Anggota parlemen Korea Selatan telah memperkenalkan undang-undang yang akan memberikan kewenangan langsung kepada Unit Intelijen Keuangan (FIU) untuk menyelidiki bisnis kripto yang diduga tidak terdaftar, alih-alih hanya mengandalkan rujukan polisi.
Yonhap melaporkan bahwa anggota parlemen dari Partai Kekuatan Rakyat, Eom Tae-young, dan sembilan anggota parlemen lainnya mengajukan amandemen tersebut pada hari Kamis, mengusulkan kewenangan baru di bawah Undang-Undang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Spesifik, yang umumnya dikenal sebagai Undang-Undang Informasi Keuangan Spesifik.
Berdasarkan RUU tersebut, siapa pun dapat melaporkan dugaan pelanggaran hukum secara langsung kepada FIU. Setelah laporan diterima, lembaga intelijen keuangan akan diizinkan untuk menyelidiki dan menganalisis perilaku yang dicurigai sebelum memutuskan apakah tindakan lebih lanjut diperlukan.
Proposal tersebut juga akan memungkinkan FIU untuk mengajukan keluhan kepada pihak berwenang yang relevan, meminta penyelidikan kriminal, dan menyerahkan informasi yang dikumpulkan selama peninjauannya kepada penyelidik. Kewenangan tersebut akan mengubah proses saat ini, di mana FIU dapat mengidentifikasi operator tidak terdaftar yang dicurigai, namun harus bergantung pada polisi dan lembaga investigasi lainnya untuk menindaklanuti sebagian besar kasus.
RUU tersebut baru saja diperkenalkan dan harus disahkan oleh Majelis Nasional sebelum perubahan yang diusulkan dapat berlaku.
Para anggota parlemen mengusulkan kewenangan tambahan tersebut setelah data penegakan hukum menimbulkan pertanyaan mengenai seberapa efektif kasus-kasus yang melibatkan operator kripto luar negeri ditindaklanjuti setelah keluar dari FIU.
Menurut Yonhap, polisi menangguhkan investigasi atau penyelidikan awal terhadap 23 dari 25 penyedia layanan aset virtual tidak terdaftar yang dirujuk oleh FIU antara Agustus 2022 dan Agustus 2025.
Perusahaan dan individu yang terkait dengan kasus-kasus tersebut dilaporkan berlokasi di luar Korea Selatan, yang membuat penyelidikan lebih sulit bagi lembaga penegak hukum domestik.
Memberikan kewenangan investigasi dan analitis kepada FIU pada tahap awal akan memungkinkan lembaga yang pertama kali mengidentifikasi dugaan pelanggaran pendaftaran untuk mengumpulkan informasi sebelum kasus tersebut berpindah ke otoritas lain.
Korea Selatan mewajibkan perusahaan yang menyediakan layanan aset virtual kepada penduduk negara tersebut untuk mendaftar pada FIU, termasuk perusahaan asing yang secara aktif melayani pelanggan Korea Selatan.
Seperti yang dilaporkan sebelumnya oleh crypto.news, FIU menyatakan pada bulan Juni bahwa hanya 28 penyedia layanan aset virtual yang terdaftar pada saat itu, sementara sekitar 40 operator ilegal yang dicurigai telah dirujuk ke pihak berwenang.
Regulator menyatakan bahwa bisnis asing harus mengikuti persyaratan pendaftaran yang sama ketika mereka menyediakan layanan kepada penduduk Korea Selatan. Perusahaan yang mencari pendaftaran juga harus memenuhi persyaratan kepatuhan lokal, termasuk sertifikasi Sistem Manajemen Keamanan Informasi.
Peringatan penegakan hukum FIU pada bulan Juni memberikan rincian tentang bagaimana beberapa bisnis kripto asing yang tidak terdaftar menjangkau pelanggan Korea Selatan sambil berusaha membatasi kehadiran mereka yang terlihat di negara tersebut.
Menurut lembaga tersebut, beberapa operator luar negeri merekrut pelanggan melalui ruang obrolan terbuka Telegram dan KakaoTalk sambil menawarkan layanan pelanggan dalam bahasa Inggris, sebuah pengaturan yang menurut regulator dapat membuat aktivitas domestik mereka kurang jelas.
Pihak berwenang juga mengidentifikasi bisnis pertukaran mata uang swasta yang menjual stablecoin dan aset virtual lainnya kepada siswa internasional, turis, pekerja asing, dan orang-orang yang mencari transaksi tanpa mengungkapkan identitas mereka.
Beberapa operator menukarkan aset digital secara langsung dengan won Korea atau mata uang fiat lainnya, sementara promotor dibayar untuk mengiklankan layanan kripto asing melalui saluran YouTube, grup Telegram, dan komunitas online, kata FIU.
