Chainalysis mengatakan perusahaan kripto yang memasuki pasar pada tahun 2026 memulai dengan pengaturan kepatuhan yang lebih ketat daripada yang digunakan banyak perusahaan lama lima tahun lalu.
Temuan ini menunjukkan pasar di mana alat pemantauan kini menjadi bagian dari standar operasional dasar, bukan hanya kekhawatiran bagi bursa besar.
Sudut pandang utama laporan ini jelas: perusahaan kripto telah meningkatkan standar peringatan mereka, tetapi eksposur tidak langsung masih menyisakan ruang bagi pelaku kejahatan untuk memindahkan dana melalui lapisan dompet tambahan sebelum terdeteksi.
Dalam pratinjau laporan 27 Mei, Chainalysis mengatakan hampir 47% organisasi yang di-onboard pada tahun 2026 kini menggunakan standar peringatan yang akan masuk dalam 10% teratas untuk keketatan pada tahun 2020. Perusahaan tersebut mengukur tingkat keparahan peringatan, sensitivitas pemicu, dan batas dolar minimum untuk eksposur ilegal tidak langsung.
Chainalysis mengatakan perubahan ini menunjukkan seberapa cepat kepatuhan dasar telah bergerak sejak tahun 2020, ketika banyak perusahaan masih menetapkan aturan umum untuk peringatan risiko on-chain. “Konfigurasi kepatuhan standar saat ini akan dianggap sebagai yang terdepan dalam industri hanya lima tahun lalu,” kata perusahaan itu.
Laporan ini menarik garis yang jelas antara eksposur langsung dan tidak langsung. Eksposur langsung mencakup dana yang berasal langsung dari sumber ilegal yang diketahui. Eksposur tidak langsung mencakup dana yang melewati satu atau lebih dompet perantara sebelum mencapai platform.
Chainalysis mengatakan pemantauan langsung telah menjadi lebih seragam di berbagai wilayah. Celahnya terletak pada pemantauan tidak langsung, di mana ambang batas peringatan bisa jauh lebih tinggi. Untuk ransomware, penipuan, skema penipuan, pasar gelap, dan yurisdiksi yang disanksi, ambang batas tidak langsung seringkali 10 hingga 20 kali di atas ambang batas langsung.
Chainalysis juga menemukan bahwa institusi keuangan tradisional menjaga batas peringatan yang lebih ketat daripada bursa kripto. Untuk eksposur tidak langsung terhadap aliran non-ilegal, perusahaan tersebut mengatakan bursa kripto menetapkan minimum peringatan rata-rata sebesar $950, dibandingkan dengan $150 untuk institusi keuangan tradisional.
Kesenjangan menyempit untuk aliran ilegal, tetapi bank masih menjalankan pengaturan yang lebih ketat. Chainalysis mengatakan bursa kripto menetapkan peringatan untuk aliran ilegal mulai dari $100, sementara institusi keuangan menetapkan batas minimum pada $55. Perbedaan itu penting karena semakin banyak bank menguji stablecoin, aset tokenisasi, dan penyimpanan kripto.
Laporan ini sesuai dengan dorongan kepatuhan yang lebih luas di pasar aset digital. Seperti yang dilaporkan sebelumnya oleh crypto.news, Polymarket bekerja sama dengan Chainalysis pada bulan April untuk memantau perdagangan orang dalam dan manipulasi di pasar prediksinya setelah volume mencapai lebih dari $7 miliar setiap bulan.
Liputan terpisah dari crypto.news juga menunjukkan peningkatan tekanan seputar celah AML lintas-rantai, tugas pemantauan Binance, kontrol stablecoin, dan aktivitas peretasan Korea Utara. Chainalysis melaporkan bahwa aktor yang terkait dengan Korea Utara mencuri lebih dari $2 miliar dalam kripto pada tahun 2025, menambah urgensi pada sistem pemantauan aliran dana yang lebih kuat.
