Badan intelijen keuangan Australia menangguhkan operasi ATM kripto Cryptolink selama tiga bulan setelah menemukan kegagalan dalam pelaporan transaksi dan menimbulkan kekhawatiran berkelanjutan atas penanganan aktivitas berisiko tinggi oleh perusahaan tersebut.
Menurut Australian Transaction Reports and Analysis Centre, pendaftaran Cryptolink sebagai penyedia layanan aset virtual ditangguhkan mulai 9 Agustus, yang mencegah perusahaan mengoperasikan 96 ATM Bitcoin-nya selama periode tiga bulan.
CEO AUSTRAC Brendan Thomas mengatakan regulator tetap prihatin tentang kemampuan Cryptolink untuk mengelola transaksi berisiko tinggi melalui ATM kriptonya. Tindakan terbaru ini mengikuti perjanjian yang dapat diberlakukan yang dikenakan pada operator pada Oktober 2025 atas kegagalan kepatuhan terpisah yang diidentifikasi oleh Satuan Tugas Cryptocurrency agensi tersebut.
Cryptolink mengoperasikan mesin yang memungkinkan pelanggan menukarkan uang tunai dengan Bitcoin, dengan sebagian besar dari 96 ATM Australia-nya berlokasi di kota-kota besar termasuk Sydney, Melbourne, dan Brisbane.
Dalam menguraikan alasan penangguhan, AUSTRAC mengatakan Cryptolink telah gagal memenuhi persyaratan pelaporan dasar, khususnya kewajibannya yang melibatkan laporan transaksi ambang batas.
Perusahaan juga gagal menanggapi permintaan informasi dari regulator, menurut AUSTRAC.
"Sebagai bagian dari fokus berkelanjutan kami pada mata uang digital sebagai risiko pencucian uang, AUSTRAC memiliki kekhawatiran berkelanjutan tentang kemampuan perusahaan untuk mengelola transaksi berisiko tinggi melalui CATM-nya," kata Thomas.
Cryptolink telah menjadi sasaran tindakan regulasi sebelum penangguhan. Pada Oktober 2025, perusahaan tersebut membuat perjanjian yang dapat diberlakukan dengan AUSTRAC setelah Satuan Tugas Cryptocurrency agensi tersebut mengidentifikasi dugaan pelanggaran yang melibatkan keterlambatan pelaporan transaksi dan kekurangan dalam penilaian risikonya.
AUSTRAC juga mengeluarkan Cryptolink pemberitahuan pelanggaran senilai A$56.340 sebagai bagian dari tindakan penegakan sebelumnya. Perusahaan tersebut kemudian membayar denda tersebut.
Penangguhan pendaftaran selama tiga bulan ini sekarang mencegah Cryptolink untuk menyediakan layanan aset virtual terdaftar yang tercakup dalam perintah tersebut, secara efektif mematikan jaringan ATM Bitcoin Australia-nya selama masa penangguhan.
Penangguhan Cryptolink terjadi setelah lebih dari setahun pengawasan regulasi terhadap sektor ATM kripto Australia, yang telah berkembang pesat sambil menarik perhatian dari otoritas kejahatan keuangan.
Australia memiliki pasar ATM kripto terbesar di kawasan Asia-Pasifik. Berbicara di National Press Club di Canberra pada Oktober 2025, Menteri Dalam Negeri Tony Burke mengatakan jumlah mesin telah meningkat dari 23 enam tahun sebelumnya menjadi sekitar 2.000.
Burke mengatakan Australia telah menjadi pasar ATM kripto terbesar ketiga di dunia pada saat itu, sementara pihak berwenang telah mengaitkan beberapa aktivitas yang melibatkan mesin tersebut dengan penipuan, penipuan, pencucian uang, transaksi narkoba ilegal, dan aktivitas kriminal lainnya.
Mengutip data AUSTRAC, Burke mengatakan 85% dana yang melewati ATM kripto di antara pengguna bervolume tertinggi terkait dengan penipuan atau money mules.
AUSTRAC telah mulai meningkatkan pengawasannya terhadap operator beberapa bulan sebelumnya. Pada Maret 2025, agensi tersebut memperingatkan penyedia ATM kripto tentang kepatuhan terhadap aturan anti-pencucian uang Australia sebelum melakukan investigasi yang ditargetkan di sektor tersebut.
