L'effondrement de Zondacrypto est devenu une crise criminelle et réglementaire après la fermeture de la plateforme en avril 2026, laissant des milliers de clients incapables de retirer leurs actifs.
Une nouvelle enquête publiée par le NYT le 23 août a examiné la disparition du fondateur Sylwester Suszek et l'absence de son successeur, Przemysław Kral. Cependant, des rapports vérifiés indiquent que leurs situations sont différentes.
Suszek n'a pas été vu depuis mars 2022. Kral, en revanche, a été signalé hors de Pologne, y compris en Israël. Les autorités et les journalistes n'ont pas confirmé de manière indépendante qu'il est porté disparu.
Les procureurs polonais enquêtent sur une possible fraude liée à la plateforme. Les pertes des clients dépassent 350 millions de zlotys, soit environ 96 millions de dollars, selon Reuters.
Des milliers de clients n'auraient pas pu accéder à leur argent. Zondacrypto n'a pas répondu à la demande de commentaire de Reuters en mai, et ni Suszek ni Kral n'ont pu être joints.
Le site web de la plateforme est devenu hors ligne le 23 avril. Le ZND, le jeton lié à l'entreprise, a par la suite perdu la quasi-totalité de sa valeur marchande. Les outils de suivi du marché disponibles ne montrent désormais aucune paire de trading Zondacrypto active ni aucun volume déclaré.
La crise a également alimenté le débat réglementaire en Pologne. Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, le parlement du pays examinait des projets de loi concurrents sur les cryptomonnaies couvrant les pouvoirs d'application, les gels de compte et les pénalités.
Suszek a disparu le 10 mars 2022, après s'être rendu à une réunion à Czeladź, en Pologne. Il avait fondé BitBay, le prédécesseur de Zondacrypto, en 2014.
Le NYT a rapporté que sa famille avait reçu des messages affirmant qu'il avait été enlevé et que ses ravisseurs voulaient des bitcoins. Ces messages et le récit de la famille n'établissent pas ce qui lui est finalement arrivé.
Un ancien associé, Marian Wszolek, a été inculpé par la suite en relation avec des allégations d'enlèvement et de blanchiment d'argent, selon le journal. Le sort de Suszek reste non résolu, et aucune décision de justice citée publiquement n'a établi qu'il est décédé.
Kral est ensuite devenu le leader public de la plateforme et a supervisé son changement de marque en Zondacrypto. Reuters a rapporté en mai que les médias polonais l'avaient localisé en Israël, où il détiendrait la citoyenneté. D'autres rapports le situaient à Dubaï, mais ces affirmations restent non confirmées par les autorités.
Avant la fermeture, Kral a rejeté les rapports selon lesquels Zondacrypto était insolvable. Il a soutenu que les chercheurs en blockchain n'avaient examiné que les portefeuilles chauds visibles et avaient manqué les actifs stockés hors ligne.
Kral a affirmé que la plateforme contrôlait plus de 4 500 BTC. Il a également déclaré que Suszek avait conservé l'accès à un portefeuille associé à ces fonds. "Le fondateur disparu était la seule personne capable de les débloquer" reste une affirmation non vérifiée de l'entreprise car Zondacrypto n'a pas publié de liste complète des portefeuilles, de passifs correspondants ou de preuve de réserves auditée de manière indépendante.
Un travail on-chain antérieur attribué à la société de recouvrement Recoveris a révélé que le bitcoin visible des portefeuilles chauds a diminué d'environ 55,7 BTC en août 2024 à 0,18 BTC en mars 2026. Cette constatation a mesuré les portefeuilles identifiés, et non le bilan complet de la plateforme, elle ne peut donc pas prouver indépendamment le déficit total des clients.
Les clients doivent désormais compter sur les enquêtes criminelles et d'éventuelles procédures d'insolvabilité ou de recouvrement. Les questions clés sont de savoir si les procureurs peuvent tracer les actifs, identifier les parties contrôlantes et déterminer quels portefeuilles représentaient les avoirs des clients.
Les autorités doivent également établir l'emplacement et le statut juridique de Kral. Les rapports publics selon lesquels il est à l'étranger ne confirment pas un mandat d'arrêt, une demande d'extradition ou une constatation criminelle à son encontre.
L'enquête pourrait influencer la mise en œuvre en Pologne du cadre des marchés des crypto-actifs (MiCA) de l'Union européenne. Elle pourrait également façonner la manière dont les régulateurs gèrent les attestations de réserves, les contrôles de garde et les plateformes opérant dans plusieurs juridictions.
