Regulator sekuritas Australia telah menghapus 3.106 penipuan investasi mata uang kripto selama Tahun Anggaran 2026, karena total penindakan penipuan online mereka melonjak 182% menjadi lebih dari 19.400.
Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) menyatakan dalam rilis 17 Agustus bahwa penghapusan penipuan investasi kripto meningkat hampir 30% dari tahun keuangan sebelumnya, sementara penjahat semakin menggunakan AI generatif, dukungan selebriti palsu, dan jaringan situs web palsu untuk meyakinkan investor bahwa platform palsu tersebut sah.
Sepanjang tahun keuangan, ASIC juga menghapus 7.051 platform investasi palsu dan 5.476 tautan phishing. Penghapusan platform investasi palsu naik 151% dari TA25, sementara penindakan tautan phishing meningkat 279%.
Regulator tersebut mengatakan bahwa operator penipuan juga telah mengubah cara mereka membangun kredibilitas seputar investasi palsu. Calon korban dapat menemukan iklan media sosial sebelum diarahkan ke laporan berita palsu, ulasan rekayasa, dan komentar yang dibuat AI yang semuanya mendukung platform investasi yang sama.
AI generatif telah mempermudah penjahat untuk membuat banyak materi seputar satu penipuan investasi, menurut ASIC. Satu platform penipuan dapat didukung oleh video deepfake, liputan media palsu, ulasan positif, dan komentar media sosial yang dirancang untuk membuat bisnis tersebut terlihat asli ketika calon investor mencarinya secara online.
Beberapa kampanye menggunakan video yang dibuat AI dari politisi, komentator keuangan, atau tokoh publik lain yang dikenal untuk mempromosikan sistem perdagangan mata uang kripto otomatis yang seharusnya. Wajah-wajah yang akrab tersebut kemudian dapat digabungkan dengan branding yang disalin dan testimoni yang direkayasa.
Setelah korban memasukkan detail mereka, penipu mungkin melakukan kontak langsung dan membimbing mereka melalui proses pengaturan akun. ASIC mengatakan beberapa korban ditunjukkan pengembalian kecil atau keuntungan yang jelas untuk mendapatkan kepercayaan mereka sebelum didorong untuk mentransfer jumlah yang lebih besar.
Dasbor palsu dapat terus menampilkan perdagangan dan saldo yang meningkat meskipun tidak ada aktivitas investasi asli yang terjadi. Dana yang ditransfer ke platform mungkin malah dikirim ke kelompok kriminal yang beroperasi di luar negeri.
Ketua ASIC Sarah Court mengatakan kualitas materi yang dibuat AI yang semakin meningkat berarti investor tidak lagi dapat bergantung pada pencarian online dasar saat memeriksa investasi yang tidak dikenal.
“AI membuat penipuan investasi lebih meyakinkan dan lebih sulit dideteksi. Pencarian online sederhana tidak cukup untuk memverifikasi apakah suatu peluang sah,” kata Court.
“Kehadiran konten yang menarik, branding yang dikenal, atau testimoni yang meyakinkan tidak berarti suatu investasi itu sah.”
Angka terbaru ASIC menunjukkan peningkatan tajam dari tahun pertama operasi gangguan penipuannya. Pada Agustus 2024, crypto.news melaporkan penindakan ASIC setelah regulator tersebut menghapus lebih dari 7.300 situs web phishing dan penipuan investasi antara Juli 2023 dan Juli 2024.
Dari situs-situs yang dihapus selama tahun pertama tersebut, 5.530 adalah platform investasi palsu, 1.065 adalah tautan phishing, dan 615 adalah penipuan investasi mata uang kripto. ASIC menghapus rata-rata sekitar 20 situs web penipuan investasi setiap hari pada saat itu.
Tiga tahun setelah memulai layanan gangguan ini, regulator kini telah menghapus lebih dari 33.400 tautan berbahaya, platform investasi palsu, dan iklan online.
