Le régulateur des valeurs mobilières australien a supprimé 3 106 arnaques aux placements en cryptomonnaies au cours de l'exercice 2026, tandis que le nombre total de suppressions d'arnaques en ligne a bondi de 182 % pour atteindre plus de 19 400.
La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a déclaré dans un communiqué du 17 août que les suppressions d'arnaques aux placements en cryptomonnaies ont augmenté de près de 30 % par rapport à l'exercice précédent, tandis que les criminels utilisaient de plus en plus l'IA générative, de fausses recommandations de célébrités et des réseaux de sites web fabriqués pour convaincre les investisseurs que les plateformes frauduleuses étaient légitimes.
Au cours de l'exercice financier, l'ASIC a également supprimé 7 051 fausses plateformes d'investissement et 5 476 liens de phishing. Les suppressions de fausses plateformes d'investissement ont augmenté de 151 % par rapport à l'exercice 2025, tandis que les suppressions de liens de phishing ont augmenté de 279 %.
Le régulateur a déclaré que les opérateurs d'arnaques ont également modifié la manière dont ils construisent leur crédibilité autour des investissements frauduleux. Les victimes potentielles peuvent rencontrer des publicités sur les médias sociaux avant d'être dirigées vers de faux reportages, des critiques fabriquées et des commentaires générés par l'IA qui soutiennent tous la même prétendue plateforme d'investissement.
L'IA générative a facilité la création par les criminels d'une grande quantité de matériel autour d'une seule arnaque à l'investissement, selon l'ASIC. Une plateforme frauduleuse peut être soutenue par des vidéos deepfake, une fausse couverture médiatique, des critiques positives et des commentaires sur les réseaux sociaux conçus pour donner une apparence authentique à l'entreprise lorsqu'un investisseur potentiel la recherche en ligne.
Certaines campagnes utilisent des vidéos générées par l'IA de politiciens, de commentateurs financiers ou d'autres personnalités publiques reconnues pour promouvoir de prétendus systèmes de trading de cryptomonnaies automatisés. Ces visages familiers peuvent ensuite être combinés avec des marques copiées et des témoignages fabriqués.
Une fois que la victime a entré ses coordonnées, les escrocs peuvent établir un contact direct et la guider à travers un processus de configuration de compte. L'ASIC a déclaré que certaines victimes se voient présenter de petits rendements ou des profits apparents pour gagner leur confiance avant d'être encouragées à transférer des montants plus importants.
De faux tableaux de bord peuvent continuer à afficher des transactions et des soldes croissants même si aucune activité d'investissement réelle n'a eu lieu. Les fonds transférés sur la plateforme peuvent plutôt être envoyés à des groupes criminels opérant à l'étranger.
La présidente de l'ASIC, Sarah Court, a déclaré que la qualité croissante des contenus générés par l'IA signifie que les investisseurs ne peuvent plus se fier aux recherches en ligne de base pour vérifier un investissement inconnu.
« L'IA rend les arnaques à l'investissement plus convaincantes et plus difficiles à détecter. Une simple recherche en ligne ne suffit pas pour vérifier si une opportunité est légitime », a déclaré Court.
« La présence de contenu soigné, de marques familières ou de témoignages convaincants ne signifie pas qu'un investissement est légitime. »
Les derniers chiffres de l'ASIC représentent une forte augmentation par rapport à la première année de son opération de démantèlement des arnaques. En août 2024, crypto.news a fait état des suppressions de l'ASIC après que le régulateur a supprimé plus de 7 300 sites web de phishing et d'arnaques à l'investissement entre juillet 2023 et juillet 2024.
Parmi les sites supprimés au cours de cette première année, 5 530 étaient de fausses plateformes d'investissement, 1 065 étaient des liens de phishing et 615 étaient des arnaques aux placements en cryptomonnaies. L'ASIC supprimait en moyenne une vingtaine de sites web d'arnaques à l'investissement chaque jour à l'époque.
