سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA) روز چهارشنبه اعلام کرد که اولین حملات هماهنگ خود را با هدف معاملات غیرقانونی ارزهای دیجیتال همتا به همتا (P2P) انجام داده و به هشت مکان در لندن در کنار مقامات مالیاتی و واحدهای جرایم سازمان‌یافته یورش برده است.

در عملیات صبح سه‌شنبه، ماموران FCA در هر یک از مکان‌ها نامه‌های توقف و خودداری صادر کردند و به معامله‌گران دستور دادند که فوراً فعالیت‌های غیرمجاز خود را متوقف کنند. این حملات طبق مقررات پولشویی، تامین مالی تروریسم و انتقال وجوه سال 2017 انجام شد.

تنظیم‌کننده گفت: شواهد به دست آمده در طول بازرسی‌های حضوری اکنون از تحقیقات جنایی حمایت می‌کند. این اقدام هماهنگ شامل همکاری HM Revenue & Customs (سازمان درآمد و گمرک اعلیحضرت) و واحد جرایم سازمان‌یافته منطقه‌ای جنوب غرب در کنار تیم‌های اجرایی FCA بود. مقامات ارشد این نهادها بر خطرات جنایی ناشی از اپراتورهای ثبت‌نشده تاکید کردند.

استیو اسمارت، مدیر اجرایی بخش اجرا و نظارت بازار در FCA، در بیانیه‌ای گفت: "معامله‌گران ارز دیجیتال همتا به همتای ثبت‌نشده که در بریتانیا فعالیت می‌کنند، این کار را به صورت غیرقانونی انجام می‌دهند و خطر جرم مالی را به همراه دارند." "ما از اختیارات خود استفاده خواهیم کرد و با شرکا همکاری خواهیم کرد تا فعالیت آنها را مختل کنیم."

بازرس کارآگاه راس فلی از واحد جرایم سازمان‌یافته منطقه‌ای جنوب غرب، نگرانی‌ها در مورد کانال‌های پولشویی را برجسته کرد.

فلی گفت: "با همکاری با همکارانمان در FCA و HMRC، می‌توانیم به طور موثر معامله‌گران ارز دیجیتال همتا به همتای ثبت‌نشده که به طور غیرقانونی فعالیت می‌کنند را هدف قرار داده و مختل کنیم." "به عنوان مجریان قانون، ما می‌خواهیم جلوی این معامله‌گران را بگیریم که مسیری برای مجرمان برای جابجایی، پنهان کردن و خرج کردن پول‌های غیرقانونی فراهم می‌کنند."

این حملات نشان‌دهنده تشدید قابل توجهی در اجرای قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال در بریتانیا است. FCA در حال حاضر هیچ معامله‌گر یا پلتفرم ارز دیجیتال همتا به همتای ثبت‌شده‌ای را ندارد که به طور قانونی در کشور فعالیت کند، به این معنی که تمام فعالیت‌های معاملاتی P2P خارج از نظارت رگولاتوری انجام می‌شود.

پلتفرم‌های P2P معمولاً به کاربران این امکان را می‌دهند که دارایی‌های دیجیتال را به طور مستقیم مبادله کنند، اغلب با استفاده از پول نقد یا حواله‌های بانکی. این ویژگی‌ها توجه فزاینده رگولاتورهای مالی در سراسر جهان را به خود جلب کرده است که نگران آسیب‌پذیری‌های پولشویی هستند. حملات هماهنگ سه‌شنبه اولین اقدام اجرایی فیزیکی FCA با هدف قرار دادن این بخش پس از سال‌ها هشدار در مورد کسب‌وکارهای ثبت‌نشده ارز دیجیتال است.

اوایل این ماه، FCA یک مشاوره در مورد فعالیت‌های تنظیم‌شده ارز دیجیتال را آغاز کرد که حوزه‌هایی مانند انتشار استیبل کوین، پلتفرم‌های معاملاتی، نگهداری (custody) و استیکینگ (staking) را پوشش می‌دهد. شرکت‌های ارز دیجیتال می‌توانند از سپتامبر 2026 برای مجوز درخواست دهند و رژیم نظارتی کامل در اکتبر 2027 به اجرا در خواهد آمد.

مشاوره در 3 ژوئن به پایان می‌رسد و قوانین نهایی در تابستان 2026 انتظار می‌رود. قوانین مربوط به دیفای (DeFi) و تاب‌آوری دفاتر کل توزیع‌شده (distributed ledger resilience) در مشاوره‌های جداگانه‌ای در اواخر سال مورد بررسی قرار خواهند گرفت.