Campagne de recrutement de RISCOIN aux Philippines : une préoccupation croissante que les régulateurs prennent désormais au sérieux

La SEC n'alerte personne au hasard. Lorsqu'elle émet publiquement une alerte, désignant un groupe spécifique par son nom, accompagné d'une liste de dates et de zones où il a opéré — prenez cet avertissement au sérieux. RiscSet est l'un de ces groupes qui a reçu cet avertissement de la SEC.

Un lancement coordonné à l'échelle nationale

La SEC déclare que RiscSet a commencé sa première activité (dans le bâtiment de la Land Transportation Authority à Manille) le 19 septembre 2024. Ils ont continué à développer leur présence sur les médias sociaux et ont organisé des événements de recrutement en direct dans diverses régions du pays, notamment Pangasinan, Metro Manille, Luzon Centrale, Visayas Centrale, Mindanao du Nord et la région de Davao. À quoi cela équivaut-il ? Ce n'est pas un petit groupe de personnes ; c'est un lancement organisé dans la plupart des principales zones de population des Philippines, quelques mois après la première embauche de RiscSet.

La méthode derrière la géographie

Ce qui rend cela digne d'intérêt n'est pas seulement la géographie. C'est la méthode.

Les arnaques liées aux investissements ne se déclarent pas comme des arnaques, mais plutôt comme des opportunités ; elles peuvent être découvertes sur Facebook et dans les salles de barangay de vos voisins et proches. Au moment où la SEC publie un avis formel sur ces stratagèmes, de nombreuses personnes leur ont déjà donné des centaines ou des milliers de dollars.

RISCOIN organise sa structure exactement de la même manière. Le but derrière le recruteur en ligne (médias sociaux) et le recruteur physique (sur le terrain) est très intentionnel ; les médias sociaux vous permettent d'« atteindre » de nombreuses personnes ; la physicalité de la réunion crée de la confiance dans votre esprit. Vous êtes plus susceptible de valider de manière crédible la légitimité de quelque chose si une personne que vous connaissez personnellement vous a guidé en personne, a montré des témoignages sur un smartphone et vous a raconté des histoires d'autres personnes ayant également reçu un paiement.

Lorsque la SEC fait référence à plusieurs régions, cela compte ! Par exemple, il ne s'agit pas d'une seule ville ou d'une seule province ; ce sont 3 marchés distincts — Pangasinan, Metro Manille, Luzon Centrale (la deuxième plus grande zone démographique). En se déplaçant dans ces zones en moins d'un an, nous pouvons conclure que RISCOIN n'est pas désorganisé ; il dispose de ressources. La Luzon Centrale seule a enregistré une population de 12,99 millions d'habitants lors du recensement de 2024 de l'Autorité des Statistiques des Philippines, la plaçant parmi les trois régions les plus peuplées du pays.

Ce que les Philippins ordinaires devraient faire

Alors, que devraient réellement faire les Philippins ordinaires avec cette information ?

Lorsqu'il s'agit de prendre une décision d'investissement, vous devriez commencer par vérifier auprès de la SEC si elle dispose d'une législation ou d'une organisation de réglementation qui enregistre toutes les sociétés d'investissement. Bien que cela semble assez simple, de nombreuses personnes ne prennent pas le temps de le faire et préfèrent dépendre de leur recruteur ou vendeur pour obtenir le nom. C'est également vrai pour la SEC qui dispose d'une liste en ligne consultable. Si l'entreprise n'est pas répertoriée dans cette base de données, elle n'est pas enregistrée auprès de la SEC , vous ne trouverez donc pas de trace de la société d'investissement. Vous pouvez vérifier directement via l'outil de vérification officiel de la SEC.

La deuxième chose à faire est de se méfier des offres qui vous garantissent un rendement sur votre investissement. Il n'y a pas d'investissements légitimes où l'on vous dit que vous ferez un profit à 100% du temps. La raison en est que les marchés financiers peuvent monter et descendre, et si un individu prétend pouvoir vous garantir un profit, soit il ment, soit l'investissement est davantage un système pyramidal qu'un investissement. Dans le cas des investissements ayant fait l'objet d'une enquête de la SEC, le stratagème impliquerait une croissance exponentielle des investissements à travers différentes étapes, subordonnée à des dépôts continus, avec un investissement minimum de 500 USD, ou son équivalent d'environ 30 000 PHP. Agence de Presse Philippine Lorsque vous n'avez plus de nouvelles personnes recrutées dans l'investissement, alors l'investissement s'effondrera.