Trois ans après le lancement de ce service de démantèlement, le régulateur a maintenant supprimé plus de 33 400 liens malveillants, fausses plateformes d'investissement et publicités en ligne.
L'usurpation d'identité de célébrités et de personnalités publiques est devenue un autre outil utilisé pour rendre les investissements crypto frauduleux crédibles.
Les données du Centre national anti-arnaques citées par l'ASIC ont montré que le Premier ministre Anthony Albanese et les commentateurs financiers Tom Piotrowski et Alan Kohler figuraient parmi les personnalités publiques fréquemment usurpées par les escrocs au cours de l'exercice 2026.
Les arnaques impliquant les 10 personnalités publiques les plus fréquemment usurpées ont représenté plus de 7,4 millions de dollars australiens de pertes signalées, selon les données.
Des tactiques similaires sont utilisées pour promouvoir des arnaques aux cryptomonnaies en Australie depuis plusieurs années. En février 2024, une promotion crypto deepfake a usurpé l'identité du milliardaire minier australien Andrew Forrest pour faire la publicité d'une plateforme de trading frauduleuse appelée Quantum AI.
La société de cybersécurité Cybertrace a déclaré que la vidéo utilisait des images d'une apparition antérieure de Forrest et les avait manipulées pour lui faire endosser la plateforme. La fausse promotion affirmait que le logiciel de trading pouvait générer des profits quotidiens allant de 700 $ à 2 200 $.
Un autre incident survenu plusieurs mois plus tard impliquait des pirates informatiques prenant le contrôle d'un compte YouTube de 7News et utilisant une version d'Elon Musk générée par l'IA pour faire la publicité d'une arnaque aux cryptomonnaies. La chaîne compromise avait été modifiée pour ressembler à Tesla tout en conservant le badge de vérification du diffuseur australien.
L'arnaque a dirigé les spectateurs via un code QR vers un site web de cryptomonnaies frauduleux, utilisant les images manipulées de Musk dans le cadre de la promotion.
Les autorités australiennes ont également signalé des pertes substantielles liées à la fraude aux placements en cryptomonnaies. La police fédérale a déclaré que les Australiens ont enregistré 382 millions de dollars australiens de pertes dues à des arnaques à l'investissement au cours de l'exercice 2024, les cryptomonnaies représentant près de la moitié du total. Les personnes de moins de 50 ans représentaient 60 % des cas d'arnaques aux placements en cryptomonnaies signalés.
Les interfaces de trading frauduleuses permettent aux escrocs de continuer à contrôler ce que les victimes voient après le dépôt de l'argent.
Un rapport de mai sur les fausses plateformes détaillait un avertissement de l'ASIC concernant des criminels se faisant passer pour des traders à succès dans des groupes de messagerie avant de diriger des investisseurs potentiels vers de faux sites web de cryptomonnaies.
L'ASIC a déclaré que les sites web pouvaient afficher des transactions, des soldes de compte et des profits fabriqués, même si aucune transaction réelle n'avait lieu. L'argent déposé était plutôt destiné aux escrocs.
Lorsque les victimes tentaient de retirer leurs prétendus profits, les criminels pouvaient exiger des paiements supplémentaires décrits comme des frais de retrait ou des charges nécessaires pour libérer les actifs.
Le régulateur a également averti que les jeunes Australiens étaient particulièrement exposés aux canaux où de telles promotions circulent. Les données d'enquête citées par l'ASIC ont montré que 23 % des Australiens âgés de 18 à 28 ans détenaient des cryptomonnaies, tandis que 72 % des répondants de la Génération Z avaient rencontré des publicités crypto sur les médias sociaux.
41 % supplémentaires ont déclaré avoir reçu des propositions en ligne directes impliquant des investissements en actifs numériques.
