Vous pourriez être vulnérable à la perte de tout en raison d'une escroquerie perpétrée par une grande banque, des milliers d'investisseurs affirmant que cela s'est produit

La plainte retentissante déposée contre JPMorgan Chase, la plus grande banque du monde, provoque des remous dans les secteurs bancaire et des cryptomonnaies.

La plainte allègue que la banque a non seulement refusé aux déposants de retirer leurs fonds, mais a également facilité la perte des économies de milliers de déposants en raison de l'opération de DigitEx (un système de Ponzi compétitif de 328 millions de dollars).

Ce qui est encore plus troublant dans cette situation, c'est que des signes étaient visibles auparavant quant à savoir qui ne survivrait pas à la concurrence sur le marché.

Le stratagème derrière le scandale : Le cas DigitEx

Passons maintenant au cas étape par étape.

Au centre de ce procès se trouve la société d'investissement en cryptomonnaies appelée DigitEx. L'entreprise a offert aux investisseurs des rendements incroyables en échange de leurs investissements, partant du principe qu'il s'agissait d'un service légitime de trading/arbitrage de crypto, mais elle a apparemment mené ses activités en utilisant des méthodes de système de Ponzi à l'ancienne (le type dont de nombreux experts financiers ont mis en garde pendant des années).

DigitEx s'est présentée comme une nouvelle façon innovante de trader. Elle a fait sa promotion auprès de ses investisseurs avec des sites web professionnels, des supports marketing et des témoignages de clients "satisfaits" sur la précision de leur trading et le succès de leurs algorithmes propriétaires et/ou de traders experts à générer des rendements positifs, quelle que soit la performance (bonne ou mauvaise) du marché des cryptomonnaies à un moment donné.

Voici comment l'opération DigitEx a fonctionné en trois étapes dévastatrices :

Étape 1 : La garantie incontestable. Les opérateurs de DigitEx ont recruté des investisseurs de tous les jours (retraités, familles actives, primo-investisseurs) en leur offrant la garantie qu'ils obtiendraient des rendements constants et significatifs sur leur investissement en cryptomonnaie ; ils se sont présentés comme des génies de la crypto ayant découvert comment garantir des profits avec les cryptomonnaies ; certains investisseurs affirment s'être vu promettre des rendements allant jusqu'à 20 % par mois.

Étape 2 : Le faux espoir de succès. Les premiers investisseurs de DigitEx ont reçu les rendements promis, créant ainsi une campagne de marketing de bouche-à-oreille extrêmement puissante pour les investisseurs de DigitEx, qui racontaient à leurs amis et à leur famille ce qu'ils considéraient comme une incroyable opportunité d'investissement avec DigitEx.

Étape 3 : L'effondrement inévitable. Comme tous les systèmes de Ponzi, les mathématiques ont finalement rattrapé DigitEx. Le manque de nouveaux capitaux d'investisseurs dans DigitEx a entraîné l'évaporation de tous les fonds, et en conséquence, des centaines de millions de dollars ont été perdus, laissant des milliers de familles dans le chaos financier.

Là où JPMorgan aurait échoué

Pour résumer et réitérer les allégations de la plainte contre JPMC : DigitEx a pu utiliser JPMC comme banque principale pour des transactions de plusieurs millions de dollars qui seraient considérées comme suspectes selon n'importe quelle norme, tandis que JPMC n'a pas pris les mesures appropriées pour exécuter ses procédures obligatoires de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

C'est extraordinaire car les institutions financières comme JPMC emploient des milliers de professionnels de la conformité, des systèmes de détection de fraude et une surveillance réglementaire. De plus, DigitEx a opéré le système de Ponzi à travers des cellules au sein du système JPMC pendant une période considérable.

Les dossiers associés à la plainte indiquent que JPMC a manqué de nombreux signes flagrants mentionnés précédemment ; des événements tels que des dépôts/retraits d'espèces extrêmement importants, des schémas de transactions inhabituels et un cycle rapide de fonds entre les comptes, indiquant une grande source de préoccupation.

