L'organisme de surveillance de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) a averti que la fin de la période de transition de MiCA a augmenté le risque de pression de conformité sur les entreprises de cryptographie, car les clients se tournent vers des fournisseurs agréés à travers le bloc.
Selon Bruna Szego, présidente de l'Autorité de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AMLA), les entreprises de cryptographie quittant le marché de l'Union européenne pourraient faire face à une augmentation des demandes de retrait de clients, tandis que les prestataires de services sur actifs virtuels (PSAV) agréés pourraient avoir du mal à intégrer un grand nombre de nouveaux utilisateurs sans affaiblir les normes de conformité.
Lors d'un briefing mercredi devant la commission des affaires économiques et monétaires du Parlement européen, Szego a déclaré que les entreprises qui mettent fin à leurs activités devraient être préparées à une augmentation de l'activité des clients, car les utilisateurs transfèrent leurs actifs avant la fin des services. Elle a ajouté que les fournisseurs agréés qui absorbent ces clients devraient maintenir l'efficacité des procédures anti-blanchiment d'argent tout au long de la transition.
Cet avertissement intervient après la fin, le 1er juillet, de la période de transition de 18 mois du règlement de l'Union européenne sur les marchés de crypto-actifs (MiCA), exigeant des prestataires de services sur crypto-actifs (PSCA) qu'ils obtiennent une autorisation pour continuer à servir leurs clients dans le bloc.
Plus tôt, l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) avait enjoint aux entreprises restées non autorisées après la date limite de prendre des mesures immédiates pour cesser leurs activités dans l'UE, laissant les clients migrer vers des fournisseurs agréés.
Avant la date limite du 1er juillet, l'AMLA a publié une note consultative décrivant les risques de blanchiment d'argent liés à la fin de la période de transition. Selon l'autorité, ces orientations définissent les attentes à la fois pour les entreprises qui ferment leurs activités dans l'UE et pour les fournisseurs agréés qui acceptent de nouveaux clients, afin que les contrôles anti-blanchiment d'argent restent efficaces pendant la migration.
Lors du briefing parlementaire, Szego a déclaré que l'AMLA prévoyait de publier un rapport avant la fin de l'année examinant les risques de blanchiment d'argent dans le secteur de la cryptographie, ainsi que les pratiques de supervision utilisées par les autorités nationales. Elle a ajouté que l'autorité développe ses capacités d'analyse de la blockchain pour renforcer la surveillance des prestataires de services sur crypto-actifs.
Selon Szego, le rapport comparera la manière dont les régulateurs supervisent les PSCA dans les États membres et identifiera les différences qui pourraient nécessiter un travail de suivi coordonné entre l'AMLA et les autorités nationales.
Ces derniers commentaires s'inscrivent dans le cadre des efforts de surveillance post-autorisation de l'Europe. Le 11 juillet, l'ESMA a lancé une action de surveillance commune couvrant un échantillon de dépositaires de crypto-actifs autorisés par MiCA pour examiner la résilience opérationnelle dans des domaines tels que la gestion des clés privées, les contrôles des transactions, la réponse aux incidents et la dépendance vis-à-vis des fournisseurs de technologie tiers.
L'ESMA a déclaré que l'examen vise à vérifier si les entreprises autorisées peuvent maintenir des garanties opérationnelles efficaces dans la pratique plutôt que de s'appuyer uniquement sur leurs licences MiCA, ce qui en fait l'un des premiers exercices de surveillance coordonnée après l'expiration de la période de transition.
