Binance terus membuka dan memverifikasi akun pelanggan Eropa baru lebih dari tujuh minggu setelah batas waktu lisensi MiCA Uni Eropa pada 1 Juli, meskipun tetap tidak terdaftar di register penyedia kripto resmi blok tersebut.
Menurut laporan Sandmark yang dibagikan kepada crypto.news, pengujian di beberapa negara UE menemukan bahwa pengguna baru masih dapat menyelesaikan proses pendaftaran dan verifikasi identitas Binance setelah batas waktu, dengan dua akun yang sepenuhnya terverifikasi dan dapat menerima deposit kripto.
Pengujian mencakup koneksi di Austria, Prancis, Jerman, Spanyol, dan Belgia, menggunakan koneksi internet standar dan jaringan pribadi virtual. Tidak ada yang menampilkan peringatan yang memberitahu pelamar bahwa Binance tidak memiliki otorisasi di bawah regulasi Pasar Aset Kripto (Markets in Crypto-Assets).
Satu akun, dibuat pada 19 Agustus menggunakan dokumen identitas Eropa dan alamat tempat tinggal, telah diverifikasi dan kemudian didanai dengan cryptocurrency. Akun tersebut belum ada sebelum 1 Juli.
Binance, bursa cryptocurrency terbesar di dunia berdasarkan volume perdagangan, menarik aplikasi MiCA Yunani-nya pada bulan Juni setelah upayanya mendapatkan lisensi terhambat. Perusahaan tersebut tetap menyatakan niatnya untuk tetap berada di Eropa dan sedang mengejar otorisasi melalui negara anggota UE lainnya.
Hasil ini muncul setelah Binance memberi tahu pelanggan di beberapa negara Eropa bahwa pendaftaran baru dan deposit akan dihentikan mulai 1 Juli setelah gagal mendapatkan otorisasi MiCA.
Seperti yang sebelumnya dilaporkan oleh crypto.news, Binance memberi tahu pengguna di Italia, Spanyol, Prancis, Polandia, Belgia, dan Swedia bahwa beberapa layanan akan dibatasi setelah masa transisi berakhir. Produk Earn, yang memberikan imbal hasil atas kripto yang didepositkan, juga akan ditangguhkan.
Namun, pelanggan tidak diwajibkan untuk menarik aset mereka pada 1 Juli. Binance menyatakan dana akan tetap aman selama mereka mencari otorisasi di tempat lain di UE.
Pengujian terbaru menemukan bahwa beberapa kontrol tetap berlaku meskipun pembuatan akun baru belum sepenuhnya diblokir.
Menggunakan alamat IP Austria dan dokumen identitas Spanyol, seorang pelamar menyelesaikan verifikasi dalam hitungan menit. Tidak ada penafian yang muncul yang menyatakan bahwa Binance tidak memiliki persetujuan MiCA, dan deposit kripto tetap tersedia.
Pendaftaran terpisah dari Spanyol menggunakan koneksi internet Spanyol tanpa VPN, bersama dengan alamat lokal dan informasi pekerjaan. Pelamar menyelesaikan proses pendaftaran sebelum Binance menolak pendaftaran karena individu tersebut sudah memiliki akun. Penolakan tersebut tidak mengacu pada residensi UE atau pembatasan MiCA.
Akses dari Amerika Serikat menghasilkan hasil yang berbeda. Koneksi AS segera mengarahkan pengguna ke Binance.US. Setelah masuk ke platform internasional, deposit dan perdagangan ditangguhkan, hanya menyisakan penarikan yang tersedia.
Binance menyatakan tidak mengomentari pelanggan, akun, atau kasus pendaftaran individual tertentu. Perusahaan menambahkan bahwa ketersediaan layanan Eropa dapat bervariasi berdasarkan yurisdiksi, aturan transisi, produk yang terlibat, dan keadaan individual.
“Setelah implementasi MiCA, kami telah mengambil langkah-langkah untuk memastikan bahwa ketersediaan produk dan layanan kami di Eropa selaras dengan kerangka hukum dan peraturan yang relevan,” kata Binance.
Bursa tersebut tidak memberikan penjelasan spesifik mengapa akun Eropa baru masih dapat menyelesaikan verifikasi setelah 1 Juli. Binance menyatakan tetap berkomitmen untuk mendapatkan otorisasi dan “secara aktif memproses” aplikasinya.
Pendaftaran lain yang dilakukan melalui koneksi Belgia tanpa VPN menghasilkan akun aktif dalam waktu sekitar sepuluh menit.
Proses pendaftaran membutuhkan foto kartu identitas dan pemeriksaan wajah langsung melalui kamera. Pelamar juga diminta untuk memberikan informasi tentang pendapatan, tabungan, dan status profesional.
Berdasarkan persyaratan Binance, pelanggan yang berbasis di Belgia mengadakan kontrak dengan Binance Poland Sp. z o.o., penyedia layanan aset virtual yang terdaftar di Polandia.
Polandia tidak memiliki penyedia resmi dalam register ESMA yang disebutkan dalam laporan, sementara baik Binance Poland maupun entitas Binance lainnya tidak muncul di antara penyedia yang disetujui.
Transfer pembayaran untuk akun Belgia ditangani oleh BPay Global B.S.C., afiliasi pembayaran Binance yang berbasis di Bahrain. Dana tersebut akan diselesaikan melalui akun di JSC Pave Bank di Tbilisi, Georgia.
