Des escrocs se font passer pour des régulateurs européens et des plateformes d'échange de cryptomonnaies afin de voler les clients pris au piège de la fermeture d'entreprises non agréées, ont indiqué les autorités de surveillance du bloc au Financial Times.
Les entreprises qui ont manqué la date limite du 1er juillet pour obtenir une licence en vertu du règlement européen sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) opèrent désormais illégalement et doivent demander à leurs clients de retirer ou de transférer leurs avoirs. Seules 323 entreprises figurent sur le registre que l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA), le gendarme des marchés de l'UE, a mis à jour fin juillet, tandis que le fournisseur de données VASPnet estimait le mois dernier que plus de 1 700 entreprises non agréées devraient cesser leurs activités.
Cela a placé un grand nombre de personnes dans la situation de devoir transférer précipitamment des fonds vers un fournisseur inconnu, ce qui est précisément le moment que les criminels attendent. "Ce moment est une opportunité plus grande que d'habitude pour les escrocs", a déclaré au FT Stéphane Pontoizeau, directeur exécutif à l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), le régulateur des marchés français.
L'AMF a recensé des cas d'escrocs se faisant passer pour son propre personnel, demandant aux clients d'entreprises non agréées de transférer leurs actifs vers un faux site web. L'ESMA a déclaré être au courant de "pratiques frauduleuses impliquant l'utilisation abusive du logo et de l'identité de l'ESMA", y compris des documents falsifiés utilisés pour promouvoir des escroqueries. Le régulateur néerlandais Autoriteit Financiële Markten a déclaré que les traders devaient traiter avec prudence toute demande de tiers de déplacer des fonds et la vérifier sur le site web et l'application officiels du fournisseur.
L'AMF a refusé de fixer une date de liquidation agressive pour les entreprises non agréées opérant en France, estimant que l'urgence artificielle est ce qui pousse les gens vers les escroqueries, et a exhorté les clients à prendre leur temps pour choisir un fournisseur de remplacement. Pontoizeau a déclaré que le régulateur signalera les cas aux forces de l'ordre lorsque des criminels se feront passer pour elle ou pour des entreprises agréées.
MiCA a remplacé un ensemble disparate de régimes nationaux par une autorisation unique valable dans les 27 États membres, et sa période de transition s'est achevée le 1er juillet. Coinbase, Kraken et OKX figurent parmi les entreprises agréées.
Binance est la plus grande entreprise sans licence. Elle a retiré sa demande en Grèce en juin suite à des informations selon lesquelles le régulateur la rejetterait, et a déclaré qu'elle chercherait une approbation ailleurs. Le régulateur boursier espagnol a exclu toute prolongation quelques jours avant la date limite.
Chainalysis estime les pertes dues aux escroqueries et fraudes crypto à 17 milliards de dollars l'année dernière, une projection basée sur les tendances historiques, contre 6 milliards de dollars cinq ans plus tôt. L'usurpation d'identité est l'une des catégories à la croissance la plus rapide qu'elle suit.
