Bank sentral Thailand telah menerapkan alat analitik data pada pasar stablecoin negara tersebut, memindai transaksi bervolume tinggi untuk mencari tanda-tanda uang ilegal sebagai bagian dari penumpasan ekonomi gelap yang semakin meluas.
Gubernur Bank of Thailand Vitai Ratanakorn mengatakan bank sentral telah mulai menyaring transaksi stablecoin dalam jumlah besar yang tidak normal, terutama USDT Tether, dan telah mengidentifikasi beberapa di antaranya yang tampaknya dirancang untuk menghindari persyaratan pengungkapan atau memindahkan dana di luar jalur perbankan normal, menurut media Thailand Thansettakij.
Karena Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC), bukan bank sentral, secara langsung meregulasi aset digital di Thailand, Bank of Thailand berkoordinasi dengan SEC, yang memiliki wewenang untuk menindaklanjuti temuan tersebut. USDT adalah stablecoin terbesar dan pasangan perdagangan yang paling banyak digunakan di bursa kripto, menurut data CoinGecko.
Penyaringan stablecoin adalah salah satu bagian dari kampanye besar-besaran terhadap apa yang oleh pejabat Thailand disebut "ekonomi abu-abu", sebuah upaya yang oleh gubernur digambarkan sebagai perjalanan panjang yang membutuhkan beberapa langkah paralel daripada solusi cepat. Sejak April, bank-bank harus memeriksa tujuan penarikan tunai sebesar 5 juta baht (sekitar $150.000) atau lebih, sebuah aturan yang menurut bank sentral mengurangi penarikan tunai besar sekitar 35%. Mulai kuartal keempat, deposan yang menyetor 5 juta baht atau lebih secara tunai mungkin harus menyatakan asal dana tersebut.
Regulator juga memperketat kontrol terhadap pertukaran uang kertas bernilai tinggi dan perdagangan emas, di mana pejabat melihat pembeli memesan emas melalui aplikasi di pagi hari dan mengambilnya dari toko di sore hari. Aktivitas mencurigakan kini dilaporkan ke Kantor Anti Pencucian Uang Thailand, dan penarikan emas bulanan telah turun dari sekitar 4.000 kilogram menjadi sekitar 700. Bank-bank secara terpisah telah menutup ribuan rekening "penampung" yang terkait dengan perjudian online.
Thailand telah menjadi sarang kejahatan yang difasilitasi kripto, dan lembaga-lembaganya telah mengejarnya secara agresif. Polisi Thailand baru-baru ini melacak jaringan pencucian uang penipuan asmara di mana satu dompet memindahkan lebih dari $122,5 juta dalam 10 bulan melalui pertukaran lintas rantai, sebagai bagian dari Operasi First Light Interpol. Dalam beberapa bulan terakhir, penyelidik juga memperluas penyelidikan penambangan ke jaringan pencucian uang Tiongkok senilai $300 juta dan menyita rig penambangan ilegal senilai $8,6 juta yang menggerakkan markas penipuan.
Pada saat yang sama, negara ini merangkul kripto yang sah: rencana tiga tahun SEC mendorong tokenisasi dan ETF kripto, dan bank sentral mengatakan sedang berupaya mengembangkan stablecoin yang didukung baht sebagai bagian dari perombakan infrastruktur keuangan yang lebih luas.
