Regulator sekuritas Kenya ingin membeli sistem pengawasan blockchain untuk membantu mengawasi pasar kripto yang berkembang pesat di negara itu, seiring dengan persiapannya untuk melisensikan dan mengawasi perusahaan aset virtual di bawah undang-undang baru.
Otoritas Pasar Modal berupaya mendapatkan platform analitik blockchain canggih untuk memantau transaksi aset digital, menyelidiki aktivitas mencurigakan, dan menegakkan kepatuhan, menurut dokumen tender yang dilihat oleh Capital FM Africa. Sistem ini akan melacak Bitcoin, Ethereum, dan setidaknya 20 blockchain lainnya, baik secara real time maupun retrospektif.
Platform ini akan menghasilkan peringatan otomatis untuk dompet berisiko tinggi, transfer besar, coin mixer, alamat yang terhubung ke darknet, dan entitas yang dikenakan sanksi, serta menyaring transaksi terhadap daftar sanksi Perserikatan Bangsa-Bangsa dan Kantor Pengawasan Aset Asing A.S.
Ini juga akan memetakan hubungan antar dompet, merekonstruksi linemasa transaksi, melacak dana lintas rantai, dan menetapkan skor risiko yang terkait dengan pencucian uang, ransomware, penipuan, dan pendanaan terorisme. Regulator mengatakan ingin mengidentifikasi bursa yang paling banyak digunakan oleh warga Kenya dan mendeteksi platform luar negeri tidak berlisensi yang melayani pasar lokal.
Kemampuan yang dijelaskan mencerminkan alat-alat yang dijual oleh perusahaan intelijen blockchain seperti Chainalysis, TRM Labs, dan Elliptic, yang memasarkan perangkat lunak serupa kepada pemerintah dan regulator di seluruh dunia.
Pembelian ini akan mendukung Undang-Undang Penyedia Layanan Aset Virtual Kenya, yang ditandatangani oleh Presiden William Ruto menjadi undang-undang pada bulan Oktober dan mulai berlaku pada bulan November, memberikan negara itu kerangka kerja kripto komprehensif pertamanya. Undang-undang ini membagi pengawasan antara Bank Sentral Kenya, yang mencakup pembayaran, stablecoin, dan dompet kustodial, dan CMA, yang mengatur bursa, broker, penasihat investasi, dan platform tokenisasi, sebagai bagian dari dorongan yang lebih luas untuk menyelaraskan dengan standar anti-pencucian uang yang ditetapkan oleh Financial Action Task Force.
Belum ada perusahaan yang dilisensikan. Kementerian Keuangan Nasional menerbitkan draf peraturan pada bulan Maret, dan operator yang ada memiliki waktu hingga November 2026 untuk mematuhinya.
Kenya adalah salah satu pasar kripto terbesar di Afrika. Penduduk menerima sekitar $19 miliar dalam kripto antara Juli 2024 dan Juni 2025, menempatkan negara itu di peringkat keempat di benua itu, menurut Chainalysis, dan lebih dari enam juta warga Kenya diperkirakan menggunakan aset digital, sebagian besar melalui saluran informal, peer-to-peer.
Kenya jauh dari sendirian dalam menggunakan alat semacam itu. Di A.S., Imigrasi dan Penegakan Bea Cukai tahun lalu bergerak untuk membeli perangkat lunak forensik dari TRM Labs dan Chainalysis, yang sudah memiliki kontrak dengan FBI, DEA, dan IRS, sementara otoritas pajak Inggris, HMRC, telah menggandeng TRM Labs untuk melacak transaksi yang mencurigakan.
