Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) telah menutup beberapa situs web yang terkait dengan Yepbit setelah investor melaporkan ketidakmampuan untuk menarik dana dari platform aset digital dan perdagangan berjangka tersebut.
ASIC mengatakan menerima banyak laporan dari investor yang tidak dapat mengambil uang yang disimpan melalui Yepbit, yang menampilkan dirinya sebagai platform perdagangan global dan menawarkan layanannya kepada pengguna di Australia. Regulator kini telah memperingatkan konsumen agar tidak berurusan dengan perusahaan tersebut dan menambahkan peringatan ke Daftar Peringatan Investornya.
Yepbit juga telah memberi tahu investor bahwa dana mereka tidak tersedia karena ASIC telah membekukan uang tersebut saat platform menjalani pemeriksaan atau audit regulasi, menurut pengawas. ASIC menolak penjelasan tersebut dan mengatakan tidak mengambil tindakan apa pun yang mencegah Yepbit mengembalikan dana investor.
Regulator mengatakan pernyataan tersebut palsu dan digunakan untuk mengalihkan permintaan penarikan dan pengembalian dana dari pelanggan.
Bersamaan dengan laporan investor tentang masalah penarikan uang, ASIC menemukan bahwa Yepbit tidak memiliki Australian Financial Services Licence (AFSL), yang mengizinkannya untuk menyediakan layanan keuangan di negara tersebut.
Yepbit juga tidak terdaftar sebagai penyedia layanan aset virtual dengan Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), menurut ASIC.
Di bawah kerangka kerja Australia saat ini, AUSTRAC mewajibkan bisnis yang menyediakan layanan aset virtual yang tercakup untuk mendaftar sebelum beroperasi di negara tersebut. Badan intelijen keuangan ini membuat daftar VASP-nya tersedia untuk umum pada 30 Juni, memungkinkan konsumen untuk memeriksa apakah penyedia terdaftar dan diatur di Australia.
Daftar tersebut mencakup penyedia yang terlibat dalam aktivitas termasuk menukar aset virtual dengan uang, transaksi kripto-ke-kripto, penyimpanan aset virtual, dan transfer tertentu yang dilakukan untuk pelanggan. AUSTRAC dapat menolak, menangguhkan, atau membatalkan pendaftaran jika penyedia menimbulkan risiko pencucian uang, pendanaan terorisme, atau risiko kejahatan serius lainnya yang tidak dapat diterima.
ASIC mendesak konsumen untuk secara independen memeriksa apakah bisnis investasi yang mengklaim menyediakan layanan keuangan yang diatur memiliki lisensi yang diperlukan. Pendaftaran perusahaan atau Australian Company Number (ACN) saja tidak berarti bahwa bisnis tersebut memiliki AFSL, kata regulator.
Konsumen dapat memverifikasi informasi lisensi melalui daftar profesional ASIC dan memeriksa Daftar Peringatan Investornya untuk bisnis yang telah menimbulkan kekhawatiran. Pengawas mengatakan tawaran investasi yang tidak dapat diverifikasi melalui sumber tepercaya, atau yang mendorong pelanggan untuk menghindari profesional berlisensi, harus diperlakukan dengan sangat hati-hati.
Penjelasan Yepbit yang dilaporkan mengenai keterlambatan penarikan telah menjadi bagian sentral dari peringatan ASIC karena platform tersebut diduga melibatkan regulator itu sendiri saat menanggapi pelanggan yang mencari uang mereka.
Menurut ASIC, Yepbit memberi tahu investor bahwa pengawas telah membekukan dana saat persyaratan regulasi atau audit diselesaikan. Regulator mengatakan tidak ada pembekuan seperti itu yang diberlakukan.
ASIC juga menjelaskan bahwa ketika mengambil tindakan formal untuk membekukan dana, mereka mengumumkan tindakan tersebut melalui siaran pers. Pengawas memperingatkan bahwa entitas dapat menggunakan klaim yang melibatkan regulator atau badan resmi lainnya untuk mengalihkan tanggung jawab atas masalah penarikan sambil terus mencari uang dari investor.
Taktik semacam itu sesuai dengan pola yang telah diidentifikasi ASIC dalam operasi investasi penipuan lainnya yang menargetkan konsumen Australia.
Pada bulan Mei, crypto.news melaporkan bahwa ASIC telah memperingatkan tentang platform perdagangan kripto palsu yang dipromosikan melalui WhatsApp dan grup pesan lainnya. Platform tersebut menampilkan perdagangan dan keuntungan palsu sebelum pengguna yang mencoba menarik dana diminta untuk membayar biaya tambahan untuk melepaskan aset mereka yang seharusnya.
ASIC mengatakan dalam peringatan tersebut bahwa uang yang disetor langsung masuk ke penipu daripada ke perdagangan yang sebenarnya. Regulator juga mengidentifikasi penipuan pemulihan (recovery scams), di mana orang yang telah kehilangan uang didekati lagi dengan tawaran untuk mendapatkan kembali dana mereka dengan imbalan pembayaran lain.
