Dubaï vient d'ouvrir les dérivés cryptographiques aux investisseurs particuliers

La majorité des gens ne seront pas informés à temps de cette mise à jour. Vous ne faites pas partie de ces personnes.

Alors, pour le lecteur moyen, qu'est-ce qui se passe ici ? Eh bien, voici le scoop. Ce que vous avez vu se produire à Dubaï est le début de ce qui va arriver et comment cela affectera la façon dont la personne moyenne (pas seulement le gestionnaire de fonds spéculatifs) échange des cryptomonnaies, et ce que vous pouvez faire en conséquence ! Comprendre ce qui se passe réellement aujourd'hui vous permettra de voir les choses différemment, comme la manière dont votre argent sera affecté, le niveau d'accès que vous aurez et, finalement, votre avenir lié aux actifs numériques.

Permettez-moi de vous expliquer les choses en détail.

Ce que Dubaï vient de faire

La Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) de Dubaï est considérée comme l'autorité de régulation des actifs cryptographiques la plus innovante au monde, et elle a récemment publié les réglementations officielles pour les produits dérivés cryptographiques négociés en bourse — y compris les contrats à terme (futures), les options et d'autres produits liés au Bitcoin, à l'Ethereum, et plus encore.

La grande nouvelle ? Les investisseurs particuliers ont désormais accès à ces produits.

C'est exact ; n'importe qui peut investir dans des produits dérivés cryptographiques ! Et même si Dubaï a réglementé ces produits, ils s'assureront toujours de mettre en place des contrôles appropriés pour protéger les investisseurs particuliers et institutionnels contre les risques excessifs ou la fraude.

Les trois choses à savoir absolument

Faisons abstraction du bruit ambiant. Voici ce que cela signifie réellement, décomposé en trois points clairs.

1. Vous pouvez désormais négocier des produits dérivés cryptographiques — avec un filet de sécurité

À Dubaï, les traders particuliers seront soumis à un plafond d'effet de levier de 5 pour 1. Ainsi, pour chaque dollar que vous investissez, vous pouvez contrôler une position d'une valeur de 5 dollars.

Pourquoi est-ce important ? Parce qu'il existe des marchés cryptographiques non réglementés où les gens tradent avec un effet de levier de 50 pour 1, voire de 100 pour 1. Ce n'est pas du trading ; c'est du jeu à l'aveugle marchant sur un fil. Si vous faites une seule erreur, votre compte peut être entièrement anéanti et, dans certains cas, même au-delà.

Dubaï a constaté les ravages causés par les traders particuliers perdant des milliards en tradant sur des plateformes offshore et a déclaré : « Nous pouvons faire mieux ». Le plafond d'effet de levier de 5 pour 1 vous protège de vous-même tout en vous offrant une exposition suffisante pour une position significative.

Vous souvenez-vous de l'effondrement de FTX ? Des milliards de dollars ont disparu, et les traders particuliers ont été gravement touchés. Le cadre réglementaire de Dubaï est une réponse directe à cette anarchie.

2. Les contrôles d'adéquation obligatoires signifient que vous ne serez pas jeté dans le grand bain

La bourse doit vérifier votre compréhension du produit avant que vous ne puissiez le négocier. Ce ne sont pas des questionnaires à choix multiples que vous remplissez en mangeant votre déjeuner.

Les contrôles d'adéquation évaluent votre littératie financière ainsi que votre niveau d'expérience et votre tolérance au risque. Si vous ne vous qualifiez pas sur la base de ces critères, vous ne pouvez pas trader actuellement, mais vous avez la possibilité d'en apprendre davantage sur le trading et de revenir une fois que vous aurez progressé pour répondre aux exigences de qualification.

Ces directives reflètent celles d'autres centres financiers mondiaux comme Londres ou Singapour en ce qui concerne l'adéquation des produits financiers et le potentiel d'exécution de transactions utilisant des instruments complexes. Dubaï adopte des aspects de la finance traditionnelle (héritée) dans lesquels les API s'intègrent bien et les applique aux marchés cryptographiques. Ce n'est pas un exemple d'imposition de barrières à l'entrée — cela représente le respect fondamental de votre capital.

3. Cela positionne Dubaï comme LE hub mondial de la crypto — et cela vous avantage

Ces dernières années, Dubaï a développé très soigneusement son infrastructure de cryptomonnaies en octroyant des licences à Binance, en organisant des Sommets mondiaux sur la blockchain et en attirant des talents du monde entier.

Le cadre pour les produits dérivés est en tête de leur agenda crypto.

Pourquoi est-ce important ? Les institutions n'investissent pas dans des zones où il n'y a pas de réglementation appropriée. Lorsque d'importantes sommes d'argent institutionnel arrivent sur le marché, cela rend le marché plus profond et plus serré, avec de meilleures offres de produits. BlackRock, Fidelity et Goldman Sachs n'entreront pas sur un marché qui n'a pas de transparence réglementaire. Dubaï leur a tous fourni un panneau indiquant "bienvenue".

Plus de liquidité. De meilleurs prix. Des plateformes de trading plus sûres. Tout cela vous parviendra finalement.

La vision d'ensemble

Nous devrions prendre un moment pour regarder en arrière.

Les États-Unis n'ont pas encore défini la cryptomonnaie comme une valeur mobilière ou une marchandise, et le cadre MiCA de l'Union européenne est encore en plein développement. Cependant, à Dubaï, ils ont agi rapidement, de manière décisive et avec une inclusion claire des investisseurs particuliers dans la discussion globale.

De ce fait, nous verrons maintenant une pression concurrentielle s'exercer à mesure que d'autres juridictions ressentiront la force de l'approche avant-gardiste de Dubaï. Il ne me surprendrait donc pas de voir des cadres similaires émerger de Hong Kong et de Londres, et éventuellement des États-Unis, au cours des 18 prochains mois.

Dubaï n'a pas seulement élaboré des réglementations ; ils ont créé une feuille de route pour les futures réglementations.

Que devriez-vous faire dès maintenant ?

Voici un plan d'action simple et sans fioritures :

1. Apprenez les fondamentaux des produits dérivés : Vous ne devriez pas avoir besoin d'obtenir un diplôme en finance ; cependant, vous devez savoir ce qu'est un contrat à terme (futures) (et comment l'effet de levier augmente à la fois les gains et les pertes), et comprendre pourquoi la gestion des risques est cruciale (c'est-à-dire qu'elle n'est pas facultative… elle est essentielle).

2. Gardez une trace des plateformes d'échange agréées dans le cadre de cette réglementation. Les plateformes qui réussissent la due diligence de Dubaï sont celles en lesquelles vous devriez avoir confiance.

3. Ne précipitez pas vos décisions. L'adéquation est essentielle pour une raison. Si vous n'êtes pas prêt à conclure un accord, préparez-vous. L'opportunité ne disparaîtra pas demain, cependant.