Irlandia menerbitkan strategi anti pencucian uang nasional pertamanya pada hari Kamis, termasuk langkah-langkah kripto yang menargetkan dompet yang dipegang di luar perusahaan yang diatur.

Sebagian besar Regulasi Transfer Dana Uni Eropa telah diterapkan di Irlandia, dengan Departemen Keuangan menyatakan bahwa elemen-elemen yang tersisa memperkenalkan kewajiban baru bagi penyedia layanan aset kripto, yang membutuhkan "pemeriksaan yang ditingkatkan" pada transfer yang melibatkan dompet kripto pribadi dan uji tuntas yang lebih ketat saat berurusan dengan perusahaan kripto luar negeri.

Mekanisme tersebut adalah aturan perjalanan FATF, di mana informasi mengenai pengirim dan penerima harus menyertai sebuah transaksi. Dokumen strategi mencatat bahwa ini hadir bersama MiCA, yang menciptakan penyedia layanan aset kripto sebagai kategori entitas yang diatur di seluruh blok.

Irlandia memberikan perusahaan kripto ruang penyesuaian yang lebih sedikit dibandingkan sebagian besar negara anggota, memungkinkan periode transisi (grandfathering) 12 bulan dibandingkan 18 bulan yang diizinkan oleh regulasi, menurut daftar ESMA. Ini berakhir pada akhir Desember 2025, sehingga kewajiban baru ini berlaku untuk perusahaan yang sudah memegang otorisasi penuh. MiCA sepenuhnya berlaku di seluruh blok pada 1 Juli, dan Brussels bersiap untuk membuka kembali buku aturan pada tahun 2027 untuk mencakup penerbit stablecoin non-Uni Eropa.

Tánaiste dan Menteri Keuangan Simon Harris mengatakan organisasi kriminal mengeksploitasi teknologi baru, aset kripto, dan jaringan keuangan internasional yang kompleks untuk menyembunyikan keuntungan, dan bahwa peluncuran ini mengirimkan pesan bahwa "Irlandia tidak akan menjadi tempat yang aman untuk mencuci hasil kejahatan." Strategi ini berlangsung hingga tahun 2030.

Dokumen hari Kamis ini dibangun di atas rencana aksi 30 poin yang diterbitkan pemerintah pada bulan Juni bersamaan dengan Penilaian Risiko Nasionalnya, yang menyebut penyalahgunaan aset kripto di antara ancaman kejahatan keuangan Irlandia yang berkembang dan menjanjikan "peningkatan perlindungan di sekitar aset kripto dan keuangan digital."

Standar Kripto untuk Operator Perjudian

Langkah kripto domestik yang paling konkret diuraikan dalam rencana Juni tersebut, yang menugaskan Otoritas Regulasi Perjudian Irlandia untuk menetapkan standar industri dalam menerima aktivitas terkait kripto sebagai sumber dana, dengan uji tuntas untuk memverifikasi keabsahan uang tersebut. Ini dijadwalkan untuk kuartal kedua tahun 2027.

Langkah-langkah Irlandia hadir dalam jadwal Uni Eropa yang lebih luas dan semakin ketat. Regulasi Anti Pencucian Uang blok tersebut melarang penyedia layanan aset kripto untuk menyediakan atau memegang akun aset kripto anonim, atau akun yang memungkinkan transaksi dianonimkan atau disamarkan lebih lanjut, termasuk melalui koin peningkat anonimitas. Larangan tersebut tidak mencakup dompet yang dihosting sendiri (self-hosted wallets), mengecualikan penyedia perangkat keras, perangkat lunak, dan dompet yang dihosting sendiri yang tidak memiliki akses atau kontrol atasnya. Aturan ini berlaku mulai Juli 2027, diawasi oleh Otoritas Anti Pencucian Uang di Frankfurt.

Di luar blok tersebut, Inggris telah merevisi rezimnya sendiri, dengan HM Treasury menerbitkan draf reformasi pada September 2025 yang akan menurunkan ambang batas pemberitahuan perubahan kepemilikan untuk perusahaan kripto dari 25% menjadi 10%.

Aturan perjalanan (travel rule) yang sedang diselesaikan oleh Irlandia berasal dari badan yang berbasis di Paris yang rekomendasinya mengevaluasi kerangka kerja nasional, dan yang telah menekan para anggotanya lebih keras mengenai kripto. Dalam laporan Juli, FATF menyatakan bahwa platform DeFi dengan pengendali yang dapat diidentifikasi sudah termasuk dalam aturannya dan harus diawasi seperti perusahaan keuangan lainnya, dan menemukan bahwa hampir 93% yurisdiksi yang disurvei belum menerapkan standar tersebut pada pengaturan yang memenuhi syarat.