Les organismes d'application de la loi ont également poursuivi des réseaux de fraude présumés utilisant de fausses plateformes de trading. En février, les autorités australiennes ont inculpé deux hommes suite à une enquête sur une prétendue arnaque aux placements en cryptomonnaies de 5 millions de dollars australiens.
La police de Nouvelle-Galles du Sud a allégué que les victimes avaient été approchées via les médias sociaux avant d'être dirigées vers ce qu'elles pensaient être une plateforme de trading de cryptomonnaies légitime appelée NEXOpayment.
Les enquêteurs ont déclaré que l'argent déposé était plutôt transféré via plusieurs portefeuilles de cryptomonnaies et échanges. La police a déclaré que des Australiens âgés et vulnérables figuraient parmi les victimes présumées.
Plus récemment, l'ASIC a agi contre des sites web liés à la plateforme crypto Yepbit suite aux plaintes d'investisseurs qui déclaraient ne pas pouvoir retirer leurs fonds. Un rapport d'août sur l'affaire Yepbit détaillait des allégations selon lesquelles la plateforme avait dit aux clients que l'ASIC avait gelé leur argent pendant que des vérifications ou des audits réglementaires étaient en cours.
Le régulateur a nié avoir gelé les fonds et a déclaré n'avoir pris aucune mesure empêchant Yepbit de restituer l'argent de ses clients. L'ASIC a également déclaré que Yepbit ne détenait pas de Licence de Services Financiers Australiens et n'était pas enregistrée auprès d'AUSTRAC en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels.
Les fraudeurs peuvent également copier ou fabriquer des informations relatives à la Licence de Services Financiers Australiens pour donner aux fausses entreprises d'investissement une apparence d'approbation réglementaire, selon l'ASIC.
Un numéro de licence affiché sur un site web d'investissement ne doit donc pas être considéré comme une confirmation que l'opérateur est autorisé. Le régulateur a conseillé aux consommateurs de consulter indépendamment ses registres professionnels et de comparer le nom de l'entreprise, le numéro de licence et les coordonnées listés avec l'entité proposant l'investissement.
Les investisseurs ont également été orientés vers la liste d'alertes aux investisseurs de Moneysmart, où les sites web, entreprises et offres d'investissement suspects peuvent être vérifiés avant le transfert d'argent ou d'actifs numériques.
Le traitement australien des produits crypto légitimes en vertu de la législation existante sur les services financiers a entre-temps reçu une définition plus précise de la part des tribunaux. En juin, la Haute Cour a statué contre Block Earner dans une décision unanime de 7 voix contre 0 concernant l'ancien produit de cryptomonnaie à rendement fixe de la société.
Le tribunal a estimé que le produit Earner de Block Earner nécessitait une licence de services financiers, annulant une décision d'appel de 2025. Le produit fonctionnait comme un instrument de placement financier et répondait également à la définition légale d'un dérivé, selon le jugement.
Block Earner avait déjà cessé de proposer le produit à rendement, tandis que la Haute Cour a renvoyé l'affaire à la Cour fédérale plénière pour examiner l'appel de l'ASIC concernant les pénalités.
Neuf jours plus tard, le régulateur a prolongé l'exemption temporaire de licence pour certaines entreprises d'actifs numériques jusqu'au 30 septembre, remplaçant la date limite précédente du 30 juin.
La prolongation couvre les entreprises cherchant une Licence de Services Financiers Australiens ainsi que certaines entreprises qui pourraient nécessiter des licences de marché ou de compensation et de règlement. L'ASIC a également étendu l'exemption à certaines entreprises d'actifs numériques opérant par l'intermédiaire de représentants autorisés ou d'arrangements intermédiaires avec des entités agréées.
En cas d'arnaques à l'investissement suspectées, l'ASIC a conseillé aux consommateurs de ne pas envoyer d'argent, de cryptomonnaies ou d'informations personnelles tant que l'identité et les informations de licence du fournisseur n'ont pas été vérifiées de manière indépendante par rapport à ses registres officiels.