Upaya transfer melalui SEPA, sistem transfer bank euro UE, memicu serangkaian pemeriksaan lain dari BPay. Transfer tidak selesai, meninggalkan pemeriksaan tambahan yang mungkin berlaku untuk transaksi yang selesai menjadi tidak jelas.
MiCA mengatur penyediaan layanan kripto kepada pelanggan Eropa, bukan hanya apakah situs web bursa dapat diakses dari negara UE. Oleh karena itu, pengujian ini memeriksa apakah pelanggan Eropa baru dapat mendaftar, melewati pemeriksaan identitas, dan mendanai akun setelah 1 Juli.
Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA) telah memberikan instruksi eksplisit kepada perusahaan sebelum masa transisi berakhir.
Dalam pernyataan 23 Juni, ESMA mengatakan penyedia tidak berizin harus segera berhenti menerima pelanggan baru UE dan membatasi layanan mereka yang tersisa pada tindakan yang diperlukan agar klien dapat keluar.
Pada 1 Juli, penyedia tidak berizin “harus telah mengimplementasikan rencana penghentian operasionalnya,” kata regulator. Otoritas nasional juga diinstruksikan untuk memeriksa rencana tersebut dan “mengambil tindakan terhadap penyediaan layanan aset kripto tanpa izin.”
Sebelumnya pada bulan April, ESMA telah menyatakan bahwa perusahaan yang menyediakan layanan kripto yang dicakup kepada pelanggan UE tanpa otorisasi akan melanggar hukum UE setelah transisi yang berlaku berakhir.
Kesenjangan lisensi tetap besar setelah batas waktu. Tinjauan otorisasi MiCA pada 11 Agustus menemukan bahwa 281 dari 1.343 penyedia yang beroperasi di seluruh Wilayah Ekonomi Eropa sebelum transisi telah mendapatkan otorisasi, menyisakan 1.062 tanpa persetujuan.
Sekitar batas waktu Juli, ESMA menambahkan 57 perusahaan ke registernya. Standard Chartered dan FalconX termasuk di antara perusahaan yang disetujui, sementara penyedia berlisensi memperoleh kemampuan untuk menggunakan hak paspor MiCA untuk melayani pelanggan di seluruh negara anggota UE.
Pembaruan register 3 Juli menunjukkan bahwa penambahan tersebut telah membawa jumlah penyedia resmi menjadi 300 pada saat itu.
Pada 20 Agustus, register yang disebutkan dalam laporan terbaru berisi 330 penyedia resmi. Binance tidak termasuk di antaranya.
ESMA secara terpisah menyimpan register perusahaan yang diidentifikasi menyediakan layanan kripto tanpa otorisasi. Daftar tersebut berisi 167 entri per 20 Agustus, termasuk 164 yang disediakan oleh Consob Italia dan masing-masing satu dari regulator di Belanda dan Slovakia. Binance juga tidak ada dalam daftar tersebut.
Posisi Binance saat ini mengikuti beberapa minggu pembatasan spesifik negara setelah batas waktu MiCA.
Pelanggan Prancis kehilangan akses perdagangan pada awal Juli setelah Binance gagal mendapatkan otorisasi. Perdagangan spot dan margin termasuk di antara layanan yang terpengaruh, sementara penarikan tetap tersedia.
Binance juga memberi tahu pelanggan UE yang terpengaruh pada awal Juli bahwa aset mereka tetap didukung secara satu-banding-satu dan bahwa opsi akun yang sebelumnya dikomunikasikan, termasuk penarikan jika berlaku, akan terus berlanjut.
Masalah perizinan telah berkembang sebelum batas waktu. Binance secara resmi mengajukan otorisasi MiCA hanya di Yunani, sementara diskusi juga telah dilakukan dengan regulator di yurisdiksi lain.
Pada 24 Juni, Binance mengatakan akan mencari jalur UE lain jika aplikasi Yunani-nya gagal berprogres. Perusahaan tersebut menarik aplikasi itu pada hari yang sama, tak lama sebelum Komisi Pasar Modal Hellenic dilaporkan diperkirakan akan menolaknya.
Pembatasan juga terlihat selama pengujian akun terbaru. Akun yang dibuat melalui Austria dengan dokumen identitas Spanyol tidak dapat mendepositkan euro melalui transfer bank setelah penyedia pihak ketiga menandai ketidakcocokan alamat, meskipun dasbor Binance menunjukkan alamat tersebut diverifikasi. Deposit cryptocurrency masih diizinkan.
Sementara itu, regulator telah mulai mengambil tindakan penegakan hukum di bawah MiCA. Pada 14 Agustus, Otoritas Pasar Keuangan Austria (FMA) mengumumkan kasus pertamanya di bawah kerangka kerja tersebut, menjatuhkan denda €70.000 kepada Bitpanda yang berbasis di Wina.
FMA mengatakan Bitpanda gagal menyerahkan whitepaper aset kripto setidaknya 20 hari sebelum publikasi dan mendistribusikan materi pemasaran tanpa penafian yang diperlukan yang menyatakan bahwa regulator belum meninjaunya.
ESMA ditanya pada 19 Agustus apakah bursa tidak berizin yang memungkinkan pelanggan UE baru untuk memverifikasi akun dan menerima deposit setelah 1 Juli mematuhi panduannya, dan apakah mereka mengetahui bursa lain yang beroperasi dengan cara yang sama. Kantor pers regulator mengonfirmasi penerimaan pertanyaan tersebut dan meminta waktu lebih untuk merespons, sementara FMA Austria menolak berkomentar.