Lembaga tersebut memperingatkan bahwa pelanggan yang menggunakan layanan tidak terdaftar dapat menghadapi paparan penipuan, peretasan, dan kebocoran data pribadi. Karena bisnis tersebut beroperasi di luar sistem terdaftar, FIU juga menyatakan bahwa pengguna mungkin kesulitan memulihkan dana ketika operator gagal menyerahkan aset yang dibeli.
Pencucian uang tetap menjadi perhatian lain bagi regulator. FIU menyatakan bahwa platform kripto yang tidak sah dan layanan pertukaran swasta dapat digunakan untuk menyembunyikan hasil kejahatan atau memfasilitasi transfer yang menghindari pemeriksaan standar yang diterapkan oleh perusahaan keuangan terdaftar.
RUU yang baru diperkenalkan akan memungkinkan lembaga tersebut untuk menindak dugaan pelanggaran Undang-Undang Informasi Keuangan Spesifik sendiri sebelum meminta bantuan dari badan investigasi lainnya.
Perhatian regulasi tidak terbatas pada perusahaan yang beroperasi tanpa pendaftaran.
Awal tahun ini, bursa domestik keberatan dengan perubahan yang diusulkan yang akan mewajibkan mereka untuk melaporkan transfer kripto terkait luar negeri senilai setidaknya 10 juta won sebagai transaksi mencurigakan.
Proposal regulasi bulan Mei menarik keberatan dari Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), yang mewakili penyedia layanan aset virtual terdaftar di Korea Selatan.
DAXA memperkirakan bahwa aturan tersebut dapat meningkatkan laporan transaksi mencurigakan tahunan di Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, dan Gopax dari sekitar 63.000 menjadi lebih dari 5,4 juta.
Asosiasi tersebut berpendapat bahwa penerapan ambang batas moneter otomatis dapat menyebabkan sejumlah besar transfer luar negeri biasa dilaporkan tanpa memperhatikan risiko yang melekat pada pelanggan atau pihak lawan.
Sengketa tersebut juga melibatkan perlakuan terhadap platform asing. Regulator telah mencari kontrol yang lebih ketat terhadap transaksi yang melibatkan penyedia layanan aset virtual luar negeri, sementara bursa lokal telah meminta pihak berwenang untuk standar yang lebih jelas dalam menentukan bisnis asing mana yang harus diperlakukan sebagai berisiko tinggi.
Keputusan penegakan hukum di bawah undang-undang informasi keuangan yang sama telah menghasilkan tantangan pengadilan. Pada bulan April, pengadilan Seoul membatalkan penangguhan parsial tiga bulan yang dikenakan pada Dunamu, operator Upbit, setelah FIU menuduh 44.948 transaksi melibatkan 19 platform luar negeri yang tidak terdaftar.
Bithumb secara terpisah mengamankan penangguhan pengadilan terhadap penangguhan parsial enam bulan setelah regulator menuduhnya gagal dalam verifikasi pelanggan dan berurusan dengan perusahaan asing yang tidak terdaftar. Coinone juga memperoleh bantuan pengadilan sementara dari tindakan penegakan hukum yang terkait dengan persyaratan anti-pencucian uang dan verifikasi pelanggan.
Korea Selatan juga telah menciptakan jalur regulasi lain untuk bisnis yang memindahkan aset digital melintasi batas negara.
Berdasarkan amandemen Undang-Undang Transaksi Valuta Asing, perusahaan yang menangani transfer aset virtual lintas batas harus mendaftar pada Kementerian Ekonomi dan Keuangan ketika kerangka kerja tersebut mulai berlaku pada bulan Desember.
Laporan perizinan bulan Juni merinci bagaimana pihak berwenang sedang mempersiapkan peraturan penegakan hukum yang dapat memungkinkan perusahaan fintech yang memenuhi syarat, bersama dengan bisnis kripto, untuk menyediakan layanan remitansi dan valuta asing lintas batas berbasis blockchain.
Pemerintah Korea Selatan mengundangkan undang-undang yang direvisi pada 2 Juni dengan masa tenggang enam bulan. Setelah diterapkan, transfer aset virtual yang melibatkan Korea Selatan dan negara lain akan berada di bawah sistem valuta asing yang diatur di negara tersebut.
Perusahaan yang ingin menyediakan layanan tersebut perlu mendaftar pada kementerian keuangan dan melaporkan transfer luar negeri yang memenuhi syarat melalui jaringan pelaporan valuta asing Bank of Korea.
Pihak berwenang menyatakan bahwa transfer kripto yang sebelumnya beroperasi di luar sistem pelaporan valuta asing formal menciptakan risiko yang melibatkan transaksi valuta asing ilegal dan pencucian uang.
Pelamar di bawah kerangka kerja baru harus terlebih dahulu menyelesaikan pendaftaran penyedia layanan aset virtual, menghubungkan sistem mereka ke institusi yang bertanggung jawab untuk mentransmisikan data transaksi valuta asing dan aset digital, dan memenuhi persyaratan tambahan yang mencakup fasilitas dan personel yang berkualifikasi.
