Bank sentral Thailand berencana menerapkan pemeriksaan yang lebih ketat terhadap setoran tunai dalam jumlah besar dan transaksi stablecoin bernilai tinggi sebagai bagian dari kampanye melawan aliran modal tersembunyi. Bank of Thailand akan mewajibkan nasabah yang menyetor tunai 5 juta baht, sekitar $150.000, atau lebih untuk menjelaskan dan mendokumentasikan asal uang tersebut. Para pejabat memperkirakan aturan ini akan mulai berlaku pada kuartal keempat tahun 2026.
Bank sentral juga bekerja sama dengan Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) Thailand untuk memeriksa transaksi USDT dalam jumlah besar. Menurut The Nation, para pejabat menemukan pola transaksi yang mungkin menyembunyikan pemilik manfaat atau menghindari saluran remitansi domestik. Tinjauan ini berfokus pada pelacakan siapa yang mengendalikan dana dan apakah platform yang diatur telah mematuhi aturan setempat.
Pemeriksaan setoran yang direncanakan memperluas kontrol yang diperkenalkan pada bulan April untuk penarikan tunai setidaknya 5 juta baht. Nasabah yang melakukan penarikan tersebut harus memberikan alasan bisnis yang terverifikasi kepada bank dan menjelaskan mengapa mereka tidak dapat menggunakan transfer elektronik atau cek. Bank of Thailand menyatakan penarikan tunai bernilai tinggi kemudian menurun sebesar 35%.
Gubernur Vitai Ratanakorn mengatakan pihak berwenang akan menjaga beberapa kontrol berjalan bersama-sama daripada hanya mengandalkan satu tanggapan sementara. "Langkah-langkah yang kami terapkan bukanlah perbaikan jangka pendek," katanya, menambahkan bahwa langkah-langkah tersebut memerlukan "berbagai strategi paralel." Bank-bank sekarang akan menghadapi pemeriksaan yang sesuai pada setoran besar, menutup celah antara uang tunai yang masuk dan keluar rekening.
Tinjauan USDT tidak berarti larangan terhadap stablecoin tersebut. SEC Thailand menambahkan USDT dan USDC ke daftar mata uang kripto yang disetujui pada Maret 2025. Bursa aset digital berlisensi dapat menggunakannya sebagai pasangan perdagangan dasar, sementara penerbit dan penyedia layanan yang diatur dapat menerimanya dalam transaksi tertentu.
Seperti yang dilaporkan saat itu, persetujuan tersebut memperluas akses legal ke USDT di platform Thailand yang diatur. Penyelidikan saat ini justru menargetkan aliran dana yang tidak biasa, kepemilikan yang tidak jelas, dan kemungkinan upaya untuk memindahkan nilai di luar jalur remitansi resmi. Ini menempatkan pemantauan transaksi di samping aturan Thailand yang ada untuk perusahaan kripto berlisensi dan pemeriksaan pelanggan.
Thailand telah mengambil pendekatan yang beragam terhadap aset digital. Negara ini telah mengizinkan perdagangan kripto yang disetujui dan menguji penggunaan yang terkontrol sambil tetap membatasi pembayaran kripto langsung di banyak pengaturan domestik. Crypto.news melaporkan bahwa SEC sedang menyiapkan aturan untuk dana yang diperdagangkan di bursa kripto (ETF), derivatif, dan obligasi tokenisasi selama tahun 2026.
Bank of Thailand dan SEC juga mengawasi TouristDigiPay, sebuah program yang memungkinkan pengunjung asing yang memenuhi syarat untuk mengonversi kripto menjadi baht sebelum membayar melalui jaringan QR PromptPay. Pengguna harus mendaftar dengan penyedia yang disetujui dan menyelesaikan pemeriksaan identitas. Crypto.news melaporkan bahwa model ini menjaga pedagang tetap berada dalam sistem pembayaran baht sambil memungkinkan konversi aset digital yang diatur.
Kampanye yang lebih luas juga mencakup emas batangan, uang kertas, gerbang pembayaran, dan rekening penipu. Bank harus melaporkan transaksi emas yang mencurigakan, termasuk pembelian online cepat yang diikuti dengan penarikan fisik pada hari yang sama. The Nation melaporkan bahwa penarikan emas fisik bulanan turun dari sekitar 4.000 kilogram menjadi sekitar 700 kilogram setelah pengawasan yang lebih ketat.
Para pejabat juga sedang mempelajari pertukaran uang kertas dalam jumlah besar dan rekening yang terkait dengan perjudian online. Tinjauan stablecoin menambahkan catatan blockchain ke dalam pekerjaan itu, namun regulator belum mengumumkan sanksi atau menyebut nama platform dalam laporan terbaru. SEC akan menangani setiap penegakan hukum formal berdasarkan temuan tersebut. Pelanggan dan bursa sekarang menunggu panduan sebelum aturan setoran tunai kuartal keempat berlaku. Pihak berwenang belum memberikan jadwal untuk menyelesaikan audit USDT atau mempublikasikan temuan transaksinya.
