Unit Intelijen Keuangan Korea Selatan telah melaporkan sekitar 40 penyedia layanan aset virtual yang tidak terdaftar kepada otoritas investigasi dan memperingatkan konsumen tentang risiko yang terkait dengan bisnis kripto yang tidak sah.
Unit Intelijen Keuangan (FIU), yang beroperasi di bawah Komisi Jasa Keuangan, mengatakan pada hari Selasa bahwa puluhan operator tidak terdaftar telah dilaporkan kepada penegak hukum.
Menurut regulator, setiap perusahaan yang ingin menyediakan layanan aset virtual di Korea Selatan harus mendaftar ke FIU dan memenuhi persyaratan seperti sertifikasi Sistem Manajemen Keamanan Informasi berdasarkan Undang-Undang Transaksi Keuangan Khusus negara tersebut.
Perusahaan asing yang menawarkan layanan kepada penduduk Korea Selatan harus mematuhi aturan pendaftaran yang sama, kata FIU.
Pihak berwenang menyatakan bahwa operator yang tidak terdaftar berada di luar cakupan Undang-Undang Perlindungan Pengguna Aset Virtual dan Undang-Undang Transaksi Keuangan Khusus Korea Selatan. Badan tersebut memperingatkan bahwa pengguna platform semacam itu menghadapi risiko lebih besar terhadap kebocoran data pribadi dan serangan siber, sementara layanan itu sendiri dapat dieksploitasi untuk menyembunyikan hasil kejahatan atau memfasilitasi pencucian uang.
FIU juga mengingatkan bahwa pelanggan mungkin kesulitan untuk memulihkan kerugian jika operator menerima pembayaran tetapi gagal mengirimkan aset virtual. Badan tersebut menambahkan bahwa beberapa pengguna telah menghadapi biaya berlebihan yang tidak diungkapkan dengan benar sebelumnya.
FIU mengatakan para penyelidik telah mengidentifikasi kasus-kasus di mana bisnis kripto luar negeri secara efektif menargetkan pengguna Korea Selatan sambil berusaha menyembunyikan operasi domestik. Pihak berwenang mengutip contoh di mana perusahaan mengorganisir kampanye perekrutan pelanggan melalui ruang obrolan terbuka Telegram dan KakaoTalk tetapi melakukan dukungan pelanggan dalam bahasa Inggris untuk menghindari perhatian regulasi.
Regulator juga melaporkan kasus di mana bisnis penukaran mata uang swasta menjual stablecoin dan aset digital lainnya langsung kepada mahasiswa internasional, turis, pekerja asing yang tinggal di Korea Selatan, dan individu yang memilih untuk tidak mengungkapkan identitas mereka. Layanan tersebut menukar aset virtual dengan mata uang fiat seperti won Korea.
Badan tersebut selanjutnya memperingatkan konsumen tentang aktivitas promosi di platform media sosial. Pihak berwenang mengatakan beberapa individu menerima biaya dari penyedia layanan aset virtual luar negeri sebagai imbalan untuk mengiklankan bisnis tersebut melalui saluran YouTube, grup Telegram, dan ruang obrolan online.
Konsumen yang mencurigai aktivitas aset virtual ilegal dapat mengajukan laporan ke FIU, Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), atau lembaga penegak hukum, kata regulator. Individu juga dapat mengajukan keluhan langsung kepada otoritas investigasi.
Seorang pejabat otoritas keuangan mengatakan lembaga-lembaga akan melanjutkan upaya penegakan hukum terkoordinasi terhadap aktivitas aset virtual ilegal. Pejabat tersebut menambahkan bahwa regulator berencana untuk mempertahankan pemantauan berkelanjutan melalui laporan publik dan memperluas investigasi bersama dengan institusi terkait.
Peringatan ini muncul saat Korea Selatan bersiap untuk memperkenalkan kerangka kerja teregulasi untuk transfer aset virtual lintas batas pada bulan Desember. Amandemen Undang-Undang Transaksi Valuta Asing akan mengharuskan perusahaan yang menyediakan layanan transfer aset digital internasional untuk mendaftar ke Kementerian Ekonomi dan Keuangan serta melaporkan transaksi melalui sistem pemantauan valuta asing Bank of Korea.
Minat terhadap pembayaran dan pengiriman uang berbasis blockchain telah tumbuh di negara tersebut. SBS Biz melaporkan minggu ini bahwa pengiriman uang ke luar negeri yang diproses melalui lima bursa mata uang kripto terbesar Korea Selatan dalam won meningkat dari 34,02 triliun won pada tahun 2022 menjadi 163,55 triliun won pada tahun 2025.
Lembaga keuangan juga telah meningkatkan aktivitas di sektor ini, dengan Toss Bank baru-baru ini menandatangani perjanjian dengan Solana Foundation untuk meneliti layanan pengiriman uang dan penyelesaian berbasis stablecoin.
Secara terpisah, Komisi Jasa Keuangan mengumumkan rencana minggu lalu untuk memperluas kerangka kerja kotak pasir regulasi untuk mencakup undang-undang terkait aset digital, termasuk Undang-Undang Perlindungan Pengguna Aset Virtual, karena pihak berwenang mempertimbangkan jalur baru bagi layanan blockchain dan fintech untuk beroperasi di bawah pengawasan regulasi.