Peniruan selebriti dan tokoh publik telah menjadi alat lain yang digunakan untuk membuat investasi kripto palsu terlihat kredibel.
Data Pusat Anti-Penipuan Nasional yang dikutip oleh ASIC menunjukkan Perdana Menteri Anthony Albanese dan komentator keuangan Tom Piotrowski serta Alan Kohler termasuk di antara tokoh publik yang sering ditiru oleh penipu selama TA26.
Penipuan yang melibatkan 10 tokoh publik yang paling sering ditiru menyebabkan kerugian yang dilaporkan lebih dari A$7,4 juta, menurut data tersebut.
Taktik serupa telah digunakan untuk mempromosikan penipuan kripto di Australia selama beberapa tahun. Pada Februari 2024, promosi deepfake kripto meniru miliarder pertambangan Australia Andrew Forrest untuk mengiklankan platform perdagangan palsu bernama Quantum AI.
Perusahaan keamanan siber Cybertrace mengatakan video tersebut menggunakan rekaman dari penampilan Forrest sebelumnya dan memanipulasinya agar ia terlihat mendukung platform tersebut. Promosi palsu itu mengklaim perangkat lunak perdagangan tersebut dapat menghasilkan keuntungan harian berkisar antara $700 hingga $2.200.
Insiden lain beberapa bulan kemudian melibatkan peretas yang mengambil kendali akun YouTube 7News dan menggunakan versi Elon Musk yang dibuat AI untuk mengiklankan penipuan mata uang kripto. Saluran yang dikompromikan tersebut dibuat menyerupai Tesla sambil mempertahankan lencana verifikasi penyiar Australia.
Penipuan tersebut mengarahkan pemirsa melalui kode QR ke situs web mata uang kripto palsu, menggunakan rekaman Musk yang dimanipulasi sebagai bagian dari promosi.
Pihak berwenang Australia secara terpisah telah melaporkan kerugian besar terkait penipuan investasi kripto. Polisi federal mengatakan warga Australia mencatat kerugian penipuan investasi sebesar A$382 juta selama TA24, dengan mata uang kripto menyumbang hampir setengah dari total tersebut. Orang di bawah 50 tahun mewakili 60% dari kasus penipuan investasi kripto yang dilaporkan.
Antarmuka perdagangan palsu memungkinkan penipu untuk terus mengontrol apa yang dilihat korban setelah uang disetorkan.
Laporan Mei tentang platform palsu merinci peringatan ASIC tentang penjahat yang berpura-pura menjadi pedagang sukses di grup pesan sebelum mengarahkan calon investor ke situs web mata uang kripto palsu.
ASIC mengatakan situs web tersebut dapat menampilkan perdagangan, saldo akun, dan keuntungan yang dibuat-buat meskipun tidak ada perdagangan asli yang terjadi. Uang yang disetorkan malah masuk ke penipu.
Ketika korban mencoba menarik keuntungan yang seharusnya mereka miliki, penjahat dapat meminta pembayaran tambahan yang digambarkan sebagai biaya penarikan atau biaya yang diperlukan untuk melepaskan aset.
Regulator tersebut juga memperingatkan bahwa kaum muda Australia sangat terpapar pada saluran tempat promosi semacam itu beredar. Data survei yang dikutip oleh ASIC menunjukkan 23% warga Australia berusia 18 hingga 28 tahun memiliki mata uang kripto, sementara 72% responden Gen Z telah menemukan iklan kripto di media sosial.
41% lainnya mengatakan mereka telah menerima tawaran online langsung yang melibatkan investasi aset digital.
Lembaga penegak hukum juga telah mengejar dugaan jaringan penipuan yang menggunakan platform perdagangan palsu. Pada Februari, pihak berwenang Australia mendakwa dua pria menyusul penyelidikan atas dugaan penipuan investasi mata uang kripto senilai A$5 juta.
