La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a déclaré mercredi avoir mené ses premières perquisitions coordonnées ciblant le trading crypto peer-to-peer illégal, frappant huit locaux londoniens aux côtés des autorités fiscales et des unités de lutte contre la criminalité organisée.

L'opération de mardi matin a vu les agents de la FCA émettre des lettres de cessation et d'abstention à chaque endroit, ordonnant aux traders de cesser immédiatement les activités non autorisées. Les perquisitions ont été menées en vertu du règlement de 2017 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds (Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017).

Les preuves obtenues lors des inspections sur place soutiennent désormais les enquêtes criminelles, a déclaré le régulateur. L'action coordonnée a impliqué le HM Revenue & Customs (administration fiscale) et la South West Regional Organized Crime Unit (unité régionale de lutte contre le crime organisé du Sud-Ouest) travaillant aux côtés des équipes de contrôle de la FCA. Les hauts responsables des agences ont souligné les risques criminels posés par les opérateurs non enregistrés.

« Les traders crypto peer-to-peer non enregistrés opérant au Royaume-Uni le font illégalement et posent un risque de criminalité financière », a déclaré Steve Smart, directeur exécutif de l'application de la loi et de la surveillance du marché à la FCA, dans un communiqué. « Nous utiliserons nos pouvoirs et travaillerons avec nos partenaires pour les perturber. »

L'inspecteur détective Ross Flay de la South West Regional Organized Crime Unit a souligné les préoccupations concernant les canaux de blanchiment d'argent.

« En travaillant avec nos collègues de la FCA et du HMRC, nous sommes en mesure de cibler et de perturber efficacement les traders crypto peer-to-peer non enregistrés opérant illégalement », a déclaré Flay. « En tant que forces de l'ordre, nous voulons empêcher ces traders de fournir une voie aux criminels pour déplacer, dissimuler et dépenser de l'argent illégal. »

Les perquisitions représentent une escalade significative de l'application de la loi crypto au Royaume-Uni. La FCA n'a actuellement aucun trader ou plateforme crypto peer-to-peer enregistré opérant légalement dans le pays, ce qui signifie que toutes les activités de trading P2P opèrent en dehors de la surveillance réglementaire.

Les plateformes P2P permettent généralement aux utilisateurs d'échanger des actifs numériques directement, souvent en utilisant des espèces ou des virements bancaires. Ces caractéristiques ont attiré une attention accrue des régulateurs financiers du monde entier, préoccupés par les vulnérabilités en matière de blanchiment d'argent. Les perquisitions coordonnées de mardi marquent la première action d'application physique de la FCA ciblant le secteur après des années d'avertissements concernant les entreprises crypto non enregistrées.

Plus tôt ce mois-ci, la FCA a lancé une consultation sur les activités crypto réglementées, couvrant des domaines tels que l'émission de stablecoins, les plateformes de trading, la garde et le staking. Les entreprises crypto peuvent commencer à demander une autorisation à partir de septembre 2026, le régime réglementaire complet entrant en vigueur en octobre 2027.

La consultation se termine le 3 juin, et les règles définitives sont attendues à l'été 2026. Les règles de résilience pour la DeFi et les registres distribués seront abordées dans des consultations distinctes plus tard dans l'année.