Les législateurs sud-coréens ont déposé une proposition de loi qui conférerait à la Cellule de renseignement financier (FIU) une autorité directe pour enquêter sur les entreprises crypto non enregistrées suspectées, au lieu de dépendre principalement des signalements de la police.
L'agence Yonhap a rapporté que le député Eom Tae-young du Parti du pouvoir populaire et neuf autres législateurs ont déposé jeudi l'amendement, proposant de nouveaux pouvoirs en vertu de la loi sur la déclaration et l'utilisation d'informations financières spécifiques, communément appelée loi sur les informations financières spécifiques.
En vertu de ce projet de loi, toute personne pourrait signaler une violation présumée de la loi directement à la FIU. Une fois un rapport reçu, l'agence de renseignement financier serait autorisée à enquêter et à analyser la conduite présumée avant de décider si d'autres mesures sont nécessaires.
La proposition permettrait également à la FIU de déposer des plaintes auprès des autorités compétentes, de demander des enquêtes criminelles et de transmettre les informations recueillies lors de son examen aux enquêteurs. De tels pouvoirs modifieraient le processus actuel, selon lequel la FIU peut identifier les opérateurs non enregistrés présumés mais doit dépendre de la police et d'autres agences d'enquête pour la plupart des affaires.
Le projet de loi n'a été qu'introduit et doit être adopté par l'Assemblée nationale avant que les changements proposés ne puissent prendre effet.
Les législateurs ont proposé ces pouvoirs supplémentaires après que les données d'application de la loi ont soulevé des questions sur l'efficacité du traitement des cas impliquant des opérateurs crypto étrangers une fois qu'ils avaient quitté la FIU.
Selon Yonhap, la police a suspendu les enquêtes ou les enquêtes préliminaires sur 23 des 25 fournisseurs de services d'actifs virtuels non enregistrés signalés par la FIU entre août 2022 et août 2025.
Les entreprises et les personnes liées à ces affaires seraient situées en dehors de la Corée du Sud, ce qui rend les enquêtes plus difficiles pour les agences d'application de la loi nationales.
Donner à la FIU des pouvoirs d'enquête et d'analyse à un stade plus précoce permettrait à l'agence qui identifie en premier les violations présumées d'enregistrement de recueillir des informations avant qu'une affaire ne soit transférée à une autre autorité.
La Corée du Sud exige que les entreprises fournissant des services d'actifs virtuels aux résidents du pays s'enregistrent auprès de la FIU, y compris les entreprises étrangères qui servent activement des clients sud-coréens.
Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, la FIU a déclaré en juin que seulement 28 fournisseurs de services d'actifs virtuels étaient enregistrés à l'époque, tandis qu'environ 40 opérateurs illégaux présumés avaient été signalés aux autorités d'enquête.
Le régulateur a déclaré que les entreprises étrangères doivent respecter les mêmes exigences d'enregistrement lorsqu'elles fournissent des services aux résidents sud-coréens. Les entreprises cherchant à s'enregistrer doivent également satisfaire aux exigences de conformité locales, y compris la certification du Système de gestion de la sécurité de l'information.
L'avertissement de la FIU en juin a fourni des détails sur la manière dont certaines entreprises crypto étrangères non enregistrées atteignaient des clients sud-coréens tout en tentant de limiter leur présence visible dans le pays.
Selon l'agence, certains opérateurs étrangers recrutaient des clients via des salons de discussion ouverts sur Telegram et KakaoTalk tout en offrant un service client en anglais, une configuration que les régulateurs ont jugée susceptible de rendre leurs activités domestiques moins évidentes.
Les autorités ont également identifié des entreprises privées de change de devises vendant des stablecoins et d'autres actifs virtuels à des étudiants internationaux, des touristes, des travailleurs étrangers et des personnes cherchant à effectuer des transactions sans divulguer leur identité.
Certains opérateurs échangeaient des actifs numériques directement contre des wons coréens ou d'autres devises fiduciaires, tandis que des promoteurs étaient rémunérés pour faire la publicité de services crypto étrangers via des chaînes YouTube, des groupes Telegram et des communautés en ligne, a déclaré la FIU.
