Le gendarme financier australien a averti que de fausses plateformes de cryptomonnaies, promues via des « groupes de trading » de type WhatsApp, ciblent de jeunes investisseurs avec des profits fabriqués, de faux carnets d'ordres et des frais de retrait inventés.
La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a lancé une nouvelle alerte aux escroqueries concernant des plateformes de trading de cryptomonnaies frauduleuses promues via WhatsApp et d'autres applications de messagerie. L'ASIC a déclaré que ces sites affichent de faux trades et de faux profits tout en envoyant l'argent des victimes directement aux escrocs. Dans l'avertissement publié le 24 mai, l'ASIC a précisé que les plateformes « affichent des profits et des trades, mais qu'en réalité, il n'y a pas de véritable trading, et le site contient de fausses données », ajoutant que « tout argent déposé sur ces plateformes va directement aux escrocs ».
L'hameçon est simple et perfide. Les fraudeurs rejoignent ou créent des groupes de « trading d'actions » et de « conseils boursiers », se font passer pour des traders à succès ou des personnalités du marché reconnaissables, puis dirigent les utilisateurs vers de faux sites crypto qui semblent légitimes jusqu'à ce que les investisseurs tentent de retirer leurs fonds. À ce moment-là, on leur demande de payer des « frais » fabriqués « pour libérer les actifs ou les bénéfices ». L'ASIC a déclaré que ces frais « vont également directement aux escrocs et aucun actif n'est libéré ».
Les jeunes Australiens semblent être les proies privilégiées. L'ASIC a indiqué que les données d'enquête liées à l'alerte montrent que 23 % des Australiens âgés de 18 à 28 ans possèdent déjà des cryptomonnaies, que 72 % de la Génération Z ont vu de la publicité crypto sur les médias sociaux, et que 41 % déclarent avoir été directement démarchés en ligne pour des investissements crypto, une combinaison qui les rend exceptionnellement accessibles par les mêmes canaux que les escrocs utilisent pour fabriquer la confiance et l'urgence.
L'avertissement de l'ASIC est important car il ne s'agit pas d'une simple fraude par e-mail de 2012 ; c'est un processus d'ingénierie sociale raffiné, construit autour de l'intimité des applications, de faux tableaux de bord et de la pression psychologique. Le régulateur a conseillé aux utilisateurs de « STOPPER » avant d'agir sur des conseils d'investissement vus sur les médias sociaux ou dans des groupes de messagerie, de « VÉRIFIER » si une entreprise est agréée et si une entreprise crypto figure sur le registre des fournisseurs de services d'actifs virtuels de l'AUSTRAC, et de se « PROTÉGER » en contactant immédiatement leur banque si de l'argent ou des données personnelles ont déjà été envoyés.
Ces conseils s'inscrivent dans une tendance plus large de la répression des arnaques crypto en Australie. Dans un précédent rapport de crypto.news, la police fédérale australienne a indiqué que les Australiens avaient perdu plus de 122 millions de dollars à cause d'escroqueries à l'investissement crypto au cours des 12 mois précédents, les personnes de moins de 50 ans représentant 60 % des cas. Le même article a noté que l'ASIC avait coordonné le démantèlement de plus de 7 300 sites de phishing et d'escroquerie depuis juillet 2023, dont 615 arnaques à l'investissement crypto et 5 530 fausses plateformes d'investissement.
La fraude secondaire est encore plus cynique. L'ASIC a averti que les services de « récupération de fonds » ciblent les personnes déjà escroquées une première fois, vendant ainsi un faux espoir à des victimes désespérées de récupérer l'argent perdu. Les régulateurs européens ont décrit la même tactique comme la fraude de la « chambre de récupération », où les escrocs contactent d'anciennes victimes et offrent une aide bidon pour un nouveau paiement.
Le point délicat pour l'industrie est que les escroqueries de ce type continuent de prospérer car la crypto reste un écrin idéal pour la fraude : règlement rapide, portée mondiale, faible diligence raisonnable des utilisateurs et un public de détail habitué à rechercher des gains asymétriques. Dans une autre histoire de crypto.news, Coinbase a averti que les utilisateurs de la Gen Z sont de plus en plus exposés aux faux sites web, aux arnaques sur les médias sociaux et aux stratagèmes de récupération, soulignant comment l'âge et la maîtrise du numérique ne protègent pas automatiquement les gens de la fraude sophistiquée.
Il n'y a rien de spécifiquement australien dans ce modus operandi. Un précédent article de crypto.news décrivait comment la police indienne avait fermé une fausse plateforme promue sur WhatsApp et Telegram qui aurait volé plus de 90 000 dollars, tandis que la FMA de Nouvelle-Zélande a émis des avertissements similaires concernant de fausses plateformes d'investissement crypto diffusées via les médias sociaux.
L'instruction la plus utile de l'ASIC est la moins glamour : vérifiez avant d'envoyer de l'argent. L'AUSTRAC stipule que toute entreprise fournissant des services d'actifs virtuels en Australie doit être enregistrée, et que l'exploitation de tels services sans enregistrement est illégale, ce qui signifie que le registre n'est pas un bouclier magique mais reste un filtre de base contre les fraudes évidentes. Pour un secteur qui ne cesse de promettre une adoption massive, c'est la réalité embarrassante : trop de nouveaux utilisateurs rencontrent encore la crypto d'abord par le biais d'une arnaque.
