Ang Circle ay lumagda ng magkahiwalay na memorandum of understanding sa Kakao Group at sa South Korean fintech operator na Toss upang pag-aralan ang stablecoin payments, blockchain settlement at digital asset infrastructure sa South Korea.
Ang mga kasunduan ay nagdadala ng USDC at teknolohiya ng pagbabayad ng Circle sa mga talakayan kasama ang ilan sa pinakamalaking consumer finance platform ng Korea. Pag-aaralan ng Kakao, Kakao Pay at Kakao Bank ang mga pagkakataon sa paligid ng mga digital asset na nakabatay sa KRW, cross-border payments at tokenized financial services. Susuriin din ng Toss at Toss Bank ang mga katulad na gamit, kabilang ang mga digital wallet, overseas payments at programmable onchain transactions.
Sinabi ng Kakao Group na ang kasunduan nito sa Circle ay magsasama-sama sa KakaoTalk-centered platform ecosystem sa mga serbisyo ng pagbabayad ng Kakao Pay, mga kakayahan sa pagbabangko ng Kakao Bank at imprastraktura ng blockchain ng Circle. Plano ng mga kumpanya na suriin ang koneksyon sa pagbabayad, settlement at digital asset habang binubuo ng South Korea ang mga panuntunan para sa mga stablecoin at iba pang tokenized financial product.
Ang paunang trabaho ay tututok sa mas mabilis na sistema ng pagbabayad at settlement, ayon sa lokal na ulat. Susuriin din ng mga kumpanya ang cross-border remittances, merchant settlement at mga koneksyon sa pagitan ng mga blockchain network at kasalukuyang sistema ng pananalapi. Sinabi ng Kakao Group na ang imprastraktura ay maaaring suportahan sa kalaunan ang mga serbisyo mula sa iba pang kumpanya ng Korea, bagama't ang MOU ay hindi nagtatakda ng petsa ng paglulunsad o nagkukumpirma ng isang partikular na modelo ng pagpapalabas ng stablecoin.
Sinabi ni Kakao Pay CEO Shin Won-keun, na nangunguna sa stablecoin task force ng grupo, na "maaga nang maghahanda ang mga kumpanya ng isang Korean digital asset ecosystem kasama ang Circle." Nakipagpulong ang mga executive ng Circle sa mga kinatawan ng Kakao sa Pangyo noong Hulyo 22 bago inihayag ang partnership.
Lumagda rin ang Circle ng magkahiwalay na MOU sa Viva Republica, ang operator ng Toss, at Toss Bank. Pag-aaralan ng mga kumpanya ang blockchain-based payments at stablecoin infrastructure, na may mga potensyal na gamit na sumasaklaw sa mga digital wallet, cross-border settlement at financial services na gumagamit ng USDC.
Susuriin ng Toss ang mga biometric payment tool, mga financial product na konektado sa USDC at programmable onchain payments. Tututok ang Toss Bank sa pagkonekta ng stablecoin infrastructure sa mga tradisyunal na bank account at fiat payment network. Plano rin ng mga partido na suriin ang compliance, risk management, security at anti-money laundering requirements habang nabubuo ang mga panuntunan sa Korea.
Ang kasunduan ay binuo sa mas malawak na interes ng Toss sa mga digital asset. Gaya ng iniulat ng crypto.news dati, sinuri ng fintech ang isang proprietary blockchain at isang posibleng token habang naghahanda para sa isang Korean stablecoin market. Pinag-aaralan din ng Toss Bank ang blockchain-based payment at settlement models.
Ang mga bagong kasunduan ay sumunod sa buwan-buwang outreach ng Circle sa South Korea. Gaya ng iniulat ng crypto.news noong Hulyo 13, pinlano ng kumpanya ang Current Seoul event nito upang pagsama-samahin ang mga bangko, exchange, payment firm at super-app operator para sa mga usapan tungkol sa regulasyon ng digital asset at pagbabayad. Si Kakao Pay CEO Shin Won-keun ay kabilang sa mga nakatakdang tagapagsalita.
Bumisita rin si Circle CEO Jeremy Allaire sa Seoul noong Abril at nakipagpulong sa mga executive mula sa mga bangko, exchange at payment company ng Korea. Sinabi niya na hindi plano ng Circle na maglabas ng sarili nitong won stablecoin. Sa halip, ipinuwesto ng kumpanya ang USDC at ang imprastraktura nito bilang posibleng koneksyon sa pagitan ng mga magiging KRW-denominated token at pandaigdigang network ng pagbabayad.
Ang diskarteng iyon ay nakikita sa mga pinakabagong kasunduan. Hindi inihayag ng Circle ang isang KRW stablecoin kasama ang Kakao o Toss. Pinag-aaralan ng mga kumpanya kung paano maaaring gumana ang mga lokal na digital asset na nakabatay sa won kasama ang USDC, blockchain settlement system at kasalukuyang imprastraktura ng pananalapi.
Ang anumang komersyal na paglulunsad ay depende sa huling disenyo ng produkto at pag-apruba ng regulasyon. Sinabi ni Circle Chief Commercial Officer Kash Rajaghi na ang Korea ay may "matatag na pundasyon para sa inobasyon sa pananalapi."
Pinabilis ng mga teknolohiya at pinansyal na grupo ng South Korea ang trabaho sa mga stablecoin na nakabatay sa won habang naghahanda ang mga mambabatas ng mas malawak na legal na balangkas. Nauna nang sinuri ng Kakao Bank ang pagbuo ng stablecoin, habang ang Kakao Pay ay nagtatayo ng mas malawak na diskarte ng grupo sa paligid ng mga digital asset na konektado sa KRW.
Sinabi ng Kakao Group na ang partnership nito sa Circle ay maaaring sumuporta sa isang ibinahaging pundasyon para sa mga serbisyo ng stablecoin lampas sa sarili nitong mga platform. Sinusuri din ng grupo ang tokenized financial services, na maaaring gumamit ng mga stablecoin bilang isang settlement layer kapag lumilipat ang mga asset sa pagitan ng mga blockchain network at tradisyunal na sistema ng pananalapi.
Ang Circle ay gumawa ng katulad na diskarte na pinamumunuan ng imprastraktura sa ibang lugar sa Asia. Ang kumpanya ay kamakailan lamang nakipagtulungan sa JCB ng Japan upang subukan ang USDC para sa mga corporate treasury transfer at merchant payments. Ang mga kasunduan sa Korea ay nagpapalawak ng rehiyonal na diskarte na ito sa mga platform na may malalaking domestic payment at banking network.
Sa ngayon, nananatiling exploratory ang parehong partnership. Hindi inihayag ng Kakao Group, Toss at Circle ang petsa ng paglulunsad para sa isang KRW stablecoin o isang live na produkto ng consumer payment. Sa halip, ang kanilang mga kasunduan ay lumilikha ng isang balangkas upang subukan ang mga modelo ng negosyo, teknikal na koneksyon at mga kinakailangan sa regulasyon habang nabubuo ang mga panuntunan sa digital asset ng South Korea.