De plus, les 3 différentes étapes du stratagème DigitEx mentionnées précédemment nécessitent un partenaire bancaire pour aider à traiter les transactions. Sans un système bancaire majeur traitant ces transactions, il aurait été presque impossible pour DigitEx d'apparaître comme une entité commerciale légitime, aux yeux de ses investisseurs.

Ce que cela signifie pour votre argent

Vous pourriez penser : "Je n'ai pas placé mon argent sur DigitEx ; je n'ai rien à voir avec cette affaire." Cependant, cette affaire a des implications bien plus larges que votre simple relation, ou l'absence de celle-ci, avec DigitEx.

Que font réellement les banques pour protéger leurs clients des prédateurs financiers ?

De plus, JPMorgan n'a pas admis qu'il y ait eu quoi que ce soit de mal fait. JPMorgan dispose de programmes de conformité et a fait savoir qu'elle s'engage à lutter contre la criminalité financière. Une plainte est une allégation et non un fait avéré.

Le nombre croissant d'affaires de ce type exige une responsabilisation quant au fonctionnement du secteur bancaire. L'année dernière seulement, plusieurs institutions bancaires ont versé des milliards de dollars en règlements en raison d'un manque de supervision. D'anciens procureurs fédéraux estiment également qu'il y a des pressions croissantes sur les banques pour qu'elles détectent les activités criminelles qui transitent par leurs systèmes.

Vous protéger à l'avenir

Que pouvez-vous faire alors pour éviter de faire partie de la prochaine saga DigitEx ? Voici ce qu'il faut faire :

1. Méfiez-vous de tous les investissements qui promettent des rendements. En particulier, lorsque vous envisagez des cryptos ou des investissements liés aux cryptos, reconnaissez que la volatilité est reine. Vous ne devriez pas vous attendre à des rendements constants sur un investissement dans un actif crypto.

2. Vérifiez que la plateforme d'investissement dans laquelle vous souhaitez investir offre une vérification indépendante et ne présente pas de signaux d'alarme tels que des tactiques de pression, des bonus de parrainage ou des méthodes ambiguës pour générer des profits.

3. Comprenez que le fait que de nombreux investisseurs puissent traiter des paiements par l'intermédiaire d'une banque légitime ne garantit pas que l'entreprise associée à la transaction est une entreprise légitime. DigitEx avait de nombreux investisseurs car il était de notoriété publique qu'elle entretenait d'importantes relations bancaires.

La voie à suivre

Cette plainte vient tout juste d'être portée devant les tribunaux et est encore loin d'être résolue. Bien que nous ne soyons pas encore certains de la manière dont cette affaire sera résolue, nous savons une chose : des milliers d'investisseurs ont perdu des fonds substantiels à la suite des actions de DigitEx, et des familles à travers tout le pays ont également perdu leurs économies de retraite.

Au cours des prochains mois, il sera déterminé si JPMorgan assumera ou non une quelconque responsabilité légale pour son implication avec DigitEx. Cependant, ce qui a été accompli jusqu'à présent par cette action en justice est un dialogue national sur la nécessité pour les institutions bancaires d'être tenues responsables des pertes subies dans le domaine de la crypto afin d'apporter une responsabilité significative aux cryptomonnaies.

Ainsi, nous avons répondu à la question initiale de savoir si l'implication de votre institution financière est importante ; OUI, elle l'est ! Vous méritez des institutions financières qui vous protègent des escroqueries telles que DigitEx AVANT que votre vie ne soit impactée PAR ces stratagèmes !

Restez informés ! Restez sceptiques ! N'investissez jamais d'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre dans des offres qui semblent "trop belles pour être vraies" !

Veuillez partager cet article avec toute personne qui investit actuellement dans la crypto ; cela pourrait éviter à cette personne d'être victime d'une autre escroquerie comme DigitEx.