وزارت خزانه‌داری ایالات متحده روز چهارشنبه پیشنهادی را ارائه کرد که جزئیات چگونگی ایجاد برنامه‌های مبارزه با پولشویی و تحریم‌ها توسط صادرکنندگان استیبل‌کوین را تحت قانون GENIUS تشریح می‌کند، این آخرین گام در اجرای چارچوب فدرال است که سال گذشته تصویب شد.

این پیشنهاد که از سوی شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) و دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) این وزارتخانه ارائه شده است، تعهداتی را برای صادرکنندگان استیبل‌کوین که در ایالات متحده تحت نظارت هستند، به ویژه برنامه‌ها، رویه‌ها و قابلیت‌های فنی تعریف می‌کند.

از بسیاری جهات، این قوانین صادرکنندگان استیبل‌کوین را تحت پوشش سایر نهادهایی قرار می‌دهد که FinCEN و OFAC از قبل تنظیم می‌کنند، و به طور رسمی آن‌ها را به عنوان «مؤسسات مالی» تحت قوانینی مانند قانون رازداری بانکی طبقه‌بندی می‌کند، که مؤسسات مالی را ملزم می‌کند تا به سازمان‌های دولتی در کشف و جلوگیری از جرایم مالی کمک کنند.

تعهدات مندرج در این پیشنهاد، یک صادرکننده استیبل‌کوین را که تحت قانون GENIUS فعالیت می‌کند، ملزم می‌سازد تا یک برنامه مبارزه با پولشویی ایجاد و حفظ کند، فعالیت‌های مشکوک را گزارش دهد و یک برنامه مؤثر رعایت تحریم‌ها را حفظ کند.

علاوه بر این، این پیشنهاد بیان می‌کند که صادرکنندگان استیبل‌کوین باید توکن‌هایی را ارائه دهند که امکان مسدود کردن، فریز کردن یا رد کردن تراکنش‌ها را در صورت نقض قانون فراهم کند. همچنین صادرکنندگان استیبل‌کوین را ملزم می‌کند که از دستورات قانونی تبعیت کنند.

در یک پست وبلاگی، وزارت خزانه‌داری قوانین پیشنهادی را تعادلی بین حفاظت از آمریکایی‌ها و ترویج نوآوری در مرزهای آمریکا توصیف کرد.

اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری، در بیانیه‌ای گفت: «رئیس‌جمهور ترامپ رهبری آمریکا را در فناوری مالی دیجیتال تقویت می‌کند.» وی افزود: «این پیشنهاد سیستم مالی ایالات متحده را از تهدیدات امنیت ملی محافظت خواهد کرد، بدون اینکه مانع توانایی شرکت‌های آمریکایی برای پیشرفت در اکوسیستم استیبل‌کوین پرداختی شود.»

بر اساس این قانون پیشنهادی، صادرکنندگان استیبل‌کوین باید فردی را انتخاب کنند که مسئول ایجاد سیستم‌های کافی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم باشد.

قابل ذکر است که افرادی که در ایالات متحده مستقر نیستند، و همچنین کسانی که به جرایمی مانند معاملات محرمانه، جرایم سایبری و کلاهبرداری مالی محکوم شده‌اند، از این امر مستثنی هستند.

با این حال، در مورد اجرای این برنامه‌ها، FinCEN «عموماً اقدام اجرایی» علیه صادرکننده استیبل‌کوین انجام نمی‌دهد، اگر رویه‌های کافی از قبل وجود داشته باشد، طبق این پیشنهاد که برای دریافت نظرات در ۶۰ روز آینده درخواست کرده است.

FinCEN و OFAC جدیدترین نهادهایی هستند که پیشنهادی را برای اجرای قوانین قانون GENIUS ارائه کرده‌اند. روز سه‌شنبه، شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) پیشنهاد خود را فاش کرد، در حالی که دفتر حسابرسی ارز وزارت خزانه‌داری در ماه فوریه این کار را انجام داد.

در بیانیه‌ای در روز چهارشنبه، وارن کورنفلد، معاون ارشد گروه مؤسسات مالی رتبه‌بندی مودی، خاطرنشان کرد که پیشنهاد FDIC محدود به استیبل‌کوین‌ها نیست. او گفت که این پیشنهاد، سپرده‌های توکن‌شده را نیز در بخش بانکی قرار خواهد داد.

او افزود: «در حالی که تصویب آن نامشخص است، در صورت اجرا، می‌تواند یک اکوسیستم نقد دیجیتال لایه‌ای بر اساس ریسک و پروفایل‌های نظارتی ایجاد کند.»