Polisi New South Wales menduga bahwa korban didekati melalui media sosial sebelum diarahkan ke apa yang mereka yakini sebagai platform perdagangan mata uang kripto yang sah bernama NEXOpayment.
Penyelidik mengatakan uang yang disetorkan malah dipindahkan melalui beberapa dompet dan bursa mata uang kripto. Polisi mengatakan warga Australia yang lanjut usia dan rentan termasuk di antara para korban yang diduga.
Baru-baru ini, ASIC mengambil tindakan terhadap situs web yang terhubung dengan platform kripto Yepbit menyusul keluhan dari investor yang mengatakan mereka tidak dapat menarik dana mereka. Laporan Agustus tentang kasus Yepbit merinci klaim bahwa platform tersebut memberitahu pelanggan bahwa ASIC telah membekukan uang mereka saat pemeriksaan atau audit regulasi sedang berlangsung.
Regulator tersebut membantah membekukan dana tersebut dan mengatakan pihaknya tidak mengambil tindakan apa pun yang mencegah Yepbit mengembalikan uang pelanggan. ASIC juga mengatakan Yepbit tidak memiliki Lisensi Layanan Keuangan Australia dan tidak terdaftar di AUSTRAC sebagai penyedia layanan aset virtual.
Penipu juga dapat menyalin atau merekayasa informasi Lisensi Layanan Keuangan Australia untuk memberikan bisnis investasi palsu tampilan persetujuan regulasi, menurut ASIC.
Nomor lisensi yang ditampilkan di situs web investasi oleh karena itu tidak boleh dianggap sebagai konfirmasi bahwa operator tersebut berwenang. Regulator menyarankan konsumen untuk mencari di Daftar Profesionalnya secara independen dan membandingkan nama bisnis yang terdaftar, nomor lisensi, dan informasi kontak dengan entitas yang menawarkan investasi.
Investor juga telah diarahkan ke Daftar Peringatan Investor Moneysmart, tempat situs web, perusahaan, dan tawaran investasi yang dicurigai sebagai penipuan dapat diperiksa sebelum uang atau aset digital ditransfer.
Perlakuan Australia terhadap produk kripto yang sah di bawah undang-undang layanan keuangan yang ada sementara itu telah menerima definisi lebih lanjut dari pengadilan. Pada Juni, Pengadilan Tinggi memutuskan menentang Block Earner dalam keputusan 7-0 yang bulat atas produk mata uang kripto hasil tetap perusahaan sebelumnya.
Pengadilan menemukan bahwa produk Earner Block Earner membutuhkan lisensi layanan keuangan, membatalkan putusan banding tahun 2025. Produk tersebut beroperasi sebagai fasilitas untuk melakukan investasi keuangan dan juga memenuhi definisi hukum dari derivatif, menurut putusan tersebut.
Block Earner telah berhenti menawarkan produk hasil tersebut, sementara Pengadilan Tinggi mengirim kembali kasus tersebut ke Pengadilan Federal Penuh untuk mempertimbangkan banding ASIC mengenai penalti.
Sembilan hari kemudian, regulator memperpanjang keringanan lisensi sementara untuk bisnis aset digital tertentu hingga 30 September, menggantikan tenggat waktu sebelumnya 30 Juni.
Perpanjangan ini mencakup bisnis yang mencari Lisensi Layanan Keuangan Australia serta perusahaan tertentu yang mungkin memerlukan lisensi pasar atau kliring dan penyelesaian. ASIC juga memperluas keringanan tersebut ke beberapa bisnis aset digital yang beroperasi melalui perwakilan resmi atau pengaturan perantara dengan entitas berlisensi.
Untuk dugaan penipuan investasi, ASIC telah menyarankan konsumen untuk tidak mengirim uang, mata uang kripto, atau informasi pribadi sampai identitas penyedia dan informasi lisensi telah diperiksa secara independen terhadap daftar resminya.
