Pengawas APU Uni Eropa telah memperingatkan bahwa berakhirnya periode transisi MiCA telah meningkatkan risiko tekanan kepatuhan pada perusahaan kripto seiring dengan perpindahan pelanggan ke penyedia berlisensi di seluruh blok.
Menurut Bruna Szego, ketua Otoritas Anti-Pencucian Uang dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme (AMLA), perusahaan kripto yang keluar dari pasar Uni Eropa dapat menghadapi lonjakan permintaan penarikan dana oleh pelanggan, sementara penyedia layanan aset virtual (VASP) berlisensi mungkin kesulitan untuk mendaftarkan sejumlah besar pengguna baru tanpa melemahkan standar kepatuhan.
Berbicara dalam briefing hari Rabu di hadapan Komite Urusan Ekonomi dan Moneter Parlemen Eropa, Szego mengatakan perusahaan yang menghentikan operasi harus bersiap untuk peningkatan aktivitas pelanggan karena pengguna mentransfer aset mereka sebelum layanan berakhir. Dia menambahkan bahwa penyedia berlisensi yang menyerap pelanggan tersebut harus menjaga prosedur anti-pencucian uang tetap efektif selama masa transisi.
Peringatan ini muncul setelah periode transisi Pasar dalam Aset Kripto (MiCA) Uni Eropa selama 18 bulan berakhir pada 1 Juli, yang mengharuskan penyedia layanan aset kripto (CASP) untuk mendapatkan otorisasi guna terus melayani pelanggan di blok tersebut.
Sebelumnya, Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA) menginstruksikan perusahaan yang tetap tidak memiliki otorisasi setelah batas waktu untuk segera mengambil langkah-langkah guna menghentikan operasi mereka di UE, sehingga pelanggan bermigrasi ke penyedia berlisensi.
Sebelum batas waktu 1 Juli, AMLA mengeluarkan catatan penasihat yang menguraikan risiko pencucian uang yang terkait dengan berakhirnya periode transisi. Menurut otoritas, pedoman tersebut menetapkan ekspektasi bagi perusahaan yang menutup bisnis mereka di UE dan penyedia berlisensi yang menerima pelanggan baru agar kontrol anti-pencucian uang tetap efektif selama migrasi.
Selama briefing parlemen, Szego mengatakan AMLA berencana untuk menerbitkan laporan sebelum akhir tahun yang mengkaji risiko pencucian uang di seluruh sektor kripto bersama dengan praktik pengawasan yang digunakan oleh otoritas nasional. Dia menambahkan bahwa otoritas tersebut memperluas kapabilitas analitik blockchain-nya untuk memperkuat pengawasan penyedia layanan aset kripto.
Menurut Szego, laporan tersebut akan membandingkan bagaimana regulator mengawasi CASP di seluruh negara anggota dan mengidentifikasi perbedaan yang mungkin memerlukan kerja tindak lanjut terkoordinasi antara AMLA dan otoritas nasional.
Komentar terbaru ini dibangun di atas upaya pengawasan pasca-lisensi Eropa. Pada 11 Juli, ESMA meluncurkan Tindakan Pengawasan Bersama yang mencakup sampel kustodian kripto yang diotorisasi MiCA untuk memeriksa ketahanan operasional di area termasuk manajemen kunci pribadi, kontrol transaksi, respons insiden, dan ketergantungan pada penyedia teknologi pihak ketiga.
ESMA menyatakan bahwa tinjauan ini dimaksudkan untuk menguji apakah perusahaan yang diotorisasi dapat mempertahankan pengamanan operasional yang efektif dalam praktik daripada hanya mengandalkan lisensi MiCA mereka, menjadikannya salah satu latihan pengawasan terkoordinasi pertama setelah periode transisi berakhir.
