Le régulateur des valeurs mobilières du Kenya souhaite acquérir un système de surveillance de la blockchain pour aider à contrôler le marché crypto en pleine croissance du pays, alors qu'il se prépare à agréer et superviser les entreprises d'actifs virtuels en vertu d'une nouvelle loi.
L'Autorité des marchés de capitaux recherche une plateforme avancée d'analyse de la blockchain pour surveiller les transactions d'actifs numériques, enquêter sur les activités suspectes et faire respecter la conformité, selon des documents d'appel d'offres consultés par Capital FM Africa. Le système suivrait Bitcoin, Ethereum et au moins 20 autres blockchains, à la fois en temps réel et rétrospectivement.
La plateforme générerait des alertes automatiques pour les portefeuilles à haut risque, les transferts importants, les mélangeurs de monnaies, les adresses liées au darknet et les entités sanctionnées, et filtrerait les transactions par rapport aux listes de sanctions des Nations Unies et de l'Office of Foreign Assets Control des États-Unis.
Elle cartographierait également les relations entre les portefeuilles, reconstruirait les chronologies des transactions, tracerait les fonds à travers les chaînes et attribuerait des scores de risque liés au blanchiment d'argent, aux rançongiciels, à la fraude et au financement du terrorisme. Le régulateur a déclaré vouloir identifier les plateformes d'échange les plus utilisées par les Kényans et détecter les plateformes offshore non agréées desservant le marché local.
Les capacités décrites sont similaires à celles des outils vendus par des sociétés de renseignement blockchain telles que Chainalysis, TRM Labs et Elliptic, qui commercialisent des logiciels similaires auprès des gouvernements et des régulateurs du monde entier.
Cet achat soutiendrait la loi kényane sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels (Virtual Assets Service Providers Act), que le président William Ruto a promulguée en octobre et qui est entrée en vigueur en novembre, dotant le pays de son premier cadre crypto complet. La loi répartit la supervision entre la Banque centrale du Kenya, qui couvre les paiements, les stablecoins et les portefeuilles de garde, et la CMA, qui réglemente les plateformes d'échange, les courtiers, les conseillers en investissement et les plateformes de tokenisation, dans le cadre d'un effort plus large visant à s'aligner sur les normes anti-blanchiment d'argent établies par le Groupe d'action financière (GAFI).
Aucune entreprise n'a encore été agréée. Le Trésor national a publié un projet de règlement en mars, et les opérateurs existants ont jusqu'en novembre 2026 pour se conformer.
Le Kenya est l'un des plus grands marchés crypto d'Afrique. Les résidents ont reçu environ 19 milliards de dollars en crypto entre juillet 2024 et juin 2025, classant le pays au quatrième rang sur le continent, selon Chainalysis, et plus de six millions de Kényans sont estimés utiliser des actifs numériques, une grande partie via des canaux informels de pair-à-pair.
Le Kenya est loin d'être le seul à se doter de tels outils. Aux États-Unis, l'Immigration and Customs Enforcement (ICE) a acquis l'année dernière des logiciels d'analyse forensique auprès de TRM Labs et Chainalysis, qui détiennent déjà des contrats avec le FBI, la DEA et l'IRS, tandis que l'autorité fiscale britannique, HMRC, a fait appel à TRM Labs pour retracer les transactions suspectes.
