Sebuah tinjauan besar penipuan di Inggris telah merekomendasikan agar para hakim dan hakim ketua dilatih untuk menangani gelombang kasus pencucian uang kripto dan penipuan yang didukung kecerdasan buatan yang akan datang.
Rekomendasi tersebut tercantum dalam "Penipuan di Era Digital," laporan kedua dari Independent Review of Disclosure and Fraud Offences, yang dipimpin oleh pengacara Jonathan Fisher KC dan diterbitkan pada hari Selasa oleh Home Office. Laporan ini mendesak pemerintah untuk mengundang Judicial College, yang melatih para yudikatif di Inggris dan Wales, untuk meninjau cara terbaik mempersiapkan "semua hakim, termasuk hakim ketua" untuk kemungkinan peningkatan penipuan yang didukung AI dan "pencucian uang/aset menggunakan kripto."
Kekhawatiran tinjauan ini terletak pada pengadilan. Undang-Undang Penipuan 2006 "secara umum kuat" dan "sangat tepat untuk mengatasi penipuan yang didukung AI," katanya—kesulitannya adalah bahwa pengadilan yang menyidangkan kasus-kasus ini semakin tidak dilengkapi untuk itu.
Alat-alat yang dulunya diperuntukkan bagi penjahat canggih "kini dapat diakses secara luas," kata laporan itu, yang berarti hakim ketua dan pusat Pengadilan Kerajaan non-spesialis "akan menghadapi kasus-kasus dengan sifat dan skala yang belum pernah mereka temui sebelumnya," memanfaatkan AI, transfer dana lintas batas, dan kripto. Pelatihan untuk persidangan terberat sudah ada melalui kursus "Persidangan Panjang dan Kompleks" dari Judicial College, tetapi bersifat opsional dan, catatan tinjauan, seringkali diabaikan oleh kursus lain. Pekerjaan penipuan yang kompleks terkonsentrasi di antara kader hakim di kota-kota besar, membuat Pengadilan Kerajaan regional kekurangan pengalaman dan infrastruktur.
Laporan tersebut merekomendasikan agar college mempertimbangkan apakah kursus tersebut harus diperbarui atau diganti dengan modul khusus tentang penipuan dan pelanggaran terkait—dan apakah pelatihan tersebut harus wajib bagi setiap hakim yang kemungkinan akan memimpin kasus penipuan kompleks. Fisher lebih lanjut mencatat bahwa, "mengingat banyaknya kasus penipuan, akan sangat berharga bagi yudikatif yang lebih luas untuk memiliki kesadaran yang lebih besar tentang cara mengelola kasus yang melibatkan penipuan yang didukung AI dan pencucian uang berbasis kripto."
Penipuan mungkin akan segera mencakup setengah dari seluruh kejahatan di Inggris dan Wales, kata laporan itu, dengan perkiraan 4,1 juta pelanggaran dalam setahun hingga Juni 2025, mempengaruhi satu dari 14 orang dewasa dan satu dari empat bisnis. Baik AI maupun kripto sangat menonjol, dengan lebih dari setengah penipuan investasi kini melibatkan aset kripto, menurut Financial Ombudsman Service, sementara survei Ada Lovelace Institute menemukan bahwa 58% responden pernah mengalami penipuan keuangan yang didukung AI.
Namun penegakan hukum hampir tidak mengimbangi. Hanya 13% dari hasil penipuan yang berakhir dengan dakwaan atau panggilan, tinjauan tersebut menemukan—sekitar satu dari setiap 54 laporan.
Laporan tersebut menyoroti penuntutan baru-baru ini terhadap Qian Zhimin, yang menjalankan skema Ponzi di Tiongkok yang menipu lebih dari 128.000 korban sekitar £5 miliar, lalu mencuci hasilnya ke Bitcoin—menghasilkan penyitaan Bitcoin terbesar yang dikonfirmasi dalam sejarah Inggris, lebih dari 61.000 BTC. Dia dijatuhi hukuman pada bulan November selama 11 tahun delapan bulan di Pengadilan Kerajaan Southwark di bawah Undang-Undang Hasil Kejahatan 2002.
Hasil sitaan itu masih belum terurai: nasib Bitcoin yang disita tetap terperangkap dalam tarik-menarik antara korban penipuan, pemerintah Inggris, dan Tiongkok, dengan pejabat Departemen Keuangan telah mengusulkan untuk menyimpan sebagian darinya untuk menopang keuangan publik.
