La Chine a présenté des plans visant à renforcer l'application des mesures anti-blanchiment d'argent, à étendre le contrôle des crimes liés aux monnaies virtuelles et à approfondir la coopération internationale, alors que les autorités préparent le cadre de sécurité financière du pays pour le prochain cycle politique quinquennal.
La Banque populaire de Chine a déclaré dans un document de politique générale examinant le travail de lutte contre le blanchiment d'argent pendant la période du 14e Plan quinquennal que les autorités maintiendraient la pression sur les infractions de blanchiment d'argent, avec une attention particulière portée au blanchiment de monnaie virtuelle, aux transferts de fonds transfrontaliers, à la fraude aux télécommunications, aux jeux de hasard en ligne, aux crimes liés à la drogue, aux collectes de fonds illégales et aux réseaux bancaires clandestins.
La banque centrale a déclaré que la Chine est entrée dans une nouvelle étape de développement de la lutte contre le blanchiment d'argent après avoir achevé une série d'initiatives légales, réglementaires, d'application de la loi et de coopération internationale au cours des cinq dernières années. Les responsables ont indiqué que les efforts futurs se concentreraient sur la mise en œuvre de la loi révisée sur la lutte contre le blanchiment d'argent, le renforcement de la supervision basée sur les risques, l'amélioration des rapports sur la propriété effective et le renforcement de la coopération transfrontalière en matière d'application de la loi.
La Banque populaire de Chine a déclaré que les autorités ont intensifié les actions contre les crimes de blanchiment d'argent ces dernières années grâce à une campagne conjointe lancée en 2022 par la banque centrale, le ministère de la Sécurité publique et neuf autres agences gouvernementales.
Dans le cadre de cette initiative, les enquêteurs ont élargi l'utilisation d'une approche d'« double investigation » qui examine à la fois l'activité criminelle sous-jacente et les réseaux de blanchiment connexes. La banque centrale a déclaré que les agences ont coordonné leurs efforts pour traiter la collecte de preuves, la gestion des cas et les problèmes d'application légale, tout en intensifiant l'application de la loi contre les groupes professionnels de blanchiment d'argent, les opérations de blanchiment de monnaie virtuelle et les stratagèmes de blanchiment transfrontaliers.
Le rapport a indiqué que les tribunaux chinois ont rendu plus de 2 000 jugements en vertu de l'article 191 du Code pénal, la disposition du pays relative aux infractions de blanchiment d'argent, au cours de l'année 2025.
Les autorités ont également averti que les organisations criminelles ont adopté de nouvelles méthodes pour dissimuler les fonds illicites. La banque centrale a déclaré que les technologies émergentes et les nouveaux modèles commerciaux ont fourni des canaux supplémentaires pouvant être utilisés abusivement pour les transferts d'argent, rendant la détection et le traçage des transactions plus difficiles.
Les responsables chinois ont identifié les réseaux de blanchiment transfrontaliers comme un défi croissant. Le rapport indique que les groupes de criminalité organisée exploitent de plus en plus les différences entre les systèmes juridiques et réglementaires des différentes juridictions et utilisent des banques clandestines, des comptes de prête-nom, des transactions de compensation et des monnaies virtuelles pour déguiser les mouvements de fonds.
La banque centrale a déclaré que la Chine a achevé une révision majeure de sa loi anti-blanchiment d'argent, qui est entrée en vigueur en 2025. La législation mise à jour a formellement adopté une approche basée sur les risques et a introduit des exigences pour le suivi des menaces de blanchiment d'argent liées aux nouvelles technologies et aux secteurs émergents.
Les autorités ont également établi un système national de déclaration de la propriété effective en 2024 grâce à des mesures conjointement émises par la Banque populaire de Chine et l'Administration d'État pour la Réglementation du Marché. Les responsables ont décrit le système comme un outil important pour empêcher l'utilisation de sociétés écrans pour dissimuler des activités illicites.
Le rapport indique que les régulateurs ont ensuite introduit de nouvelles règles obligeant les institutions financières à identifier et vérifier les propriétaires effectifs de leurs clients, tout en améliorant la qualité des informations grâce à un mécanisme de rapport différencié.
La Chine a également étendu la supervision de la lutte contre le blanchiment d'argent au-delà des banques et des institutions financières. La banque centrale a déclaré avoir travaillé avec le ministère de la Justice, le ministère des Finances, le ministère du Logement et du Développement urbain-rural, et d'autres agences pour établir des cadres de surveillance couvrant les avocats, les notaires, les comptables, les entreprises immobilières, les négociants en métaux précieux, les commerçants de pierres précieuses et les agents d'enregistrement de sociétés.
Le document intervient alors que les autorités chinoises continuent de renforcer la surveillance des activités liées aux cryptomonnaies.
En février, la Banque populaire de Chine, la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières et d'autres agences ont publié un avis qui a étendu les restrictions réglementaires aux stablecoins adossés au renminbi offshore et aux actifs du monde réel tokenisés. Le cadre stipule que les cryptomonnaies telles que le Bitcoin, l'Ether et le Tether n'ont pas le même statut juridique que la monnaie souveraine et ne peuvent pas circuler comme monnaie en Chine.
L'avis a classé le trading de cryptomonnaies, l'émission de jetons, les services de tenue de marché et les produits financiers liés aux cryptomonnaies comme des activités financières illégales. Les autorités ont également déclaré que les actes juridiques civils impliquant des investissements en cryptomonnaies seraient invalides, les investisseurs étant responsables de toute perte en résultant.
La banque centrale a déclaré que les futurs efforts de lutte contre le blanchiment d'argent incluraient une coopération internationale renforcée en matière de partage de renseignements, d'enquêtes, de recouvrement d'avoirs et de coordination de l'application de la loi, en particulier dans les cas impliquant des activités criminelles transfrontalières et des transferts de fonds illicites.
En mai, Liu Guixiang, membre du comité judiciaire de la Cour populaire suprême de Chine, a déclaré que les tribunaux mèneraient de nouvelles recherches sur les normes d'adjudication pour les litiges impliquant les monnaies virtuelles et les activités financières transfrontalières.
Malgré les préoccupations récentes, Wang Xin, directeur général du Bureau de recherche de la Banque populaire de Chine, a déclaré que les décideurs politiques portaient une attention particulière aux stablecoins et aux monnaies numériques de banque centrale. S'exprimant lors du Forum de Lujiazui le 17 juin, Wang a déclaré que les stablecoins pourraient assumer un rôle plus important dans les paiements internationaux à l'avenir et a appelé à une attention continue à la coordination réglementaire et à la coopération internationale concernant leur utilisation.
