Kryptowalutowy przekręt na 8,5 miliona dolarów, który niszczy zwykłych ludzi

Niedawno pewna osoba ze stanu Karolina Północna straciła wszystkie swoje oszczędności na rzecz platformy inwestycyjnej online, która wydawała się niezwykle wiarygodna.

Ta platforma nie wyglądała podejrzanie. Wydawała się być czystą, profesjonalną platformą inwestycyjną z wykresami, pulpitami nawigacyjnymi, opcjami obsługi klienta i obietnicą stabilnych zwrotów z inwestycji w kryptowaluty. Całe to oszustwo zostało jednak stworzone od zera i nie istniało nigdzie poza ekranem komputera.

Około 8,5 miliona dolarów w kryptowalutach zostało niedawno zajętych przez władze USA we wschodnim dystrykcie Karoliny Północnej, co można powiązać z fałszywymi platformami inwestycyjnymi online. Były to bardzo dobrze finansowane i doskonale zaprojektowane oszustwa, stworzone w celu zwabienia nieświadomych ofiar.

To, co czyni całą tę sprawę jeszcze bardziej przerażającą niż fakt, że te osoby wydały wszystkie swoje ciężko zarobione pieniądze na fałszywe inwestycje, to to, że nie popełniły głupiego błędu; były to po prostu zwykli, ciekawi ludzie, którzy nie wiedzieli, na co zwracać uwagę, aby uniknąć padnięcia ofiarą fałszywego schematu inwestycyjnego.

Cóż, teraz będziesz wiedzieć.

Jak działa to oszustwo

Zrozumienie, jak chronić się przed oszustwami kryptowalutowymi, zaczyna się od zrozumienia, jak one działają. Jest to podstawa, dzięki której jesteś w stanie rozpoznać fałszywe platformy, co jest najważniejszym sposobem na uniknięcie bycia ofiarą.

Fałszywe giełdy lub platformy kryptowalutowe wyglądają dokładnie tak samo jak prawdziwe giełdy czy platformy i są tworzone poprzez rejestrację nazw domen, które mogą różnić się od prawdziwej, wiarygodnej nazwy domeny tylko jednym znakiem, np. „Coinbasse” zamiast „Coinbase”. Wiele osób nie zauważyłoby różnicy.

Gdy wpłacisz pieniądze na fałszywą platformę, będziesz widzieć fikcyjne zyski na swoim koncie, a Twoje portfolio będzie rosło, co sprawi, że poczujesz się bardzo sprytnie, więc wpłacisz więcej pieniędzy i być może opowiesz o tym znajomemu. Jednak gdy spróbujesz wypłacić swoje pieniądze z platformy, zaczną pojawiać się wymówki, takie jak „mamy blokadę podatkową”, „jest opóźnienie w weryfikacji” lub „jesteś nam winien opłatę”. Zanim skończą się wymówki, platforma zniknie, a wraz z nią Twoje pieniądze.

Centrum Skarg na Przestępstwa Internetowe FBI wydało alert, stwierdzając, że w samym tylko 2023 roku Amerykanie stracili 5,6 miliarda dolarów z powodu oszustw związanych z kryptowalutami (nie, to nie jest literówka, to 5,6 miliarda z „b”).

A zajęcie aktywów przez Biuro Prokuratora USA we wschodnim dystrykcie to tylko wierzchołek góry lodowej; odzyskali zaledwie 8,5 miliona dolarów.

Dlaczego inteligentni ludzie wciąż dają się nabrać

Czego nikt nie chce przyznać?: Inteligencja nie pomoże ci tego uniknąć.

Ci oszuści stosują techniki nacisku psychologicznego, aby ominąć logikę. Budują poczucie pilności – „ta okazja kończy się dziś wieczorem”. Ustanawiają również społecznie akceptowalne dowody – spreparowane referencje, sfałszowane oświadczenia o zarobkach, a nawet stworzone komputerowo filmy przedstawiające osoby, które po prostu nie istnieją, a które popierają ich schemat.

Najgroźniejszą bronią, jaką posiadają, jest sformułowanie „gwarantowane zwroty”.

