Humingi ang Financial Intelligence Unit (FIU) ng India sa hindi bababa sa tatlong pangunahing crypto exchange na magbahagi ng datos tungkol sa over-the-counter (OTC) na transaksyon ng crypto na lampas sa $10,000, ayon sa The Economic Times.
Ang kahilingan ay kasunod ng isang pulong noong huling bahagi ng Mayo at sumasaklaw sa mga rekord na dapat subaybayan at panatilihin ng mga exchange mula Enero 2026 pasulong.
Nakatuon ang direktiba sa malalaking pribadong transaksyon na hindi dumadaan sa mga public order book ng exchange. Ang mga OTC deal na ito ay madalas na nakakatulong sa malalaking mamimili na maiwasan ang matalim na paggalaw ng presyo, ngunit maaari rin nitong gawing mas mahirap ang pagsusuri sa pagmamay-ari kapag ang mga pribadong kumpanya, intermediary, o mga closely held entity ay nasa pagitan ng platform at ng tunay na pinagmulan ng pondo.
“Ang mga OTC player ay pangunahing pribadong kumpanya kung saan ang proseso ng KYC ay maaaring maging mas malaking hamon kumpara sa mga retail investor,” sabi ng isang opisyal sa isang crypto intermediary sa The Economic Times.
Ang komento ay tumutukoy sa pangunahing isyu sa likod ng kahilingan ng FIU. Kapag ang isang bumibili ay isang pribadong kumpanya, trust o intermediary, kailangang i-verify ng mga exchange ang mga direktor, controller at ultimate beneficial owners. Ang prosesong iyon ay maaaring mangailangan ng mas maraming trabaho kaysa sa pagsuri sa pagkakakilanlan ng isang retail user, lalo na kapag ang mga pekeng dokumento o mule account ay pumasok sa kadena.
Maaari ring humingi ang mga kliyente ng OTC ng mas mabilis na withdrawal sa mga pribadong wallet pagkatapos magsara ang isang deal. Kapag ang mga coin ay umalis sa isang exchange wallet, mas maliit ang kontrol ng isang platform kung saan sila pupunta. Ginagawa nitong sentral na bahagi ng anumang pagsusuri ang pagmamay-ari ng wallet, pinagmulan ng pondo at paggalaw pagkatapos ng transaksyon.
Ang pinakabagong kahilingan ay nakabatay sa mas malawak na pagtulak ng India na isailalim ang mga platform ng crypto sa mga panuntunan sa anti-money laundering. Tulad ng naunang iniulat ng crypto.news, naglabas ang FIU ng India ng bagong gabay noong Enero na nangangailangan ng mas mahigpit na pagsusuri sa KYC para sa mga user ng crypto, kabilang ang live selfie checks, geolocation at IP tracking sa panahon ng onboarding.
Kinakailangan din ng gabay ang mga exchange na i-update ang mga rekord ng customer tuwing anim o 12 buwan batay sa panganib. Ang hakbang na iyon ay nakatuon sa user onboarding at pagsubaybay sa account. Ngayon, ang kahilingan sa OTC ay naglilipat ng atensyon sa malalaking off-exchange na transaksyon at sa mga entidad sa likod nito.
Ginagamit na ng India ang pagpapatupad upang itulak ang mga crypto firm patungo sa pagpaparehistro at pag-uulat. Nauna nang iniulat ng crypto.news na nagbayad ang Binance ng $2.25 milyon na multa sa India para sa mga paglabag na nauugnay sa AML. Naglabas din ang bansa ng mga abiso sa mga offshore virtual digital asset service provider na naglilingkod sa mga Indian user nang walang pagpaparehistro sa FIU.
Sinabi ng Ministry of Finance na ang mga virtual digital asset service provider ay nasa ilalim ng Prevention of Money Laundering framework ng India. Ang balangkas na iyon ay nangangailangan sa mga reporting entity na magpanatili ng mga rekord, maghain ng mga suspicious transaction report at sumunod sa mga obligasyon ng FIU-IND kapag naglilingkod sila sa mga Indian user.
Para sa mga exchange, nangangahulugan ang pinakabagong direktiba na maaaring kailanganin ng mga OTC desk ang mas mahigpit na pagsusuri bago at pagkatapos ng settlement. Maaaring kailanganin nilang mangolekta ng mas maraming dokumento tungkol sa mga beneficial owner, layunin ng transaksyon, pinagmulan ng pondo at destination wallet.
Para sa malalaking kliyente, ang proseso ay maaaring maging mas mabagal at nangangailangan ng mas maraming dokumento. Ang mga pribadong kumpanya at intermediary ay maaaring humarap sa mas maraming tanong bago nila makumpleto ang malalaking pagbili ng crypto o ilipat ang pondo sa mga external wallet.
Ipinapakita rin ng kahilingan na ang mga regulator ay hindi na lamang nakatuon sa nakikitang trading ng exchange. Mas malapit nang tinitingnan ngayon ng FIU ng India ang mga pribadong channel ng crypto kung saan maaaring lumipat ang malalaking transaksyon sa labas ng mga public order book ngunit dumadaan pa rin sa mga regulated na platform.
