Irlandia telah mengidentifikasi aset kripto sebagai risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang “sangat signifikan” dan telah berkomitmen untuk memperkenalkan standar industri yang mengatur sumber dana terkait kripto pada paruh kedua tahun 2027.
Menurut Kementerian Keuangan Irlandia, kebijakan tersebut merupakan bagian dari rencana implementasi yang dirilis bersama dengan Penilaian Risiko Nasional terbaru negara itu, tinjauan pemerintah pertama dalam tujuh tahun untuk memeriksa risiko yang terkait dengan aset digital.
Penilaian tersebut menyatakan bahwa pertumbuhan penipuan terkait kripto, tuntutan pencucian uang, dan kejahatan keuangan yang melibatkan aset digital telah meningkatkan tekanan pada pihak berwenang untuk memperkuat pengawasan.
Laporan tersebut menyatakan bahwa aset kripto menghadirkan tantangan di luar pembiayaan kriminal. Pejabat Irlandia memperingatkan bahwa aset digital dapat memfasilitasi penghindaran sanksi, memperumit upaya penegakan pajak, dan menciptakan peluang korupsi yang melibatkan pejabat yang bertanggung jawab mengawasi sektor tersebut.
Pada saat yang sama, penilaian tersebut menunjukkan kelemahan yang berasal dari regulasi internasional yang tidak konsisten dan aktivitas yang terjadi di segmen yang kurang diatur seperti keuangan terdesentralisasi.
Meskipun Irlandia adalah bagian dari Uni Eropa, laporan tersebut mencatat bahwa negara itu masih kekurangan beberapa langkah regulasi dan legislatif yang diadopsi di yurisdiksi utama lainnya untuk mengatasi risiko yang terkait dengan industri kripto.
Berdasarkan rencana implementasi tersebut, otoritas Irlandia bermaksud untuk menetapkan standar industri yang mencakup penerimaan aktivitas terkait kripto sebagai sumber dana pada paruh kedua tahun 2027. Proposal ini merupakan bagian dari upaya yang lebih luas untuk memperkuat kontrol anti-pencucian uang dan pendanaan kontra-terorisme di seluruh sektor keuangan.
Data dari Bank Sentral Irlandia yang dikutip dalam penilaian menunjukkan bahwa sekitar 10% populasi negara itu telah berinvestasi dalam aset kripto pada bulan Desember, menyoroti peran aset digital yang semakin berkembang dalam sistem keuangan domestik.
Tindakan penegakan hukum baru-baru ini telah menyoroti kekurangan kepatuhan. Pada November 2025, Bank Sentral Irlandia mendenda Coinbase Europe Limited sekitar $24 juta atas pelanggaran Anti-Pencucian Uang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme. Regulator mengatakan perusahaan tersebut gagal melaporkan dengan segera kekurangan dalam sistem pemantauan transaksinya.
Secara terpisah, penilaian tersebut menyoroti kekhawatiran bahwa kripto semakin sering digunakan dalam pembayaran yang terkait dengan korupsi. Namun, donasi politik yang melibatkan aset digital telah dibatasi di Irlandia. Pada tahun 2022, pembuat kebijakan mengusulkan larangan yang mencegah partai politik Irlandia menerima mata uang kripto, termasuk Bitcoin, Ether, dan token yang berfokus pada privasi.
Tinjauan Irlandia muncul ketika regulator di beberapa yurisdiksi memperketat pengawasan terhadap bisnis kripto melalui kerangka kerja anti-pencucian uang.
Awal tahun ini, Zimbabwe menempatkan perusahaan kripto di bawah pengawasan Bank Cadangan Zimbabwe melalui Statutory Instrument 99 Tahun 2026. Aturan tersebut mewajibkan bisnis yang terlibat dalam pembelian, penjualan, transfer, atau pengamanan aset digital untuk mendaftar sebagai Penyedia Layanan Aset Virtual dan mematuhi kontrol kejahatan keuangan.
Standar kepatuhan industri juga semakin ketat, menurut pratinjau laporan Mei dari Chainalysis. Perusahaan analitik blockchain tersebut menemukan bahwa hampir 47% organisasi yang memasuki pasar pada tahun 2026 mengadopsi standar peringatan yang akan menempati peringkat di antara 10% pengaturan paling ketat pada tahun 2020.
Chainalysis melaporkan bahwa pemantauan eksposur langsung terhadap dana ilegal menjadi relatif konsisten di berbagai wilayah. Perusahaan tersebut mengatakan tantangan yang tersisa adalah melacak eksposur tidak langsung, di mana dana bergerak melalui dompet perantara sebelum mencapai platform.
Menurut Chainalysis, ambang batas peringatan untuk eksposur tidak langsung yang terkait dengan ransomware, penipuan, pasar darknet, operasi penipuan, dan yurisdiksi yang terkena sanksi seringkali ditetapkan 10 hingga 20 kali lebih tinggi daripada ambang batas yang diterapkan pada eksposur langsung, menyisakan celah potensial yang dapat dieksploitasi oleh para kriminal.
