Korea Selatan akan memperketat transfer antara platform kripto domestik dan bursa luar negeri atau dompet mandiri di bawah aturan anti pencucian uang yang disetujui oleh Kabinet pada 11 Agustus.
Komisi Jasa Keuangan (FSC) menyatakan bahwa penyedia layanan aset virtual (VASP) yang terdaftar harus menerapkan kontrol berbasis risiko pada transfer semacam itu dan mengoperasikan pemantauan transaksi mencurigakan internal untuk jumlah 10 juta won atau lebih.
Kerangka kerja akhir ini tidak terlalu kaku dibandingkan proposal bulan Maret yang akan memperlakukan setiap transfer di atas 10 juta won ke bursa luar negeri atau dompet pribadi sebagai secara otomatis mencurigakan. Setelah keberatan dari industri, FIU beralih ke sistem di mana setiap penyedia terdaftar menilai risiko di bawah kontrolnya sendiri daripada mengajukan laporan transaksi mencurigakan hanya karena jumlahnya melampaui ambang batas.
Di bawah kerangka kerja yang disetujui, transfer ke bursa luar negeri berisiko rendah dapat diproses. Transfer yang melibatkan bursa luar negeri lainnya atau dompet mandiri umumnya hanya akan diizinkan jika pengirim dan penerima adalah orang yang sama, sementara transfer yang melibatkan pihak lawan berisiko tinggi dapat dilarang, menurut FSC.
Aturan ini juga memperketat pemeriksaan terhadap transfer yang lebih besar. News1 melaporkan bahwa bursa domestik dapat mencari bukti tambahan seperti bukti bahwa akun luar negeri tersebut milik pelanggan, tujuan transfer, atau sumber dana ketika suatu transaksi memiliki risiko yang meningkat. FSC belum menerbitkan daftar periksa dokumen universal yang mewajibkan item-item tersebut untuk setiap transfer.
Seperti yang telah dilaporkan sebelumnya, Korea Selatan menghapus ambang batas Travel Rule 1 juta won untuk transfer antar VASP domestik yang terdaftar. Aturan yang diamandemen akan mewajibkan informasi identifikasi untuk menyertai setiap transfer tersebut tanpa memandang ukurannya. Penyedia penerima juga harus memperoleh informasi yang diperlukan dan dapat meminta data yang hilang atau menolak transfer jika tidak dapat diverifikasi.
Rezim transfer yang lebih ketat ini muncul setelah akses Android ke beberapa bursa luar negeri menjadi lebih sulit. Google mewajibkan pengembang bursa kripto dan dompet perangkat lunak yang menargetkan Korea Selatan untuk berhasil mengajukan laporan VASP ke Unit Intelijen Keuangan Korea.
Seperti yang telah dilaporkan sebelumnya, setidaknya 29 aplikasi bursa luar negeri tidak tersedia di Google Play Store Korea selama bulan Juli, termasuk Bybit dan MEXC. Bybit tetap tidak tersedia hingga 28 Juli, sementara OKX kembali setelah penangguhan empat hari. Pembatasan toko aplikasi ini terpisah dari amandemen transfer 11 Agustus dan mencerminkan kebijakan VASP Google Play.
Regulator Korea Selatan juga telah menindak operator yang tidak terdaftar secara langsung. Seperti yang telah dilaporkan sebelumnya, FIU merujuk sekitar 40 bisnis kripto tidak terdaftar kepada penegak hukum dan memperingatkan perusahaan terdaftar agar tidak berurusan dengan penyedia yang tidak dilaporkan. Regulator juga telah meminta pasar aplikasi dan otoritas komunikasi untuk membatasi akses ke layanan yang diidentifikasi beroperasi secara ilegal di negara tersebut.
Ketentuan transfer kripto tidak dimulai pada 20 Agustus, ketika amandemen terpisah yang mencakup peninjauan pendaftaran VASP dan hal-hal lain mulai berlaku. FSC menyatakan bahwa perluasan Travel Rule dan persyaratan AML transfer luar negeri akan berlaku enam bulan setelah keputusan yang direvisi diundangkan, dengan aturan pengawasan terkait dijadwalkan dimulai pada waktu yang sama.
Waktu tersebut memberikan waktu kepada bursa domestik untuk membangun klasifikasi risiko, prosedur pemantauan, dan proses verifikasi. Ini juga berarti pengguna tidak boleh berasumsi bahwa setiap transfer 10 juta won akan otomatis diblokir atau dilaporkan. Aturan akhir memerlukan kerangka kerja pemantauan, sementara perlakuan transaksi individu akan tergantung pada risiko pihak lawan dan penilaian penyedia.
Seorang pejabat industri domestik yang tidak disebutkan namanya mengatakan kepada News1 bahwa aturan yang terlalu ketat dapat "hanya akan menyebabkan peningkatan perdagangan peer-to-peer atau transaksi yang dilakukan melalui saluran tidak resmi." Itu adalah kekhawatiran industri daripada hasil yang sudah pasti. Regulator mengatakan kerangka kerja baru ini dimaksudkan untuk mengatasi risiko pencucian uang di sekitar platform luar negeri dan dompet mandiri sambil memungkinkan transaksi berisiko lebih rendah.
