Le Kenya a entrepris l'acquisition d'une plateforme de surveillance blockchain capable de suivre les transactions sur plus de 20 réseaux blockchain, alors que le pays se prépare à superviser les entreprises crypto agréées en vertu de sa nouvelle loi sur les actifs virtuels.
Selon des documents d'appel d'offres examinés par Capital FM Africa, l'Autorité des marchés financiers (CMA) du Kenya recherche un système d'analyse blockchain avancé capable de surveiller l'activité des actifs numériques en temps réel et rétrospectivement.
La plateforme proposée soutiendrait les enquêtes réglementaires, identifierait les transactions suspectes et renforcerait la surveillance de la conformité à mesure que le cadre de licences crypto du pays progresse vers sa mise en œuvre.
Selon les spécifications de l'appel d'offres, le système doit prendre en charge Bitcoin, Ethereum et au moins 20 autres réseaux blockchain. Il générerait des alertes automatisées pour les portefeuilles à haut risque, les transferts exceptionnellement importants, les mélangeurs de monnaies, les adresses liées au darknet et les entités figurant sur les bases de données de sanctions tenues par les Nations Unies et le Bureau de contrôle des avoirs étrangers du Trésor américain (OFAC).
Le régulateur souhaite également un logiciel capable de cartographier les relations entre les portefeuilles, de reconstituer les historiques de transactions, de tracer les fonds sur plusieurs blockchains et d'attribuer des scores de risque liés au blanchiment d'argent, aux rançongiciels, à la fraude et au financement du terrorisme. En outre, la CMA prévoit d'utiliser la plateforme pour identifier les échanges de cryptomonnaies les plus fréquemment utilisés par les résidents kenyans et détecter les plateformes offshore servant des utilisateurs locaux sans approbation réglementaire.
L'acquisition de cet outil de surveillance intervient après l'introduction par le Kenya de son premier cadre juridique complet pour les actifs numériques. Le président William Ruto a promulgué la loi sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels en octobre, la législation entrant en vigueur le mois suivant.
La loi répartit les responsabilités réglementaires entre la Banque centrale du Kenya et la CMA. Tandis que la banque centrale supervise les services de paiement, les stablecoins et les fournisseurs de portefeuilles de conservation, la CMA est chargée de réglementer les bourses de cryptomonnaies, les courtiers, les conseillers en investissement et les plateformes de tokenisation, le Kenya alignant son cadre réglementaire sur les normes de lutte contre le blanchiment d'argent établies par le Groupe d'action financière.
Bien que le cadre juridique soit déjà en vigueur, aucune entreprise crypto n'a encore reçu de licence. Le Trésor national a publié des projets de règlements en mars, et les opérateurs existants ont jusqu'en novembre 2026 pour se conformer aux nouvelles exigences.
Plus tôt cette année, le projet de loi de finances 2026 du Kenya a proposé des obligations de déclaration supplémentaires pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels. En vertu de cette proposition, les entreprises crypto soumettraient des rapports annuels à l'Autorité fiscale du Kenya, contenant des informations sur les utilisateurs déclarables et les personnes de contrôle, tandis que le pays serait également en mesure d'échanger des données de transactions d'actifs virtuels avec les autorités fiscales étrangères en vertu des normes de déclaration internationales, selon une analyse publiée par KPMG Kenya.
Les capacités décrites dans l'appel d'offres de la CMA correspondent étroitement aux plateformes d'intelligence blockchain commerciales offertes par des entreprises telles que Chainalysis, TRM Labs et Elliptic, qui fournissent des logiciels de surveillance des transactions aux régulateurs et aux organismes d'application de la loi dans plusieurs pays.
Le Kenya reste l'un des plus grands marchés de cryptomonnaies d'Afrique. Selon Chainalysis, les utilisateurs du pays ont reçu environ 19 milliards de dollars de crypto entre juillet 2024 et juin 2025, plaçant le Kenya au quatrième rang sur le continent. Le rapport estime également que plus de six millions de Kenyans utilisent des actifs numériques, une part significative de l'activité ayant lieu via des canaux de trading de pair-à-pair.
Des outils similaires de surveillance blockchain sont déjà utilisés ailleurs. Aux États-Unis, l'Immigration et les douanes ont acquis l'année dernière des logiciels d'investigation numérique auprès de TRM Labs et Chainalysis, tandis que les deux entreprises fournissent déjà des services à des agences telles que le FBI, la DEA et l'IRS. L'autorité fiscale britannique, HMRC, a également contracté TRM Labs pour l'aider à tracer les transactions de cryptomonnaies suspectes.