Pada bulan Juni, regulator telah memperkenalkan batas transaksi tunai A$5.000 untuk setoran dan penarikan ATM kripto. Operator juga diwajibkan untuk melakukan uji tuntas pelanggan yang lebih kuat dan menempatkan peringatan penipuan di mesin mereka.
Pada saat itu, Thomas mengatakan kondisi tersebut dimaksudkan untuk melindungi konsumen dari penipuan sambil mengurangi kemampuan penjahat untuk mengeksploitasi bisnis ATM kripto.
Pihak berwenang juga telah mendokumentasikan kasus di mana penipu mengarahkan korban ke ATM kripto untuk mentransfer uang.
Kepolisian Tasmania melaporkan pada Juli 2025 bahwa 15 korban telah kehilangan perkiraan A$2,5 juta melalui penipuan yang melibatkan ATM kripto. Rata-rata korban berusia 65 tahun dan kehilangan sekitar A$165.000, sementara satu orang kehilangan A$750.000.
Detektif Sersan Turner mengatakan beberapa korban mengalami konsekuensi yang memengaruhi rencana pensiun dan memaksa mereka untuk menjual aset sebelum mengandalkan pembayaran tunjangan sosial.
Polisi mengidentifikasi penipuan romansa, penipuan investasi, penyamaran sebagai otoritas pemerintah, dan penipuan dukungan teknologi di antara metode yang digunakan terhadap korban. Dalam kasus-kasus seperti itu, penipu membujuk atau menekan korban untuk menyetor uang tunai di ATM kripto dan mengirim aset digital yang dihasilkan ke dompet yang dikendalikan oleh penipu.
Transfer tersebut menimbulkan masalah tambahan bagi korban karena transaksi mata uang kripto yang dikirim ke dompet yang dikendalikan penipu umumnya tidak dapat dibatalkan melalui mekanisme yang tersedia untuk beberapa transfer keuangan tradisional.
Tanggapan Australia berhenti jauh dari pendekatan yang diadopsi di seberang Laut Tasman. Selandia Baru mengumumkan larangan ATM kripto pada Juni 2025 sebagai bagian dari tindakan yang dimaksudkan untuk mencegah penjahat mengubah uang tunai ilegal menjadi aset digital.
Pihak berwenang Australia justru bergerak menuju batas yang lebih ketat, pemeriksaan pelanggan, dan pengawasan regulasi terhadap operator.
Persyaratan regulasi untuk bisnis kripto Australia terus berkembang di luar sektor ATM juga.
Mulai 1 Juli 2026, aturan perjalanan kripto Australia memperkenalkan persyaratan data tambahan untuk transfer aset virtual yang ditangani oleh bisnis yang diatur. Kerangka kerja AUSTRAC mencakup layanan termasuk pertukaran kripto-ke-fiat dan kripto-ke-kripto, transfer aset virtual, kustodian, dan layanan tertentu yang terkait dengan penawaran token.
Di bawah panduan regulator, bisnis yang menangani transfer yang dicakup harus mengumpulkan, memverifikasi, dan mengirimkan informasi yang ditentukan tentang pihak-pihak yang terlibat dalam transaksi.
Untuk transfer yang melibatkan dompet yang di-host sendiri (self-hosted wallets), AUSTRAC mensyaratkan institusi pengirim untuk menentukan apakah dompet penerima adalah kustodian atau di-host sendiri. Meskipun informasi tidak harus diteruskan ke institusi lain ketika tidak ada perantara yang diatur lain, bisnis tersebut tetap harus mengumpulkan dan memverifikasi informasi pembayar dan mendapatkan informasi penerima dan pelacakan yang relevan.
Persyaratan ini berlaku bersamaan dengan sistem pelaporan intelijen keuangan Australia yang ada. AUSTRAC sebelumnya mengatakan telah menerima lebih dari 2 juta laporan transaksi ambang batas dan lebih dari 450.000 laporan masalah mencurigakan selama periode pelaporan sebelumnya.
Praktik pelaporan Cryptolink telah menarik perhatian regulasi beberapa bulan sebelum penangguhan terbaru, dengan perjanjian yang dapat diberlakukan pada Oktober 2025 yang mewajibkan perusahaan untuk mengatasi kekurangan yang diidentifikasi oleh Satuan Tugas Cryptocurrency AUSTRAC.
Perusahaan membayar pemberitahuan pelanggaran terkait sebesar A$56.340, sementara penangguhan pendaftaran VASP tiga bulan terbarunya mulai berlaku pada 9 Agustus.