Peringatan Mei tersebut secara khusus menyoroti warga Australia yang lebih muda. Data ASIC yang dikutip dalam laporan tersebut menunjukkan bahwa 23% warga Australia berusia 18 hingga 28 tahun memiliki kripto, sementara 41% mengatakan mereka telah menerima tawaran online langsung yang melibatkan investasi kripto.
Sebagai bagian dari tanggapannya terhadap Yepbit, ASIC mengatakan telah menggunakan kemampuan gangguan situs webnya untuk menghapus beberapa situs web yang diduga dioperasikan oleh platform tersebut.
Regulator juga telah menempatkan peringatan tentang Yepbit di Daftar Peringatan Investornya dan mengatakan terus bekerja sama dengan lembaga pemerintah lainnya untuk menghapus situs web berbahaya.
Penutupan situs web telah menjadi salah satu alat berulang ASIC untuk melawan dugaan penipuan investasi. Pada April 2025, liputan sebelumnya merinci perintah Pengadilan Federal yang membubarkan 95 perusahaan yang diduga terkait dengan skema "pig butchering" investasi dan terkait kripto yang terkoordinasi.
Penyelesai yang menangani 95 perusahaan telah menerima hampir 1.500 klaim dari dugaan korban di 14 negara, dengan kerugian yang dilaporkan melebihi $35,8 juta. ASIC mengatakan banyak situs web dan aplikasi yang terhubung dengan perusahaan tersebut dirancang menyerupai layanan perdagangan yang sah sementara dana dialihkan ke rekening yang dikendalikan oleh operator.
Pada saat itu, ASIC mengatakan sedang menutup sekitar 130 situs web penipuan setiap minggu dan telah menghapus lebih dari 10.000 situs berbahaya, termasuk lebih dari 7.200 platform investasi palsu dan 1.500 situs phishing.
Regulator telah menggunakan sistem gangguan yang sama untuk penipuan kripto sebelum tindakan penegakan tersebut. Pada Agustus 2024, ASIC melaporkan telah menghapus lebih dari 7.300 situs web phishing dan penipuan investasi sejak Juli 2023, termasuk 615 situs penipuan investasi kripto. Penipuan investasi telah menyebabkan kerugian yang dilaporkan sebesar A$1,3 miliar di Australia selama tahun 2023.
Ketiadaan AFSL Yepbit juga terjadi saat regulator Australia mengubah cara bisnis kripto diatur di bawah layanan keuangan dan aturan anti-pencucian uang.
Pada bulan Juni, crypto.news meliput keputusan ASIC untuk memperpanjang keringanan lisensi sementara untuk bisnis kripto tertentu hingga 30 September. Langkah tersebut memberikan waktu tambahan bagi perusahaan yang memenuhi syarat untuk mencari lisensi Australian Financial Services (AFSL) dan otorisasi lain yang diperlukan di bawah pendekatan ASIC yang diperbarui terhadap bisnis aset digital.
Keringanan sementara tersebut berlaku untuk bisnis yang sedang menjalani proses lisensi dan bukan merupakan pengecualian bagi platform yang secara keliru mengklaim status regulasi. Peringatan Yepbit ASIC secara khusus menyatakan bahwa platform tersebut tidak memiliki AFSL.
Australia secara terpisah telah memperluas kerangka kerja anti-pencucian uangnya untuk bisnis aset virtual. AUSTRAC mengatakan undang-undang AML dan pendanaan kontra-terorisme yang diperbarui mulai berlaku pada 31 Maret, dengan kewajiban tambahan untuk layanan aset virtual yang baru diatur berlaku mulai 1 Juli.
Penyedia layanan aset virtual yang baru diatur diwajibkan untuk mengajukan pendaftaran dan registrasi paling lambat 29 Juli, sementara bisnis yang sudah terdaftar sebagai penyedia pertukaran mata uang digital secara otomatis dipindahkan ke kerangka kerja VASP dan diwajibkan untuk memperbarui informasi mereka.
AUSTRAC mengatakan bisnis yang menyediakan layanan aset virtual di Australia harus terdaftar, dan daftar publiknya memungkinkan pengguna untuk mencari penyedia berdasarkan nama legal, nama dagang, Australian Company Number, atau Australian Business Number.
ASIC, sementara itu, menyarankan investor yang berurusan dengan tawaran seperti Yepbit untuk memverifikasi AFSL melalui daftar mereka sendiri daripada mengandalkan sertifikat, detail pendaftaran perusahaan, atau klaim yang dibuat oleh platform itu sendiri. Regulator mengatakan sertifikat pendirian atau Australian Company Number tidak membuktikan bahwa suatu perusahaan memiliki lisensi untuk menyediakan layanan keuangan.
