięć odrzucono. Tworzy to najgorszy z obu światów. Szerszy obraz Wiele krajów Globalnego Południa boryka się z podobnymi problemami w odniesieniu do kryptowalut. Kryptowaluty są postrzegane jako „koło ratunkowe” przed niestabilną lokalną walutą i niezwykle powolnymi systemami płatności, a jednocześnie stwarzają problemy dla rządów, ponieważ zapewniają obywatelom sposób na ominięcie kontroli rządu nad przepływami kapitału. Nigeria wprowadziła zakaz kryptowalut w lutym 2021 r., ale go zniosła, a jej bank centralny powołał się na globalne trendy jako powód odwrócenia decyzji i zamiast tego przystąpił do regulowania dostawców aktywów wirtualnych. Kenia niedawno przyjęła własną Ustawę o Dostawcach Usług w zakresie Aktywów Wirtualnych, podczas gdy bank centralny Ghany również zmierza w kierunku formalnych wymogów licencyjnych dla dostawców aktywów cyfrowych. W międzyczasie Ghana czeka, aby zobaczyć, jak postąpi Republika Południowej Afryki. Ponieważ Republika Południowej Afryki ma jedne z najsilniejszych regulacji kryptowalutowych na kontynencie, sposób, w jaki ukształtuje swoje ramy legislacyjne, będzie miał ogromny wpływ na inne kraje tworzące podobne regulacje; z drugiej strony, jeśli plan Republiki Południowej Afryki okaże się nieskuteczny, zostanie uznany przez inne kraje za nieudany przykład. Obecnie projekt ustawy w Republice Południowej Afryki jest opublikowany do publicznych konsultacji, co oznacza, że ostateczna wersja może znacznie różnić się od pierwotnie proponowanej. Społeczność kryptowalutowa ma silną motywację do aktywnego udziału w okresie konsultacji społecznych tego projektu ustawy, ponieważ niejasne sformułowania są zazwyczaj szybko utrwalane, gdy projekt ustawy zaczyna przechodzić przez Kongres, a niejasne sformułowania dotyczące kontroli kapitału będą zazwyczaj interpretowane konserwatywnie przez urzędników rządowych podczas egzekwowania prawa. Podsumowanie Nie jest to jeszcze katastrofa, ale raczej pokazuje, że Republika Południowej Afryki zdecydowała się na podejście do regulowania kryptowalut jako rodzaju aktywów, podobnie jak innych form kapitału, co oznacza, że będą one monitorowane przez rząd, a w konsekwencji mogą być przez niego również ograniczane lub regulowane. Przedsiębiorstwa posiadające kryptowaluty w Republice Południowej Afryki powinny być świadome, że mają ograniczone okno czasowe, zanim zamknie się okres konsultacji, aby przekazać uwagi do ustawy i przedstawić, jak może ona wpłynąć na ich działalność.