Kenya telah bergerak untuk mendapatkan platform pengawasan blockchain yang mampu melacak transaksi di lebih dari 20 jaringan blockchain saat negara tersebut bersiap untuk mengawasi bisnis kripto berlisensi di bawah undang-undang aset virtual barunya.
Menurut dokumen tender yang ditinjau oleh Capital FM Africa, Otoritas Pasar Modal (CMA) Kenya sedang mencari sistem analitik blockchain canggih yang dapat memantau aktivitas aset digital baik secara real-time maupun retrospektif.
Platform yang diusulkan akan mendukung investigasi regulasi, mengidentifikasi transaksi mencurigakan, dan memperkuat pengawasan kepatuhan saat kerangka kerja lisensi kripto negara tersebut bergerak menuju implementasi.
Di bawah spesifikasi tender, sistem harus mendukung Bitcoin, Ethereum, dan setidaknya 20 jaringan blockchain lainnya. Sistem ini akan menghasilkan peringatan otomatis untuk dompet berisiko tinggi, transfer dalam jumlah besar yang tidak biasa, pencampur koin, alamat yang terhubung ke darknet, dan entitas yang terdaftar di basis data sanksi yang dikelola oleh Perserikatan Bangsa-Bangsa dan Kantor Pengawasan Aset Asing A.S.
Regulator juga menginginkan perangkat lunak yang mampu memetakan hubungan dompet, membangun kembali riwayat transaksi, melacak dana di berbagai blockchain, dan menetapkan skor risiko yang terkait dengan pencucian uang, ransomware, penipuan, dan pendanaan terorisme. Selain itu, CMA berencana menggunakan platform tersebut untuk mengidentifikasi bursa kripto yang paling sering digunakan oleh penduduk Kenya dan mendeteksi platform luar negeri yang melayani pengguna lokal tanpa persetujuan regulasi.
Pembelian pengawasan ini dilakukan setelah Kenya memperkenalkan kerangka hukum komprehensif pertamanya untuk aset digital. Presiden William Ruto menandatangani Undang-Undang Penyedia Layanan Aset Virtual menjadi undang-undang pada bulan Oktober, dengan legislasi tersebut mulai berlaku bulan berikutnya.
Undang-undang ini membagi tanggung jawab regulasi antara Bank Sentral Kenya dan CMA. Sementara bank sentral mengawasi layanan pembayaran, stablecoin, dan penyedia dompet kustodian, CMA bertanggung jawab untuk mengatur bursa kripto, broker, penasihat investasi, dan platform tokenisasi saat Kenya menyelaraskan kerangka regulasinya dengan standar anti-pencucian uang yang ditetapkan oleh Satuan Tugas Aksi Keuangan.
Meskipun kerangka hukum sudah berlaku, belum ada perusahaan kripto yang menerima lisensi sejauh ini. Kementerian Keuangan merilis draf regulasi pada bulan Maret, dan operator yang ada memiliki waktu hingga November 2026 untuk memenuhi persyaratan kepatuhan baru.
Awal tahun ini, Rancangan Undang-Undang Keuangan 2026 Kenya mengusulkan kewajiban pelaporan tambahan untuk Penyedia Layanan Aset Virtual. Di bawah proposal tersebut, perusahaan kripto akan menyerahkan laporan tahunan kepada Otoritas Pendapatan Kenya yang berisi informasi tentang pengguna yang wajib dilaporkan dan pihak pengendali, sementara negara tersebut juga akan dapat bertukar data transaksi aset virtual dengan otoritas pajak asing di bawah standar pelaporan internasional, menurut analisis yang diterbitkan oleh KPMG Kenya.
Kemampuan yang diuraikan dalam tender CMA sangat cocok dengan platform intelijen blockchain komersial yang ditawarkan oleh perusahaan-perusahaan termasuk Chainalysis, TRM Labs, dan Elliptic, yang memasok perangkat lunak pemantauan transaksi kepada regulator dan lembaga penegak hukum di beberapa negara.
Kenya tetap menjadi salah satu pasar kripto terbesar di Afrika. Menurut Chainalysis, pengguna di negara itu menerima kripto senilai sekitar $19 miliar antara Juli 2024 dan Juni 2025, menempatkan Kenya di posisi keempat di benua tersebut. Laporan itu juga memperkirakan bahwa lebih dari enam juta warga Kenya menggunakan aset digital, dengan sebagian besar aktivitas terjadi melalui saluran perdagangan peer-to-peer.
Alat pemantauan blockchain serupa sudah digunakan di tempat lain. Di Amerika Serikat, Imigrasi dan Penegakan Bea Cukai tahun lalu bergerak untuk mendapatkan perangkat lunak forensik dari TRM Labs dan Chainalysis, sementara kedua perusahaan tersebut sudah menyediakan layanan kepada lembaga-lembaga termasuk FBI, DEA, dan IRS. Otoritas pajak Inggris, HMRC, juga telah mengontrak TRM Labs untuk membantu melacak transaksi kripto yang mencurigakan.