Słuchaj uważnie. Nie ma legalnej inwestycji (krypto czy innej), która może zapewnić gwarantowane zwroty. Nie ma czegoś takiego jak Bitcoin,

Ethereum czy cokolwiek innego, co daje gwarantowany zysk. Kiedy ktoś mówi, że nie można osiągnąć gwarantowanych zwrotów poprzez kryptowaluty, kłamie. Kropka. Nawet doświadczeni traderzy z Wall Street z wieloletnim doświadczeniem inwestycyjnym powiedzą ci, że nie ma inwestycji, która ma gwarantowane zwroty.

Kiedy słyszysz słowo „gwarantowane”, powinno to być czerwoną flagą.

3 Proste kroki, aby chronić się już dziś

Oto część, która naprawdę ma znaczenie. Ta obietnica, o której czytałeś wcześniej — że nie staniesz się kolejną ofiarą? Teraz pokażemy ci, jak się chronić.

Krok 1: Zawsze sprawdzaj adres URL przed wpisaniem hasła.

Zawsze powinieneś wchodzić bezpośrednio na oficjalną stronę internetową, wpisując jej adres samodzielnie. Nie klikaj żadnych linków w e-mailach, wiadomościach tekstowych ani reklamach w mediach społecznościowych – mogą one prowadzić do nieprawidłowej lub fałszywej strony. Jeśli podejrzewasz, że strona jest legalna, możesz ją dodać do zakładek. Dodatkowo, szukaj subtelnych wariantów w pisowni adresu URL. Wystarczy jeden błędny znak, a zostaniesz przekierowany na fałszywą stronę, która przechwyci wszystko, co wprowadzisz.

Krok 2: Przeprowadź test „Gwarancji”.

Jeśli platforma, osoba lub reklama gwarantuje, że otrzymasz określoną kwotę zwrotu z inwestycji lub że zarobisz „gwarantowane” zwroty z kryptowalut, odwróć się i idź w przeciwnym kierunku. Ta jedna prosta zasada mogłaby uratować ofiary z Karoliny Północnej przed utratą milionów dolarów, ponieważ „Gwarantowane” powinno być postrzegane jako migające czerwone światło, które mówi: TO JEST OSZUSTWO!!

Krok 3: Potwierdź rejestrację

Zanim zainwestujesz jakiekolwiek pieniądze w jakąkolwiek platformę inwestycyjną, powinieneś sprawdzić, czy platforma została zarejestrowana w jakimkolwiek organie finansowym w Stanach Zjednoczonych. Możesz to sprawdzić w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) za pośrednictwem EDGAR, wyszukać firmę za pomocą FINRA BrokerCheck lub sprawdzić listę zarejestrowanych podmiotów CFTC. Jeśli nie znajdziesz platformy na liście żadnego z wymienionych organów, Twoje pieniądze będą zagrożone na tej platformie.

Oto więc trzy kroki – weryfikacja adresu URL, odmawianie akceptacji gwarancji i potwierdzenie rejestracji.

Szerszy obraz, którego nie możesz zignorować

Zajęcie aktywów we wschodnim dystrykcie stanowi pozytywny wynik. Jednak kwota 8,5 miliona dolarów odzyskana z łącznych strat krajowych wynoszących 5,6 miliarda dolarów mówi nam coś ważnego: organy ścigania nie są w stanie uratować wszystkich. Wkładają ogromny wysiłek, ale wciąż są wyprzedzane.

Twoją pierwszą linią obrony jesteś TY!

Ta osoba z Karoliny Północnej, która straciła wszystko? Nie popełniła leniwego błędu; po prostu nie miała dostępu do wiedzy, którą ty teraz posiadasz — to właśnie robi różnicę!

Co zrobić teraz

Prosimy o udostępnienie tego artykułu komuś, na kim ci zależy, niezależnie od tego, czy jest to członek rodziny, przyjaciel, czy współpracownik, który wyraził zainteresowanie kryptowalutami, ponieważ osoby najbardziej zagrożone są zazwyczaj nieświadome tego typu oszustw.

Jeśli widziałeś już podejrzaną platformę lub firmę, zgłoś to do IC3 FBI na stronie ic3.gov, ponieważ twoje zgłoszenie może doprowadzić do zajęcia aktywów, co nastąpi w wyniku rozwiązania finansowego innej ofiary.

Teraz rozumiesz sygnały i wiesz, na co uważać w życiu.

Nie pozwól, aby ktoś cię wykorzystał.