L'agence a averti que les clients utilisant des services non enregistrés pourraient être exposés à la fraude, au piratage et aux fuites de données personnelles. Étant donné que ces entreprises opèrent en dehors du système enregistré, la FIU a également déclaré que les utilisateurs pourraient avoir des difficultés à récupérer des fonds lorsqu'un opérateur ne livrait pas les actifs achetés.
Le blanchiment d'argent est resté une autre préoccupation pour les régulateurs. La FIU a déclaré que les plateformes crypto non autorisées et les services d'échange privés pourraient être utilisés pour dissimuler des produits du crime ou faciliter des transferts qui évitent les contrôles standard appliqués par les entreprises financières enregistrées.
Le projet de loi nouvellement introduit permettrait à l'agence de poursuivre elle-même les violations présumées de la loi sur les informations financières spécifiques avant de demander l'aide d'un autre organisme d'enquête.
L'attention réglementaire ne s'est pas limitée aux entreprises opérant sans enregistrement.
Plus tôt cette année, les bourses nationales se sont opposées aux changements proposés qui exigeraient qu'elles signalent les transferts de crypto liés à l'étranger d'une valeur d'au moins 10 millions de wons comme transactions suspectes.
Une proposition réglementaire de mai a suscité des objections de la part de la Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), qui représente les fournisseurs de services d'actifs virtuels enregistrés en Corée du Sud.
La DAXA a estimé que cette règle pourrait faire passer les rapports annuels de transactions suspectes chez Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit et Gopax d'environ 63 000 à plus de 5,4 millions.
L'association a fait valoir que l'application d'un seuil monétaire automatique pourrait entraîner le signalement d'un grand nombre de transferts transfrontaliers ordinaires, quel que soit le risque associé au client ou à la contrepartie.
Le litige concernait également le traitement des plateformes étrangères. Les régulateurs ont cherché à renforcer les contrôles sur les transactions impliquant des fournisseurs de services d'actifs virtuels étrangers, tandis que les bourses locales ont demandé aux autorités des normes plus claires pour déterminer quelles entreprises étrangères devraient être considérées comme à haut risque.
Les décisions d'application en vertu de la même loi sur l'information financière ont déjà donné lieu à des contestations judiciaires. En avril, un tribunal de Séoul a annulé une suspension partielle de trois mois imposée à Dunamu, l'opérateur d'Upbit, après que la FIU ait allégué 44 948 transactions impliquant 19 plateformes étrangères non enregistrées.
Bithumb a séparément obtenu un sursis judiciaire contre une suspension partielle de six mois après que les régulateurs l'aient accusée de défaillances de vérification des clients et de transactions avec des entreprises étrangères non enregistrées. Coinone a également obtenu un recours judiciaire temporaire contre des mesures d'application liées aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent et de vérification des clients.
La Corée du Sud a également créé une autre voie réglementaire pour les entreprises qui transfèrent des actifs numériques au-delà des frontières nationales.
En vertu des amendements à la loi sur les transactions de change, les entreprises gérant des transferts d'actifs virtuels transfrontaliers devront s'enregistrer auprès du ministère de l'Économie et des Finances lorsque le cadre entrera en vigueur en décembre.
Un rapport sur les licences de juin a détaillé comment les autorités préparaient des réglementations d'application qui pourraient permettre aux entreprises de technologie financière éligibles, ainsi qu'aux entreprises crypto, de fournir des services de transfert de fonds transfrontaliers et de change basés sur la blockchain.
Le gouvernement sud-coréen a promulgué la loi révisée le 2 juin avec une période de grâce de six mois. Une fois mise en œuvre, les transferts d'actifs virtuels impliquant la Corée du Sud et un autre pays relèveront du système de change réglementé du pays.
Les entreprises cherchant à fournir ce service devront s'enregistrer auprès du ministère des Finances et déclarer les transferts transfrontaliers admissibles via le réseau de déclaration de change de la Banque de Corée.
Les autorités ont déclaré que les transferts crypto qui opéraient auparavant en dehors du système formel de déclaration de change créaient des risques liés aux transactions de change illicites et au blanchiment d'argent.
Les demandeurs dans le cadre de ce nouveau dispositif doivent d'abord compléter l'enregistrement en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels, connecter leurs systèmes aux institutions responsables de la transmission des données de transactions de change et d'actifs numériques, et satisfaire à des exigences supplémentaires concernant les installations et le personnel qualifié.