La plus difficile de ces trois règles à suivre est la troisième — la déception potentielle envers la personne qui vous a parrainé dans l'investissement. De nombreuses personnes continuent de perdre de l'argent parce qu'elles ne veulent pas décevoir la personne qui les a parrainées. Les recruteurs s'appuient sur cet inconfort pour réussir. La personne ne se souciera pas si vous perdez de l'argent ; c'est simplement une partie de la conception de l'organisation. Une chose que vous devriez considérer pour déterminer s'il existe des investissements légitimes est que la personne qui vous a recruté dans cette activité pourrait très bien croire au programme dans lequel elle vous recrute, mais ce n'est toujours pas une réalité.

Le poids du recrutement physique

Selon la SEC, les activités de recrutement opérant dans l'espace physique ne sont souvent pas prises en considération. Peu de gens pensent au fait que, si une publication Facebook peut sembler impersonnelle, quelqu'un qui vient à votre réunion de quartier pour louer un espace de fonction, organiser sa présentation, etc., peut conférer une légitimité institutionnelle qu'aucune publication Facebook ne peut égaler. Il est difficile de se défaire de ce sentiment de légitimité une fois qu'il est créé. De plus, les six zones identifiées par la SEC (Pangasinan, Metro Manille, Luzon Centrale, Visayas Centrale, Mindanao du Nord et Davao) représentent une part significative de l'activité économique totale et de la population des Philippines. La population combinée de la RNC, de Luzon Centrale et de CALABARZON représente à elle seule environ 39,0 % de la population philippine selon l'Autorité des Statistiques des Philippines — et RISCOIN dispose de réseaux de recrutement dans toutes ces régions, ce qui signifie que le nombre de participants à ce stratagème est probablement élevé.

Comment les chiffres finissent par ne plus fonctionner

Quel que soit le nombre de personnes recrutées par RISCOIN, vous aimeriez savoir que tout le monde n'a pas encore perdu d'argent. Le fonctionnement de ces types de structures est qu'elles ont tendance à payer dans la première phase. Cela fait partie de la motivation continue pour elles d'accroître leur élan. Les personnes qui ont été payées sont généralement les recruteurs les plus efficaces ; elles ne sont pas malhonnêtes en soi, mais simplement parce qu'elles ont reçu un paiement. L'aspect positif de cela est qu'à un certain point, les mathématiques de la structure cesseront de fonctionner.

La SEC a averti que les individus agissant en tant que courtiers, agents, promoteurs, recruteurs, influenceurs ou facilitateurs pour League of Seagull Ltd., Seagull Alliance ou Riscoin pourraient faire l'objet de poursuites pénales. Les violations peuvent entraîner des amendes allant jusqu'à 5 millions de pesos ou des peines de prison allant jusqu'à 21 ans, ou les deux. L'avertissement de la SEC existe précisément parce que ces chiffres finissent toujours par ne plus fonctionner.

Le fossé de l'information en dehors de la région métropolitaine de Manille

Il est intéressant de voir à quelle vitesse ces avis parviennent aux personnes vivant en dehors de la région métropolitaine de Manille. Les zones urbaines ont tendance à avoir un accès plus rapide aux informations réglementaires. Certaines régions, y compris Pangasinan, Mindanao du Nord, etc., comptent également de nombreux habitants ruraux qui connaîtront des niveaux très différents de promotion de l'éducation financière et un niveau de confiance communautaire beaucoup plus élevé dans la valeur des références personnelles.

Si vous vivez dans l'une des régions énumérées ci-dessus et que quelqu'un vous a approché pour promouvoir RISCOIN, votre seule option est de vérifier d'abord auprès de la SEC — avant de faire quoi que ce soit d'autre. Pas après. Pas « juste pour voir ». Vous devez vérifier en premier.

L'avertissement est lancé. La question est de savoir si les personnes qui doivent le voir le verront à temps ?