Unit Intelijen Keuangan India telah meminta setidaknya tiga bursa kripto utama untuk membagikan data transaksi kripto over-the-counter (OTC) di atas $10.000, menurut The Economic Times.
Permintaan ini menyusul pertemuan pada akhir Mei dan mencakup catatan yang harus dilacak dan disimpan oleh bursa mulai Januari 2026 dan seterusnya.
Arahan ini berfokus pada perdagangan pribadi berskala besar yang tidak melewati buku pesanan bursa publik. Transaksi OTC ini sering membantu pembeli besar menghindari pergerakan harga yang tajam, tetapi juga dapat mempersulit pemeriksaan kepemilikan ketika perusahaan swasta, perantara, atau entitas tertutup berada di antara platform dan sumber dana sebenarnya.
“Pelaku OTC utamanya adalah perusahaan swasta di mana prosedur KYC bisa menjadi tantangan yang lebih besar dibandingkan dengan investor ritel,” kata seorang pejabat di sebuah perantara kripto kepada The Economic Times.
Komentar tersebut menunjukkan masalah utama di balik permintaan FIU. Ketika pembeli adalah perusahaan swasta, perwalian, atau perantara, bursa harus memverifikasi direktur, pengendali, dan pemilik manfaat akhir. Proses itu bisa membutuhkan lebih banyak pekerjaan daripada memeriksa identitas pengguna ritel, terutama ketika dokumen palsu atau rekening penampung (mule accounts) memasuki rantai.
Klien OTC juga dapat meminta penarikan lebih cepat ke dompet pribadi setelah kesepakatan ditutup. Setelah koin meninggalkan dompet bursa, platform memiliki kontrol lebih sedikit atas ke mana koin tersebut bergerak selanjutnya. Hal ini menjadikan kepemilikan dompet, sumber dana, dan pergerakan pasca-perdagangan sebagai bagian sentral dari setiap peninjauan.
Permintaan terbaru ini didasarkan pada dorongan yang lebih luas dari India untuk membawa platform kripto di bawah aturan anti-pencucian uang. Seperti yang dilaporkan sebelumnya oleh crypto.news, FIU India mengeluarkan panduan baru pada Januari yang mensyaratkan pemeriksaan KYC yang lebih ketat bagi pengguna kripto, termasuk pemeriksaan selfie langsung, geolokasi, dan pelacakan IP selama orientasi.
Panduan tersebut juga mengharuskan bursa untuk memperbarui catatan pelanggan setiap enam atau 12 bulan berdasarkan risiko. Langkah tersebut berfokus pada orientasi pengguna dan pemantauan akun. Permintaan OTC kini mengalihkan perhatian pada transaksi di luar bursa yang besar dan entitas di baliknya.
India telah menggunakan penegakan hukum untuk mendorong perusahaan kripto menuju pendaftaran dan pelaporan. crypto.news sebelumnya melaporkan bahwa Binance membayar denda sebesar $2,25 juta di India atas pelanggaran terkait AML. Negara tersebut juga telah mengeluarkan pemberitahuan kepada penyedia layanan aset digital virtual lepas pantai yang melayani pengguna India tanpa registrasi FIU.
Kementerian Keuangan telah menyatakan bahwa penyedia layanan aset digital virtual berada di bawah kerangka kerja Pencegahan Pencucian Uang India. Kerangka kerja tersebut mewajibkan entitas pelapor untuk menyimpan catatan, mengajukan laporan transaksi mencurigakan, dan mematuhi kewajiban FIU-IND saat mereka melayani pengguna India.
Bagi bursa, arahan terbaru ini berarti meja OTC mungkin memerlukan pemeriksaan yang lebih kuat sebelum dan sesudah penyelesaian. Mereka mungkin perlu mengumpulkan lebih banyak dokumen tentang pemilik manfaat, tujuan transaksi, sumber dana, dan dompet tujuan.
Untuk klien besar, prosesnya mungkin menjadi lebih lambat dan lebih banyak dokumen. Perusahaan swasta dan perantara mungkin menghadapi lebih banyak pertanyaan sebelum mereka dapat menyelesaikan pembelian kripto dalam jumlah besar atau memindahkan dana ke dompet eksternal.
Permintaan ini juga menunjukkan bahwa regulator tidak lagi hanya berfokus pada perdagangan bursa yang terlihat. FIU India kini melihat lebih dekat saluran kripto pribadi di mana transaksi besar dapat bergerak di luar buku pesanan publik tetapi masih menyentuh platform yang diatur.
